"금융 기관 고객 ID 및 거래 기록 보존 관리 방법" 에는 이에 대한 규정이 있습니다.
제 29 조 금융기관은 다음 기한에 따라 고객 신분 정보 및 거래 기록을 보관해야 한다.
(1) 고객 신분 정보는 업무관계가 끝난 해나 일회성 거래가 회계된 해로부터 최소 5 년 동안 보존된다.
(b) 거래 기록은 거래 기록 연도부터 최소 5 년 동안 보관됩니다.
"금융 기관 고객 ID 및 고객 ID 데이터 및 거래 기록 보존 관리 방법" (이하 "방법") 은 돈세탁 및 테러 자금 조달 활동을 방지하기 위해 금융 기관 고객 ID, 고객 ID 데이터 및 거래 기록 보존을 규제하고 금융 질서를 유지하는 것입니다.
중화인민공화국 반돈법 등 법률, 행정규정에 따르면 중국 인민은행 (이하 PBOC), 중국은행업감독관리위원회 (이하 은감회), 중국증권감독관리위원회 (이하 증권감독위원회), 중국보험감독관리위원회 (이하 보감회) 가 2007 년 6 월 제정했다.
확장 자료' 금융기관 고객 신원 및 거래 기록 보존 관리 방법'
제 8 조 상업은행, 농촌협력은행, 도시신용협동조합, 농촌신용협동조합 등 금융기관은 자연인 고객을 위해 인민폐 5 만원 이상 또는 등가값 65,438 달러+0,000 위안의 현금액세스업무를 처리할 때 고객의 유효 신분증이나 기타 신분증을 검사해야 한다.
제 9 조 금융기관이 보관함 서비스를 제공할 때 보관함의 실제 이용자를 알아야 한다.
제 10 조 정책은행, 상업은행, 농촌협력은행, 도시신용협동조합, 농촌신용협동조합 등 금융기관 및 수탁업무를 운영하는 기관이 고객을 위해 해외로 자금을 송금할 때 수탁인의 이름, 계좌, 거주지, 수취인의 이름, 거주지를 등록해야 한다
수탁자가 해당 금융기관에 계좌를 개설하지 않아 금융기관이 수탁자 계좌를 등록할 수 없는 경우, 송금을 받는 해외 기관에 기타 관련 정보를 등록하고 제공하여 거래가 추적 가능하고 감사 가능한지 확인할 수 있습니다. 해외 수취인의 거주지가 불분명해서 금융기관은 송금을 받는 해외 기관의 소재지 이름을 등록할 수 있다.
바이두 백과-금융기관 고객 신원 및 거래 기록 보존 관리 방법