핸드폰 번호가 중복되었으니 합리적인 설명을 제출해야 합니다.
포발은행 공고에 따르면' 중화인민공화국 반돈법' 제 16 조와' 금융기관 고객신분자료와 고객신분자료 및 거래기록관리방법' (이하' 관리방법') 제 19 조에 따르면 개인 고객신분정보는 직업 등 비정규 정보를 포함한 개인 고객신분정보를 확인할 예정이다.
그동안 은행은 주민등록증 등 물리적 정보에 주로 의존해 고객 신분을 파악했으며 관련 정리 정리가 진행 중이다. 이번에 은행은 의심스러운 고객 정보를 광범위하게 검증하는 방면에서 더욱 엄격하다.
포발은행은 필요에 따라 정보를 완성할 수 없는 경우, 푸발은행이 6 월부터 고객 이름 신원 정보가 불완전하거나 비현실적인 계좌에 대해 조치를 취해 고객이 정보를 업데이트하고 신용카드 센터를 통해 확인할 때까지 조치를 취할 것이라고 밝혔다. 조치에는 고객이 시작한 환전 포인트 수요 수락 중지가 포함됩니다. 고객이 직접 대면하지 않는 초과 지불을 이체하거나 추출하는 것을 금지합니다. 허가없이 신용 한도를 늘리거나 인상해서는 안 된다. 모든 현금 할부 업무를 처리할 수 없습니다. 신용카드 한도를 낮추다.
광발은행의 고객 정보 검증도 많은 내용을 추가했다. 예를 들어, 고객의 연락처가 여러 사람에게 중복되는 경우 고객은 본인의 유효한 신분증과 유효한 휴대폰을 은행 지점에 가지고 가서 합리적인 설명을 확인하거나 제출해야 합니다. 만약 상술한 자료를 제출하지 않았다면, 은행은 이 계좌의 카운터 업무를 보류할 것이다.
또한 고객이 은행에 계좌를 새로 개설하여 그 이름으로 하나 이상의 계좌를 갖게 된 경우, 본인의 유효 신분증 및 관련 계좌 자료를 가지고 도트에 가서 강등 또는 판매업자를 처리해야 하며, 단 하나의 계좌만 보존해야 합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 은행명언) CGB 는 고객에게 5 월 17 일까지 정보를 제출하도록 요구하고 있습니다. 그렇지 않으면 관련 금융 서비스가 중단됩니다.
일반적으로 국유은행과 주식제 상업은행은 4 월부터 신분증이 만료된 고객에게 금융서비스를 제공하는 것을 중단했고, 성상과 농업상들이 제시한 조정 기간은 더 길었고, 규정에 맞지 않는 고객에 대해서는 즉시 관련 서비스를 중단하지 않았다.
필요에 따라 금융 기관은 고위험 고객 또는 고위험 계정 보유자의 자금원, 자금 사용, 경제 상황 또는 경영 상황을 이해하고 금융 거래에 대한 모니터링과 분석을 강화해야 합니다. 고객이 외국 정치인인 경우 금융 기관은 자금의 출처와 용도를 파악하기 위한 합리적인 조치를 취해야 합니다. 고객이 이전에 제출한 신분증 또는 신분증이 만료되었고 고객이 합리적인 기한 내에 업데이트되지 않고 합당한 이유를 제시하지 않은 경우 금융 기관은 고객에 대한 업무 처리를 중단해야 합니다.
불법 국경을 넘나드는 부동산 투기의 위험이 크다.
계좌의 안전을 엄격하게 점검하는 것 외에도, 많은 은행들이 계좌와 관련될 수 있는 불법 거래 위험에 대해 관련 공고를 발표했다.
은행 위험 힌트에 따르면 현재 인터넷 플랫폼을 통한 외환 예금 거래가 승인되지 않았습니다. 국내 개인이 국경을 넘어 집을 사서 국경을 넘나드는 증권에 직접 투자하다. 관련 외환 업무는 자본 프로젝트 하의 업무로, 환전 절차에 따라 관리되며, 아직 명확하게 개방되지 않았다. 이러한 관련 외환 업무에 직접 또는 간접적으로 참여하거나 참여하는 것은 위반 혐의를 받고 있다. 위험 예방 의식을 높이고 재산 손실을 조심하세요.
중신은행은 일부 인터넷 플랫폼과 중개기관이 불법 외환예금 (외환예금이라고도 함, 일반적으로 고객이 일정 자금을 예금으로 투입하고, 일정한 레버리지 비율에 따라 확대된 투자한도 내에서 외환거래를 하는 것을 의미함) 에 종사하고, 국내 개인 국경을 넘나드는 해외 부동산 투기와 주식 투기활동을 추진해 금융시장 질서를 심각하게 교란하고 있다고 발표했다. 개별 플랫폼은 심지어 금융 사기 혐의로 대중에게 재산 피해를 입혔다.
"허전효를 기획하는 상관먼로 편집"