법률 분석
관련 법률 규정에 따르면, 회사가 직원들에게 자금을 모으도록 하는 것은 위법이다. 첫째, 한 기업이 회사의 생산경영을 위해 자발적으로 직원들에게 돈을 빌려주거나 직원을 위해 자금을 모으는 것은 사회에 해롭지 않지만, 내부 단결에 유리하며 기업 발전을 촉진한다. 두 번째는 기업 내 직원들이 회사 경영 발전에 정보 우위를 가지고 있어 투자 위험을 더 잘 판단할 수 있다는 것이다. 따라서 사법기관은 일반적으로 종업원에게 자금을 모으는 것이 범죄를 구성한다고 생각하지 않으며, 제한된 몇 가지 상황에서만 범죄 혐의를 받고 있다. 단위 내부 인원에게 자금을 흡수하는 과정에서 단위 내부 인원인 줄 알고 불특정 대상에 자금을 흡수하는 것이다. (공공 예금의 불법 흡수 범죄) 자금의 흡수를 목적으로, 내부 인원으로 사회 인원을 흡수 하 고, 그것에서 자금을 흡수 합니다. (공공 예금의 불법 흡수 범죄) 비 회사 운영 목적을 위해 기금을 모으고 분명히 상환 할 수 없습니다. (기금 모금 사기) 대법원의 한 스타 판사의 공개 간행물에 따르면, 한 사람이 직장 직원과 사회 대중에게 동시에 자금을 모으는 것은 합법적인 모금으로 인정되어서는 안 되며, 이미 불특정 인원에게 공공 예금을 흡수한 혐의를 받고 있다. 그리고 직원 명의로 직원 이외의 다른 사람의 자금을 빌려주더라도' 명의투자자' 가' 실제 투자자' 와 일치하지 않는 경우도 있고, 회사가 알고 있거나 알아야 할 혐의가 있어 위장 흡수로 인식되고 있다.
법적 근거
중화인민공화국 형법' 제 192 조는 불법 점유를 목적으로 사기 수단을 취하여 불법 자금을 모금하고, 액수가 비교적 크며, 3 년 이상 7 년 이하의 징역을 선고받고 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우 7 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고 벌금이나 재산 몰수를 병행한다. 단위는 전액죄를 범하고, 부대에 벌금을 선고하고, 직접 책임지는 임원과 기타 직접책임자에 대해서는 전항의 규정에 따라 처벌한다.
"불법 모금방지조례" 제 2 조는 국무원 금융관리부의 법에 따라 허가받지 않거나 국가금융규정을 위반하여 원금 상환이나 기타 투자수익을 약속하는 방식으로 비특정 대상에 자금을 흡수하는 행위를 말한다. 행정기관은 불법 모금의 예방과 처분에 이 조례를 적용한다. 법률 행정 법규는 은행 증권 보험 외환 등 금융 업무 활동에 불법으로 종사하는 것에 대해 별도로 규정하고 있으며, 그 규정에 의거한다. 본 조례에 언급된 국무원 금융관리부는 중국 인민은행, 국무원 금융감독기관, 국무원 외환관리부서를 가리킨다.