2, 대중들, 일류수가 50 만명을 넘으면 감시된다.
3, 명목상으로는 마음대로 공적, 사적으로 처리해서는 안 된다. 하지만 공공사무를 개인화하려면 다음 두 가지 방법을 사용할 수 있습니다.
첫 번째: 인터넷 실버 페이지 대신 임금 이체, 한도 5 만원, 단일 수수료 4 원;
둘째: 단위 결제카드에서 ATM, 수수료 면제, 단일 한도 5 만원, 하루 누적 한도 20 만원, 한 달 누적 한도 200 만원. 은행마다 규정이 다르다. ).
둘째, 민간 혁명의 위험은 무엇입니까?
1, 탈세 혐의:
회사 재무는 장부를 만들 때 원시 증빙이 필요하지만 개인 계좌를 통해 이체되는 많은 자금 계좌는 불투명하고 법에 따라 납세증빙이 없어 부가가치세 영수증을 제공하지 않을 가능성이 높으며 탈세 혐의, 기업은 거액의 세금을 납부하도록 처벌받을 수 있다.
공금 횡령 혐의:
회사의 장부는 반드시 밝고 조사할 만한 근거가 있어야 한다. 회사 계좌에서 사장의 개인 카드로 이전할 때, 밑바닥 물품이 공개인지 비공개인지 구별하기 어렵다. 법률 규정에 따르면, 회사의 자금은 반드시 엄격한 감독을 받아야 하며, 유용해서는 안 된다. 공금 횡령 행위가 발견되면 중죄에서 양형을 선고받을 것이다.
돈세탁 혐의:
개인 계좌의 큰 수금 누적량이 너무 크면 은행은 중점 감시 대상으로 등재되어 돈세탁 가능성이 있는지 점검한다. 중점 감시 대상으로 선정된 것은 고액자금뿐 아니라 1 년 동안 누적 독촉 횟수가 많은 대상이다.
4, 대규모 지불 거래 규정에 따르면:
개인은행 결제계좌 간, 개인은행 결제계좌와 단위은행 결제계좌 간 금액이 20 만원을 넘는 자금은 대량거래로 이체되고, 개인은행 결제계좌는 단시간에 누적금액이 654.38+0 만원을 넘는 현금지불은 의심스러운 거래다.
법적 근거:
중화인민공화국 상업은행법
첫째, 상업은행, 예금인 및 기타 고객의 합법적인 권익을 보호하기 위해 상업은행 행위를 규범화하고 신용자산 품질을 높이고 감독 관리를 강화하고 상업은행의 온건한 경영을 보장하고 금융질서를 유지하며 사회주의 시장경제발전을 촉진하고 본법을 제정한다.
제 2 조이 법에서 언급 된 "상업 은행" 은이 법과 "중화 인민 공화국 회사법" 에 따라 설립 된 공공 예금 흡수, 대출 발행 및 결제 처리 법인 법인을 의미합니다.
제 3 조 상업 은행은 다음 사업의 일부 또는 전부를 운영할 수 있다.
(a) 공공 예금을 흡수한다.
(2) 단기, 중기 및 장기 대출;
(3) 국내 및 국제 결제를 처리한다.
(4) 청구서 수락 및 할인 처리;
(5) 금융채권 발행.
(6) 정부 채권의 발행, 지불 및 인수 대행;
(7) 국채 및 금융 채권 매매;
(8) 동업 대출에 종사하다.
(9) 외환 매매를 대리하다.
(10) 은행 카드 사업에 종사하다.
(11) 신용장 서비스 및 보증 제공
(12) 대리 지불 및 보험 대행 업무
(13) 금고 서비스를 제공한다.
(14) 국무원 은행업 감독관리기구가 승인한 기타 업무.
업무 범위는 상업은행 헌장에 규정되어 있으며 국무원 은행업 감독관리기관에 보고하여 비준한다.
중국 인민은행의 비준을 거쳐 상업은행은 외환 결제 업무를 운영할 수 있다.
제 4 조 상업은행은 스스로 경영하고, 위험을 부담하고, 손익을 부담하고, 안전, 유동성, 효율을 원칙으로 자율해야 한다.
상업은행은 어떤 기관이나 개인의 간섭도 받지 않고 법에 따라 업무를 전개한다.
상업은행은 그 모든 법인재산으로 민사 책임을 독립적으로 부담한다.