최근 홍콩 시민들 사이에서 큰 인기를 끌고 있는 펀드 고정 투자 101 플랜(이하 '101 플랜')은 투자와 연계된 보험 상품, 즉 보험이 패키지로 포함된 펀드 투자로 구성된 상품입니다. 계약 기간은 일반적으로 5년에서 30년입니다. 이러한 유형의 보험은 보험기간 중 보험계약자가 사망한 경우, 수익자는 계좌 순가치의 1을 추가로 받을 수 있어, 계좌 순가치의 총 101을 얻을 수 있으며, 그래서 '101플랜'이라고 부르죠.
OverseeFund: 외국 펀드회사나 자산운용회사가 발행한 자금. 해외 글로벌 펀드를 통해 투자함으로써 글로벌 투자 기회와 수익을 공유할 수 있을 뿐만 아니라, 위험 분산, 전문 관리, 절세, 자산 양도 등의 목표를 달성할 수 있으며, 투자 대상이 전 세계로 분산되어 있어 수익률이 높습니다. 상당하다.
발행기관 : 홍콩 AXA 금융그룹
상품상태 : 장기 히트상품
상품종류 : 펀드고정투자
투자분야 : 글로벌펀드
상품기간 : 10년, 15년, 20년, 25년, 30년
발행규모 : 제한 없음
투자개시 포인트 : 첫해 결제 금액이 1,000만 달러를 초과하는 경우 AXA 그룹에 신청해야 합니다. 무제한 연 기대수익률 : 9~16(복리)
1. 고객 정보 : 류 씨, 35세, 편의점 점장
투자 계획: 연간 투자금 30,000위안, 3년 연속 고정 투자, ***90,000위안 투자
세부사항: Liu 씨는 금융 투자를 한 적이 없으며 주식 거래, 금 거래 및 외환에 관심이 없습니다. 거래. Liu 씨는 보험 플랫폼에서 글로벌 자산 배분이 가능하다는 사실을 처음 알았을 때 별로 관심이 없었습니다. 그러나 Liu 씨는 이런 종류의 투자가 왜 높은 보너스를 얻을 수 있는지 알아냈을 때 큰 관심을 보였습니다. 그는 3년 동안 9만 위안을 투자해 보험회사 대출금으로 쓰겠다고 말했다.
류씨의 예상 목적:
1. 예상 수입에 따르면 보통 8년차쯤에 류씨의 계좌에 있는 자금은 90,000 이상이 될 것입니다. 초기 투자한 원금 90,000원은 언제든지 인출 가능합니다.
2. 현재 예금을 인출한 후에도 복리로 계속 롤링할 수 있는 정기예금이 10만 정도 남아 있습니다.
3. 이 돈은 그냥 유휴자금이다. 투자기간 동안 인출이 없으면 25년 후, 상대적으로 보수적인 복리이자율 15%로 계산하면 그 돈은 약 120만 원에 이른다. 원. 많은 돈은 아니지만, 급하게 필요할 때 필요한 것을 충족시키기에 충분합니다.
고객 정보: 첸 씨, 41세, 사업주
투자 계획: 연간 투자 100만 위안, 3년 연속 고정 투자, 최대 투자 300만 위안
세부사항: 첸 상사도 벤처캐피탈 활동을 좋아합니다. 그는 금, 은, 주식 선물 계좌를 개설했습니다. 특히 주식은 전문 강사에게 주식을 배우기 위해 등록금으로 60만 위안이 넘는 돈을 낸 적이 있다. 그러나 그의 일부 투자 계좌의 실적은 항상 실망스러웠습니다. 또한 Boss Chen은 자신의 공장 두 개를 보유하고 있습니다. 그러나 비즈니스 자산과 가정 자산 사이에는 방화벽이 없습니다. 그는 또한 매달 갚아야 하는 일부 대출금을 은행에서 빌렸습니다.
위 상황으로 볼 때 그의 리스크 관리는 매우 취약하다. 투자가 실패하고 자본 사슬이 깨지거나 심지어 파산에 직면하면 가족 자산을 잃기 쉽습니다.
가족과 삶에 영향을 미치는 예상치 못한 위험을 피하기 위해. 그는 유휴 자금을 일부 가져와 3년 동안 매년 100만 달러, 즉 장기적으로 일부 해외 자산을 할당하기 위해 총 300만 달러를 투자하기로 결정했습니다.
그는 '복리 투자'라는 개념에 매우 동의하며 리카싱에게 배우고 향후 비상 상황에 대비할 '재무 아들'을 키울 계획이다.