게다가, 이' 5 만원' 은 우리의 일반 개인 계좌만을 겨냥한 것이다. 만약 당신이 장사하는 사람이거나 상인이라면, 규정에 따라 처리한 은행 카드 거래 한도는 654.38+0 만원으로 제한될 것입니다. 비교적 큰 회사라면 거래 한도는 200 만 명으로 제한된다. 하지만 보통 국유은행은 문제가 없다. 그러나 중국 인민은행과 당신의 계좌가 있는 은행의 본점에 나타날 것이다. 같은 계정이나 같은 이름으로 거액의 자금을 자주 이체한다면, 그들은 당신에게 돈세탁을 상기시켜 줄 것이다. (존 F. 케네디, 돈명언)
일반적으로, 만약 우리의 돈이 정규 통로에서 얻는다면, 당신이 얼마를 벌든, 송금하든, 은행이 어떻게 심사하든 걱정할 필요가 없습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언) 은행의 이런 규제는 어느 정도 우리 계좌의 안전에' 잠금' 을 더할 수 있다.
1. 개인 계정 규정: 당일 단일 또는 누적 거래 현금 수령 5 만원 이상 (5 만원 포함), 외화 초과 10000 달러 (10000 달러 포함). 부자연자 고객의 지불 계좌 등 계좌가 발생한 당일 단일 또는 누적 거래가 200 만원 이상 (200 만원 포함) 이고 외화 금액이 20 만달러 (20 만원 포함) 를 넘는 것으로 나타났다. 자연인 고객이 계좌를 지불하는 날, 단일 또는 누적 거래가 50 만원 이상 (50 만원 포함), 외화가 654.38+ 만달러 (654.38+ 만달러 포함) 를 넘는 국내 자금 이체.
2. 국경을 넘나드는 교역 국경을 넘나들며 자연인 고객지불계좌 및 기타 은행계좌 발생 당일 금액이 20 만원 (20 만원 포함) 을 넘어 외환금액이 10000 달러 (10000 달러 포함) 를 넘어섰다. 이 통지가 시행되면 중앙은행이 대형 거래와 개인 계좌의 비정상적인 흐름을 모니터링하고 관리할 것이며, 은행 계좌의 계좌 수지뿐만 아니라 인터넷 은행의 수지 기록 (제 3 자 등 비은행 지불 기관 포함) 도 포함됩니다.