법적 근거:
불법 자금 조달 조례 예방 및 처분
제 1 장 일반 원칙
제 1 조는 불법 자금을 예방하고 처분하기 위해 대중의 합법적 권익을 보호하고, 금융위험을 예방하고 해소하며, 경제질서와 사회안정을 보호하고, 본 조례를 제정한다.
제 2 조이 규정에서 언급 된 "불법 기금 모금" 은 국무원 재무 관리 부서가 법에 따라 허가하지 않거나 국가 재무 관리 규정을 위반하여 원금 상환을 약속하거나 다른 투자 수익을 제공하는 방식으로 비 특정 대상에 자금을 흡수하는 행위를 의미합니다.
행정기관은 불법 모금의 예방과 처분에 이 조례를 적용한다. 법률 행정 법규는 은행 증권 보험 외환 등 금융 업무 활동에 불법으로 종사하는 것에 대해 별도로 규정하고 있으며, 그 규정에 의거한다.
본 조례에 언급된 국무원 금융관리부는 중국 인민은행, 국무원 금융감독기관, 국무원 외환관리부서를 가리킨다.
제 3 조이 규정에서 언급 된 "불법 기금 모금 자" 는 불법 기금 모금을 시작, 지도 또는 조직하는 단위 및 개인을 의미한다. 이 조치에서' 불법 모금자' 라고 부르는 것은 불법 모금을 뻔히 알면서도 도움을 주고 경제적 이익을 얻는 단위와 개인을 가리킨다.
제 4 조 국가는 어떠한 형태의 불법 모금도 금지하고 예방 위주, 타격, 종합통치, 타당한 처분의 원칙을 고수한다.
제 5 조 성, 자치구, 직할시 인민정부는 본 행정구역 내 불법 모금을 예방하고 처분하는 데 총책임을 지고 있으며, 지방 각급 인민정부는 건전한 정부의 통일 지도하에 불법 모금을 방지하고 처분하는 작업 메커니즘을 세워야 한다. 현급 이상 지방인민정부는 불법 모금 작업 메커니즘을 예방하고 처분하는 리드 부서 (이하 불법 모금 작업 주도 부서), 국무원 금융관리부 관련 사국, 지사 등의 부서를 지정해 근무메커니즘에 참여해야 한다. 향진 인민 정부는 불법 모금 사업을 예방하고 처분하는 데 앞장서야 한다. 상급 지방인민정부는 하급 지방인민정부를 독촉하고 지도해 본 행정구역 내 불법 모금을 예방하고 처리해야 한다. 업계 주관부와 감독부는 직무에 따라 분담하여 본 업종과 분야에서 불법 자금을 모으는 예방과 조율을 담당하고 있다.
제 6 조 국무원은 불법 모금부 간 연석회의제도 (이하 연석회의라고 함) 를 설립하였다. 연석회의는 국무원 은행 보험감독기관이 주도하고 관련 부서가 참가한다. 관련 부서와 지방에 불법 자금을 방비하고 처분하는 작업을 감독하고, 불법 자금을 방비하고 처분하는 데 있어서의 중대한 문제를 조율할 책임이 있다.
제 7 조 각급 인민정부는 불법 모금 사업 관련 경비를 합리적으로 보호하고 처분하고 본급 재정예산에 포함시켜야 한다.
제 2 장 규범 예방
제 8 조 지방 각급 인민 정부는 불법 모금 감시 경보 메커니즘을 확립하여 사회 치안 종합 통치 체계에 통합하고, 그리드 관리와 기층 자치 조직의 역할을 발휘하고, 빅 데이터 등 현대 정보 기술을 활용해 불법 모금 감시 경보를 강화해야 한다.
업계 주관부와 감독부는 일상적인 감독 관리를 강화하고, 본 업종과 분야 불법 모금의 위험 조사, 모니터링 및 경보를 책임져야 한다.
합동 회의는 국가 불법 기금 모금 모니터링 및 조기 경보 시스템을 수립하고, 국가 모니터링 및 조기 경보 플랫폼 구축을 촉진하고, 지역 및 부서 정보 공유를 촉진하고, 불법 기금 모금 위험 평가를 강화하고, 조기 경보 팁을 적시에 제공해야한다.
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제 9 조 시장감독관리부는 기업과 자영업자 이름, 경영 범위 등 상업등록 관리를 강화해야 한다. 법률, 행정규정 및 국가에 달리 규정되어 있는 경우를 제외하고 기업과 자영업자의 이름, 경영 범위에는' 금융',' 거래소',' 거래센터',' 부관리',' 지분 중채' 라는 글자나 내용이 포함되어서는 안 된다.
현급 이상 지방인민정부가 불법 자금을 처리하는 데 앞장서고 있으며, 시장감독관리부와 기타 관련 부처는 회의 매커니즘을 세워야 하며, 기업이나 자영업자의 이름이나 경영 범위에는 전항의 규정 이외의 기타 모금 관련 글이나 내용이 포함되어 있다는 사실을 발견해야 한다. 제때에 주의를 기울여야 한다.
제 10 조 불법 자금 조달 선도 부서는 인터넷 정보 콘텐츠 관리 부서, 통신 주관부와 함께 불법 자금 모금 혐의를 받고 있는 웹 사이트, 모바일 애플리케이션 등 인터넷 정보 및 인터넷 애플리케이션에 대한 모니터링을 강화해야 한다. 불법 기금 모금 주도 부서를 처분하는 것은 불법 자금 모금을 위한 것으로 인정되며, 인터넷 정보 콘텐츠 관리 부서, 통신 주관 부서는 법에 따라 제때에 처리해야 한다.
인터넷 정보 서비스 제공자는 사용자가 게시한 정보에 대한 관리를 강화해야 하며 불법 모금 혐의를 받고 있는 정보를 제작, 복제, 게시 및 전파해서는 안 됩니다. 불법 모금 혐의를 받은 정보가 발견되면 관련 기록을 보존하고 리드 부서에 보고하여 불법 모금 처리를 해야 한다.
제 11 조 국가에 달리 규정되어 있지 않는 한, 어떤 기관이나 개인도 모금 내용이 포함된 광고를 발표하거나 다른 방식으로 대중에게 자금을 모으는 것을 홍보해서는 안 된다.
시장감독관리부는 불법 모금주도 부문과 함께 불법 모금광고 모니터링을 강화할 예정이다. 불법 모금 주도 부서가 불법 자금을 모으는 것으로 인정되면 시장 감독 관리 부서는 제때에 법에 따라 관련 불법 자금을 모으는 광고를 조사해야 한다.
광고경영자, 광고발행자는 법률, 행정법규에 따라 관련 증명서류를 심사하여 광고 내용을 점검해야 한다. 관련 증빙 서류가 없고 모금 내용이 포함된 광고에 대해 광고경영자는 디자인 제작 대행 서비스를 제공할 수 없으며 광고 발행자는 발표할 수 없습니다.
제 12 조 국무원 금융관리부는 불법 자금을 모으는 리드 부서와 지방지사를 상대로 불법 자금을 모으는 의심스러운 자금 모니터링 메커니즘을 세워야 한다. 국무원 금융관리부와 그 지사는 직무분업에 따라 금융기관, 비은행 지급기관을 독촉하고 지도해 비정상적인 자금 흐름과 기타 불법 모금 혐의에 대한 감시를 강화해야 한다.
제 13 조 금융기관과 비은행 지급기관은 다음과 같은 불법 자금을 모으는 의무를 이행해야 한다.
(1) 지사와 종업원이 불법 모금에 참여하는 것을 금지하고, 다른 사람이 사업장과 판매 채널을 이용하여 불법 모금에 종사하는 것을 방지하는 건전한 내부 관리 제도를 수립한다.
(2) 불법 자금 모금에 대한 대중의 선전교육을 강화하고 사업장의 눈에 띄는 위치에 경고 표시를 한다.
(3) 법에 따라 대량거래와 의심스러운 거래보고 제도를 엄격히 집행하고 불법 모금 이상 유동 혐의를 받은 관련 계좌를 분석하고 국무원 지방금융관리부 지사와 불법 모금주도 부서에 관련 상황을 제때 보고한다.
제 14 조 산업협회와 상회는 자율관리와 자율을 강화하고 회원들이 불법 자금을 적극적으로 방지하고, 조직하지 않고, 협조하지 않고, 불법 자금을 모으지 않도록 독촉하고 유도해야 한다.
제 15 조 연석회의는 중앙과 지방연계의 불법 모금 선전 교육 메커니즘을 확립하고 전국적으로 불법 모금 선전 교육을 추진해야 한다.
지방 각급 인민 정부는 반복적인 불법 모금 선전 교육 사업을 전개하고, 각종 매체나 수단을 충분히 활용하고, 법률 정책 해석, 전형적인 사례 분석, 투자 위험 교육 등을 통해 사회 대중에게 불법 모금의 위법성, 유해성, 표현 형식을 홍보해야 한다. 사회 대중이 불법 모금에 대한 인식과 인정을 강화하다.
업계 주관부, 감독부, 산업협회, 상회는 본 업종, 본 분야 불법 모금의 위험 특징에 따라 불법 모금을 막기 위한 홍보 및 교육 활동을 목표로 전개해야 한다.
뉴스 매체는 불법 자금을 모으는 공익선전을 전개하고 법에 따라 불법 자금을 모으는 여론감독을 실시해야 한다.
제 16 조 불법 모금 혐의에 대해서는 어떤 기관이나 개인도 리드 부서나 기타 관련 부서에 신고하고 법에 따라 불법 자금을 마련할 권리가 있다.
국가는 불법 모금 혐의 신고를 장려한다. 불법 자금을 조달하는 리드 부서 및 기타 관련 부서는 공개적으로 전화와 이메일을 신고하고, 정부 웹 사이트에 제보 칼럼을 설치하고, 제보를 접수하고, 법에 따라 제때에 처리하고, 제보자를 비밀로 해야 한다.
제 17 조 주민위원회, 촌민위원회는 이 지역에서 불법 모금 혐의를 받은 것으로 밝혀졌으니 현지 인민정부, 불법 모금 주도 부서 또는 기타 관련 부서에 보고해야 한다.
제 18 조 불법 자금 조달을 처분하는 리드 부서, 업계 주관부, 감독부는 본 행정구역이나 업종, 분야에 불법 자금 모금의 위험이 있을 수 있는 것으로 밝혀졌으며, 관련 기관과 개인에 대해 경고 약속을 하고 시정을 명령할 권리가 있다.
제 3 장 처분
제 19 조 본 행정 구역 내 다음 행위에 대해 불법 자금을 모금한 혐의를 받고 불법 자금을 조달하는 리드 부서는 해당 업종 주관부, 감독부 및 국무원 금융관리부의 지사를 제때 조직하여 조사하고 인정해야 한다.
(a) 인터넷 기업, 투자 및 투자 컨설팅 기업, 다양한 거래 장소 또는 플랫폼, 농민 전문 협동 조합, 자금 지원 조직 등을 설립하여 자금을 흡수합니다.
(2) 지분, 채권 발행 또는 양도, 기금 모금, 보험 상품 판매 또는 각종 자산 관리, 가상 통화, 금융리스 업무 등의 이름으로 자금 흡수
(3) 상품 판매, 서비스 제공, 투자 프로젝트 등 상업 활동에서. , 통화, 지분, 실물 등을 지불하겠다고 약속한 형태로 자금을 흡수한다.
(4) 법률, 행정 법규 또는 국가 관련 규정을 위반하여 대중 전파 매체, 인스턴트 메신저 또는 기타 수단을 통해 흡수 자금 정보를 공개적으로 전파한다.
(e) 불법 기금 모금 혐의를 받고 있는 기타 행위.
제 20 조 불법 모금 행위가 행정 지역을 넘나드는 혐의를 받고 있으며, 불법 모금을 단위로 불법 모금등록 주도 부서에서 조사를 조직하여 판정한다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 불법, 불법, 불법, 불법, 불법, 불법) 불법 모금자는 개인으로, 그 거주지나 거주지에서 불법 모금을 자주 처분하는 주도 부서에서 조사를 실시한다. 불법 모금 발생지, 모금 자산의 소재지, 모금 참가자의 소재지는 조사에 협조하여 결정해야 한다.
불법 자금을 처분하는 리드 부서는 조직 조사에서 인정한 책임에 대해 논란이 있으며, 상급자가 불법 자금을 처분하는 리드 부서에서 인정한다. 성 자치구 직할시 조직 조사에서 인정한 직책은 논란의 여지가 있으며 연석회의에 의해 결정된다.
제 21 조 불법 기금 모금 선도 부문 조직이 불법 기금 모금 혐의를 조사할 때 다음과 같은 조치를 취할 수 있다.
(a) 조사 및 검증을 위해 불법 기금 모금 혐의가있는 장소에 입장한다.
(2) 조사된 사건과 관련된 단위와 개인에게 관련 사항에 대한 설명을 요청합니다.
(3) 조사 대상 사건과 관련된 문서, 자료 및 전자 데이터를 검토, 복제, 전송, 은닉 또는 훼손될 수 있는 문서, 자료 및 전자 장비 보관
(4) 불법 모금 주도 부서의 주요 책임자의 비준을 거쳐 법에 따라 불법 모금 혐의를 받은 관련 계좌를 조회하다.
조사관은 2 명 미만이어야 하며, 법 집행 증명서를 제시해야 한다.
조사된 사건과 관련된 단위와 개인은 수사에 협조해야지 거절하거나 방해해서는 안 된다.
제 22 조 불법 기금 모금을 처리하는 리드 부서는 불법 기금 모금 혐의에 대한 조직 조사를 해야 하며, 기금 모금 중단을 요구할 권리가 있으며, 시장감독관리부나 기타 관련 부서에 불법 자금 모금 혐의를 받은 관련 기관에 대한 설립, 변경 또는 등록 취소를 중단할 것을 통보할 권리가 있다.
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제 23 조 조사를 통해 불법 자금을 모으는 것으로 확인된 경우, 불법 자금을 모으는 선도 부서는 불법 자금을 모으는 사람과 불법 자금을 모아 사람들이 즉시 불법 활동을 중단하도록 명령해야 한다. 범죄 혐의를 받은 사람은 규정에 따라 제때에 공안기관에 사건을 이송하고 관련 업무에 협조해야 한다.
행정기관의 불법 모금에 대한 조사는 법에 따라 형사책임을 추궁하는 데 꼭 필요한 절차가 아니다.
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제 24 조 불법 기금 모금을 처분할 필요성에 따라 불법 기금 모금 주도 부서를 처분하면 다음과 같은 조치를 취할 수 있다.
(a) 관련 사업장을 압수하고, 관련 자산을 압수하거나 압류한다.
(2) 불법 모금자와 불법 모금자에게 관련 자산을 회수하고 변가로 매각하고, 모금자를 상환하도록 명령한다.
(3) 현급 이상 지방인민정부 주도 부서가 불법 모금에 대한 처분 결정을 내린 후 규정에 따라 출입국 변방검사기관에 통보하고 불법 모금을 제한하는 지주주주, 실제 통제인, 이사, 감사, 고위 관리원 및 기타 직접책임자의 출국을 제한해야 한다.
전항의 제 1 항, 제 2 항에 규정된 조치는 불법 모금 주도 부서의 주요 책임자의 비준을 거쳐야 한다.
제 25 조 불법 모금자, 불법 모금자는 반드시 모금 참가자를 상환해야 한다. 상환 과정은 불법 자금을 조달하는 선도 부서에서 감독한다.
어떤 기관이나 개인도 불법 모금에서 경제적 이익을 얻을 수 없다.
불법 모금 참여로 입은 손실은 모금 참가자가 스스로 부담한다.
제 26 조 대출 상환 자금의 출처는 다음과 같다.
(a) 불법 기금 모금 잔액;
(2) 불법 모금 소득 또는 기타 자산의 환산 및 수익
(3) 불법 모금자와 주주, 실제 통제인, 이사, 감독자, 고위 경영진 및 기타 관계자가 불법 모금에서 얻은 경제적 이익
(4) 불법 모금자가 숨기거나 이전한 불법 모금자금이나 관련 자산
(5) 불법 모금으로 얻은 광고비, 광고비, 대리비, 좋은 처리비, 환급비, 커미션, 커미션 등 경제적 이익
(6) 상환 자금으로 사용할 수 있는 기타 자산.
제 27 조 불법 자금을 모으기 위해 설립된 기업, 자영업자, 농민전문협동조합은 시장감독관리부에서 영업허가증을 취소한다. 불법 자금을 모으기 위해 설립된 사이트, 개발된 모바일 애플리케이션 등 인터넷 앱은 통신주관부에서 법에 따라 폐쇄한다.
제 28 조 국무원 금융관리부와 그 지사, 지방인민정부 관련 부서 및 기타 관련 기관과 개인은 불법 자금을 모으는 일을 지지하고 협조해야 한다.
어떤 기관이나 개인도 불법 자금을 모으는 처분 작업을 방해하거나 방해해서는 안 된다.
제 29 조 불법 자금을 처분하는 과정에서 관련 지방인민정부는 효과적인 조치를 취하여 사회 안정을 유지해야 한다.
제 4 장 법적 책임
제 30 조 불법 모금자에 대해서는 불법 모금을 처리하는 선도 부서에서 불법 모금액 20% 이상 0 배 이하의 벌금을 부과한다. 불법 모금자는 줄거리의 경중을 근거로 생산을 중단하고 휴업을 명령할 수 있으며, 관련 기관이 법에 따라 허가증, 영업허가증 또는 등록증을 해지할 수도 있다. 법정 대표인 또는 주요 책임자, 직접 책임지는 임원 및 기타 직접책임자에게 경고를 하고 50 만원 이상 500 만원 이하의 벌금을 부과한다. 범죄를 구성하는 자는 법에 따라 형사책임을 추궁한다.
제 31 조 불법 기금 모금 보조인은 불법 기금 모금을 처분하는 선도 부서에서 경고하고 불법 소득의 0 배 이상 3 배 이하의 벌금을 부과한다. 범죄를 구성하는 자는 법에 따라 형사책임을 추궁한다.
제 32 조 불법 모금자, 불법 모금자는 모금금 상환과 벌금 납부 의무를 동시에 이행할 수 없으며, 먼저 모금금을 상환해야 한다.
제 33 조 본 조례에 따라 행정처벌을 받은 불법 모금자는 관련 부서에서 신용서류를 설립하고, 그 신용기록은 규정에 따라 전국 신용정보 공유 플랫폼에 포함된다.
제 34 조 인터넷 정보 서비스 제공자는 불법 모금 혐의를 받고 있는 정보를 방비하고 처분할 의무를 다하지 못한 경우, 관련 주관 부서에서 시정하고, 경고를 하고, 위법소득을 몰수하도록 명령한다. 시정을 거부하거나 줄거리가 심각한 경우 654.38+ 만원 이상 50 만원 이하의 과태료를 내고, 줄거리 경중령에 따라 폐업, 폐업 정비, 사이트 폐쇄, 관련 업무허가증 취소 또는 영업허가증 취소, 직접책임자와 기타 직접책임자에 대해서는 654.38+ 만원 이상 654.38 만원 이하의 과태료를 부과할 수 있다.
광고경영자, 광고발행인은 규정에 따라 관련 증명서류를 검사하지 않고 광고 내용을 점검하지 않은 경우 시장감독관리부에서 시정을 명령하고' 중화인민공화국 광고법' 규정에 따라 처벌한다.
제 35 조 금융기관, 비은행 지급기관이 불법 모금 방지 의무를 이행하지 못한 경우 국무원 금융관리부 또는 그 지사가 직책에 따라 분담하여 시정을 명령하고, 경고를 하고, 위법소득을 몰수할 것을 명령한다. 심각한 결과를 초래한 경우, 654.38+0 만원 이상 500 만원 이하의 과태료, 직접 책임지는 임원 및 기타 직접책임자에게 경고, 654.38+0 만원 이상 50 만원 이하의 과태료.
제 36 조 조사 대상 사건과 관련된 단위와 개인은 조사에 협조하지 않고 관련 문서, 자료, 전자 데이터 등을 제공하는 것을 거부한다. 또는 거짓 문서, 자료, 전자 데이터 등을 제공합니다. , 불법 자금 조달을 처리하는 리드 부서에서 시정을 명령하고 경고를 하며 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다.
수사원들이 법에 따라 직무를 집행하는 것을 방해하고 치안관리행위 위반을 구성하는 것은 공안기관이 법에 따라 처벌한다. 범죄를 구성하는 자는 법에 따라 형사책임을 추궁한다.
제 37 조 국가기관 직원들은 다음과 같은 행위 중 하나를 가지고 있으며 법에 따라 처분을 해야 한다.
(1) 주관과 감독기관이 불법 자금을 모금한 혐의로 법에 따라 제때에 처리하지 않았다는 것을 분명히 알고 있다.
(2) 규정에 따라 불법 자금을 모으는 책임을 제때에 이행하지 못하거나 불법 자금을 처분하는 데 협조하지 않아 심각한 결과를 초래한다.
(3) 불법 모금 방지 및 처리 과정에서 직권 남용, 직무 태만, 부정행위
(4) 직무행위나 직권을 이용하여 불법 모금을 지원, 비호, 용인하는 것.
전항에 열거된 행위는 범죄를 구성하며, 법에 따라 형사책임을 추궁한다.
제 5 장 부칙
제 38 조 성 자치구 직할시는 본 조례에 따라 불법 모금을 예방하고 처분하는 시행 세칙을 제정할 수 있다.
제 39 조 법정 허가 또는 국가금융관리규정 위반 없이 대출 발급, 결제 결제, 어음할인 등 금융업무활동에 종사하는 것은 국무원 금융관리부 또는 지방금융관리부서가 감독관리직의 분담에 따라 처분한다.
법률 행정 법규는 기타 불법 금융 업무 활동의 예방과 처분에 대해 명확하게 규정하지 않고 본 조례의 관련 규정을 적용한다. 기타 불법 금융 업무 활동의 구체적인 유형은 국무원 금융관리부에서 결정한다.
제 40 조 본 조례는 20265438 년 5 월 1 일부터 시행된다. 1998 7 월 13 국무부가 발표한' 불법 금융기관과 불법 금융업무활동 금지법' 이 동시에 폐지됐다.