2. 비밀원칙은 금융기관과 그 직원들이 돈세탁 방지 업무의 비밀을 지켜야지 규정을 위반하여 고객 및 기타 인원에게 돈세탁 방지 관련 정보를 누설해서는 안 된다는 것을 의미한다.
3. 사법기관, 행정법 집행기관과의 전폭적인 협력 원칙은 금융기관이 사법기관, 행정법 집행기관이 법에 따라 돈세탁 활동을 단속하고, 사법기관, 세관, 세무 등의 부서가 법률, 행정법규 및 기타 관련 규정에 따라 고객 예금을 조회, 동결, 공제해야 한다는 것을 의미한다.
확장 데이터:
일규양책' 은' 금융기관의 돈세탁 방지 규정',' 대액과 의심스러운 위안화 지급 거래 보고 관리 방법' 및' 금융기관의 대액과 의심스러운 외환자금 거래 보고 관리 방법' 을 가리키며 적용 범위는 다음과 같다.
1. "금융기관 돈세탁 방지 규정" 은 중국 인민은행이 승인한 모든 금융기관에 적용되며, 주로 다음을 포함한다.
(1) 정책은행, 국유독자상업은행, 주식제 상업은행, 도시상업은행, 농촌상업은행 등 은행업 금융기관
(2) 신용협동조합, 도시신용협동조합, 연합사, 농촌신용협동조합, 연합사 등 신용협동조합
(3) 우편 예금 기관;
(4) 기업그룹 재무회사, 신탁투자회사, 금융임대회사를 포함한 비은행 금융기관
(5) 외자금융기관은 주로 외상독자은행, 중외합자은행, 외국은행지점, 외국상독자재무회사, 중외합자재무회사 및 기타 외자비은행금융기관을 포함한다.
2.' 대액과 의심스러운 위안화 지불 거래 보고서 관리 방법' 은 중국 인민은행의 비준을 거쳐 중국 내에 설립된 금융기관에 적용된다. 현재 주로 정책적 은행, 상업은행, 도시와 향신용사, 협동조합, 우편예금기관 등이 포함되어 있습니다. 이 가운데 상업은행에는 국유독자상업은행, 주식제 상업은행, 도시상업은행, 농촌상업은행, 위안화 업무에 종사하는 외국상독자은행, 중외합자은행, 외국은행 지점이 포함된다.
3.' 금융기관 대액과 의심스러운 외환자금거래보고관리방법' 은 경내에서 외환업무를 운영하는 금융기관에 적용된다. 주요 내용은 다음과 같습니다.
(1) 정책은행, 국유독자상업은행, 주식제 상업은행, 도시상업은행, 외자은행을 포함한 은행업 금융기관.
(b) 증권 회사, 보험 회사, 금융리스 회사, 금융회사, 신탁투자회사, 펀드회사 등 비은행 금융기관 (상기 관련 범주에 부합하는 외자금융기관 포함).
(c) 우편 예금 기관.
참고 자료:
돈세탁 방지 _ 바이두 백과
금융 기관 자금 세탁 방지 규정 _ Baidu 백과 사전