투자 컨설턴트, 투자 은행가, 증권 거래자, CEO, 회장, 파트너, 대표, 투자 이사, 금융 이사, 회계사, 감사, 시장, 투자 회사 관리자 등 맡을 수 있는 직위는 다양합니다. , 증권 분석가 및 채권 분석가, 포트폴리오 관리자 등
모든 사람의 상황은 다릅니다. CFA 실무자인 투자 분석가를 예로 들어 금융 전문가의 경력 개발 경로를 대중화했습니다.
1. 애널리스트(Analyst)
투자은행의 애널리스트(Analyst)는 일반적으로 주요 대학을 갓 졸업한 신입생을 대상으로 준비되는 2년 과정이다. 일반적으로 이 지점부터 시작합니다. 애널리스트라고 하기 때문에 업무 내용은 데이터 분석, 업계 조사, 기타 업무에 지나지 않습니다. 그 중 일부는 병합 모델, DCF, LBO 등을 포함한 몇 가지 예비 모델을 수립한 후 이를 넘겨주는 업무입니다. 추가 검토 및 처리를 위해 동료에게 제공합니다.
연구가 완료된 후 연구 결과를 발표할 때 PPT를 사용하기 때문에 이런 자리에서는 PPT를 자주 사용합니다. 물론 후배로서 잡다한 일을 많이 하는 경우가 많으며, 이는 항상 투자은행 업무의 기초이자 인재를 양성하는 직위입니다.
이 직위는 일반적으로 승진하는 데 3년이 걸립니다. 대부분의 금융계 종사자들도 이 직위에서 CFA를 배우기 시작합니다. 미래 지향적인 대학생들은 졸업 전에 CFA 레벨 1 시험에 합격할 수 있습니다. 풀뿌리 수준에서 일할 수 있습니다. 2년 또는 단기간 내에 Associate가 될 수 있습니다. 이것이 우리가 이야기할 다음 직책입니다.
2. Associate(Deputy Manager)
Associate는 Analyst에서 승진하거나 다양한 금융 전공에서 우등생이거나 Analyst보다 한 단계 높은 직위입니다. CFA 인증서 보유자 등. Analyst의 주니어 리더로서 Associate는 여전히 일부 분석 작업을 수행해야 하지만 이는 다소 기술적인 작업이며 보다 복잡한 모델링을 담당합니다. 또한 직원은 회사나 상사의 지시에 따라 업무를 부여하고 행정업무를 수행하는 업무를 담당하며, 주로 고객과의 커뮤니케이션을 담당합니다.
리더이지만 매일 야근을 해야 하고 팀 전체의 업무를 책임져야 하는 사원의 일은 쉽지 않다. 이 직위에는 특정 금융 지식 배경이 필요하므로 인기가 높은 MBA 또는 CFA 자격증 소지자는 CFA 레벨 2 시험만 통과했더라도 환영받을 것입니다. 일반적으로 직원들은 더 높은 직위로 이동하기에 충분한 기술을 배우기 전까지 이 직위에서 3~4년 동안 근무합니다.
3. VP(부사장 또는 관리자)
VP 단계에 성공적으로 진입하셨다면, 승진을 축하드립니다. VP는 일반적으로 고위직에 있는 모든 차관급 인사를 지칭하며, 직원과 분석가의 업무를 안내해야 하며 외부 환경과도 어느 정도 접촉해야 합니다. CEO가 하기에는 너무 바쁜 업무 중 상당수가 VP에게 넘어갑니다.
VP의 업무는 크게 두 부분으로 구성됩니다. 하나는 프로젝트 관리자 역할을 담당하고, 다른 하나는 거래에 필요한 모든 프로세스와 작업을 계획하는 역할을 합니다. 동료들에게 할당하고 원활하게 진행되도록 하세요. 부사장은 고객과 접촉하고 회계사, 변호사 등 다양한 지원 인력과 접촉하는 핵심 인물이기도 하다.
VP가 되는 것도 쉽지 않고, 승진하는 것도 훨씬 더 어렵다. 업계의 VP는 일반적으로 경력과 능력 외에도 3~15년을 일해야 승진할 수 있다. , 그리고 행운, 다양한 자기 개선도 빼놓을 수 없습니다. 대부분의 금융 전문가는 CFA 레벨 3 시험에 합격하고 이 직책에 인증서 신청서를 제출하기 위해 열심히 노력합니다. 이미 CFA 차터 보유자라면 좋습니다.
4. 이사(총지배인, 이사)
투자은행의 규모에 따라 이사가 있을 수도 있고 없을 수도 있습니다. 이사는 수수료 협상, 거래 전략, 고객 미팅 등 중요한 거래를 담당합니다. 고객을 유치하기 위한 마케팅도 있습니다. MD의 업무 성격은 비슷하지만, 초점은 중요한 고객에게 맞춰져 있습니다.
5. MD(전무이사)
이사는 약 3년 후에 MD(전무이사)로 승진하게 됩니다. MD 레벨은 높은 사업 수익 지표와 중요한 고객을 유지하는 책임을 갖고 있으며, 회사의 전반적인 전략과 사업 방향을 수립하는 데 참여합니다.
MD가 더 발전하면 다양한 지점의 관리자가 되기도 하고, CEO가 되기도 합니다. 이때 CFA처럼 아주 거만한 자격증이 없다면 부적절할 것입니다.
위 내용은 투자은행 직함의 일반적인 순서입니다. 일부 금융기관에서는 보조VP(AVP), SeniorVP(SVP), VP 등 일부 중간 직함을 설정합니다. 유일한 상수는 능력입니다. 사람의 요구 사항 및 인증서 요구 사항을 처리합니다.
물론 경력 개발에 대한 CFA의 도움은 그 이상입니다. 경력 개발 관점에서 볼 때 탄탄한 금융 이론과 풍부한 업무 경험을 나타내는 CFA 자격증은 우아하고 효율적으로 목표를 달성하는 데 도움이 될 수 있습니다. 요즘 VC/PE는 아주 유행하는 단어인데, 중국에는 벤처캐피탈계나 사모펀드계에 들어가고 싶어하는 금융인들이 많이 있습니다. - 값 CFA 인증서, 임계 값이 없을 수도 있습니다.