은행 카드가 동결되는 세 가지 이유가 있다. 하나는 카드 사용 중 오작동으로 인해 동결되는 것이다. 둘째, 카드 동결 과정에서 비정상적인 거래 행위; 셋째, 은행 카드를 통한 위법 범죄 활동 참여가 동결됐다.
이 세 가지 상황에 대해 자세히 살펴보겠습니다.
첫째, 카드 사용 중 오작동은 은행에 의해 일시적으로 동결된다.
1. 잘못된 비밀번호를 3 회 이상 입력하면 자동으로 동결되고 24 시간 후에 자동으로 해동됩니다.
2. 인터넷은의 잦은 조작으로 잘못된 비밀번호를 3 회 이상 입력하면 자동으로 동결되고 24 시간 후에 자동으로 해동됩니다.
3. 온라인 거래 시 바이러스 연결에 의해 조작되어 일시적으로 동결되어 은행에 해동됩니다.
둘째, 카드 사용 과정에서 비정상적인 거래 행위가 은행에 의해 일시적으로 동결되었다.
1, 잦은 온라인 소액거래, 온라인 충전, 서로 다른 계좌 왕복, 은행으로 간주되어 이상 거래에 속하며 은행에 의해 동결된다.
2. 대량외환이체, 가상화폐 볶음, 외환볶음은 은행에 의해 이상 거래로 간주되고 은행에 의해 동결된다.
3. 포르노 동영상 서비스 구매, 도박 사이트 참여 등 인터넷 거래도 이상 거래로 간주되어 은행에 의해 동결됐다.
4. 사용자 카드가 타인에 의해 도용되고 은행이 이상 거래로 간주되면 합법적인 경로를 통해 은행을 해동할 수 있다.
5. 사용자 은행카드에 대액이나 고주파 거래가 있어 이상 거래에 속하며 은행에 의해 동결된다.
셋째, 은행 카드를 통한 위법 범죄 활동 참여가 동결됐다.
1. 그는 은행 카드를 통해 사이버 사기를 실시하고 거액의 이윤과 거액의 자금을 벌어 사법기관에 유죄 판결을 받았다.
2. 은행카드는 중대한 경제채무 분쟁 혐의를 받고 법원의 검증을 거쳐 사법기관에 은행 동결을 요청했다.
3. 사용자 카드는 대량의 돈세탁, 흑범죄, 마약 관련 거래와 관련해 사법기관에 의해 정성을 받는다. 마찬가지로 은행도 은행 카드를 동결한다.