(1) 기본 정보 인식: 은행이 기업을 위해 화물무역과 관련된 외환수지를 처리할 때, 먼저 고객 자질과 화물무역분류 상태를 확인해야 한다. 1. 영업허가증, 조직기관 코드증, 세무등록증 (또는 3 증합영업허가증), 대외무역경영자 기록표, 또는 상무부문 도장이 찍힌 외상투자기업 승인증서/외상투자기업 설립영수증 등을 근거로 합니다. , 무역 수지 주체로서의 기업의 자격을 확인하십시오. 2. 화물무역외환감시시스템 (이하 감시시스템) 은행단에 따라 업무 당일 기업무역외환수지목록과 A/B/C 분류 상태를 조회한다. 명단 내 기업에 대해서는 화물무역외환관리 관련 법규 및 전시업 원칙에 따라 업무를 처리한다. 목록에 포함되지 않은 기업을 위해 화물무역 외환수지를 처리해서는 안 된다. (2) 업무 상태 인식: 1. 기업 법정 대표인, 회사 설립 배경, 주요 무역 종류, 결제 방법, 결제 통화 금액, 거래 상대 및 대리점 정보, 사용된 서류의 종류, 지불 시한 등을 파악합니다. 관련 정보가 크게 변경될 경우 고객에게 상황을 주시하고 이해합니다. 2. 고객의 등록자본, 업무규모 등에 따라 고객의 국제결제규모가 업무규모와 일치하는지 판단합니다. 3. 은행과의 장기 업무 왕래가 있는 고객의 경우 은행은 업무 추적 메커니즘을 구축해야 하며, 비정기적인 방문이나 설문조사를 통해 기업의 경영 상황, 업무변화, 수출입 변화, 결제 방법, 거래상대, 거래상품 등을 파악해야 한다. 업무 증가 또는 하락이 빠르거나 결제 방식 및 무역 방식이 단기간에 크게 변한 기업에 대해서는 감사에 중점을 두어야 한다. 둘. 고객 분류: (1) 수탁자: 상품 무역 외환수지를 처리하는 고객은' 총칙' 의' 수탁고객' 기준을 참조하여 분류한다. (b) 고객에 대한 관심: 일반 원칙에 따라 결정된 관심 고객 외에 다음 조건 중 하나를 충족하는 기업은' 고객 관심' 으로 나열될 수 있습니다: 1. 고도의 상관관계가 있는 기업 (예: 회사의 실제 지배인이 연관이 있고, 등록 주소가 비슷하며, 연락처가 연관이 있는 등). ). 2. 기업이 현지에 등록했지만, 고정경영장소가 없어 상황이 불분명하다. 3. 과외기간 기업. 4. 업무량이 비정상인 기업 (예: 갑작스러운 증가 또는 감소, 등록 자본에서 심각한 이탈 등). ) 또는 결제 방법, 거래상품, 거래상대 등이 눈에 띄게 달라졌다. 5. 오프사이트에 등록된 기업. 무역 금융에 비정상적인 상황이 있습니다. 셋. 업무 감사: (1) 감사 자료: 은행은 법률, 규정 및 업무, 기업체의 구체적인 상황에 따라 다음 자료를 검토하고 이에 국한되지 않습니다. 자격을 갖춘 은행은 규정에 따라 기업이 제출한 전자 서류를 심사할 수 있다. 1. 송금 신청 또는 통지 계약: 계약 일자, 당사자명, 상품명, 결제 통화 및 금액, 수취인, 결제 방법, 예상 입고 또는 납품 시간, 계약 유효일, 거래양측이 도장을 찍거나 서명하는 정보. 필요한 경우 은행은 기업이 외국어 계약의 중국어 번역본을 제공하도록 요구할 수 있습니다. 3. 송장: 송장, 형식 송장, 임시 송장 등을 포함합니다. 4. 수출입화물신고서 (세관 특수감독구역 내 기관의 경우 화물무역법규는 수출입화물신고서를 요구하며 보세화물무역은 출입국화물신고명세서로 대체할 수 있습니다.) 5. 바다 (항공, 육지) 선하증권, 포장 명세서, 창고: 유독성, 유해, 인화성, 폭발성 등 위험물과 특수화물은 운송 조건, 힌트 또는 위험 등급을 설명해야 합니다. 6. "상품무역외환업무등록서" (이하 "등록서"): 유효기간 내에 있어야 합니다. 7. 기타 문서. 예를 들어 (1) 국가가 통제하는 특수 수출입 상품은 관련 수출입 허가증, 할당량 증명서 등의 증명서가 있어야 한다. (2) 일부 특수 상품에는 냉동동물고기, 냉동가금류, 장복, 유제품, 계란 등 동물제품에 수의검사증서나 위생검사증명서가 필요한 특정 검사서류가 있어야 한다. 돼지 갈기, 포니테일, 깃털, 인발 등의 상품은 소독 검사 증명서가 필요합니다. 곡물, 유씨, 가죽 및 기타 상품, 포장 목재 및 식물 충전제 수출에는 훈증 증명서가 필요합니다. (b) 감사 원칙: 은행은 전시업 원칙을 이행할 때 고객 분류, 화물무역외환관리 수준 분류 및 무역방식 분류에 따라' 단일 내 일관성',' 증명서일관성',' 증명서일관성' 원칙에 따라 기업이 제출한 무역수출입거래 증명서의 진실성과 무역외환수지와의 일관성을 합리적으로 검토해야 한다. 고객, 금액, 빈도가 높은 이상 또는 의심스러운 거래에 대해 은행은 파일 감사 기준을 높이고 다른 유효 채널을 통해 거래의 신뢰성을 검증해야 합니다. 감사 채널에는 세관 전자항 시스템, 감시 시스템, 창고 회사, 국제 선하증권 조회 기관, 선회사, 산업협회 등 사이트 및 현장 고찰, 해외 대리점 또는 모행, 본업의 기타 지점, 동일하거나 유사한 거래에 종사하는 기타 고객이 포함됩니다.