검토가 필요합니다.
(1) 기본 정보 식별: 은행은 기업의 상품 무역과 관련된 외환 수령 및 지불을 처리할 때 먼저 고객의 자격과 상품 무역의 분류 상태를 확인해야 합니다. 1. 사업자 등록증, 조직 코드 증명서, 세무 등록 증명서(또는 삼국지 사업자 등록증), 외국 무역 사업자 등록 양식 또는 외국인 투자 기업 승인 증명서/외국인 투자 기업 설립 도장이 찍힌 서류에 따라 상무부 신고 영수증' 등의 도장을 받아 기업이 무역 수입과 지출의 주체임을 확인합니다. 2. 상품무역 외환모니터링시스템(이하 모니터링시스템)의 은행단말기에 따라 당일 기업무역외환수납내역 및 A/B/C 분류현황을 조회한다. 사업이 처리될 때. 목록에 포함된 기업의 경우, 상품 무역 외환 관리 관련 법률, 규정에 따라 업무를 처리해야 하며, 상품 무역 외환 수령 및 지불을 처리하지 않습니다. 목록에 없습니다. (2) 사업현황 파악 : 1. 기업의 법정대리인, 회사 설립 배경, 주요 거래 유형, 결제 방법, 결제 통화 금액, 거래 상대방, 대행사 은행 정보, 사용 문서 유형, 수령 및 지불 기한을 이해합니다. 외환 등 관련 정보에 중대한 변화가 있는 경우 고객의 상황에 주의를 기울이고 이해하십시오. 2. 고객의 등록 자본금, 사업 규모 및 기타 정보를 바탕으로 고객의 국제 결제 규모가 사업 규모와 일치하는지 여부를 결정합니다. 3. 은행과 장기간 거래를 하는 고객의 경우, 은행은 불규칙한 거래를 통해 회사의 운영 상태, 사업 변화, 수출입 변경, 결제 방법, 거래 상대방, 거래 상품 등을 이해할 수 있는 업무 추적 메커니즘을 구축해야 합니다. 방문 또는 설문지. 단기적으로 사업의 급속한 성장이나 쇠퇴를 겪는 기업, 결제방식, 거래방식 등에 중대한 변화가 있는 기업에 대해서는 중점적으로 검토해야 합니다. 2. 고객 분류: (1) 신뢰 고객: 상품 무역에 대한 외환 영수증 및 지불을 처리하는 고객은 "총칙"의 "신뢰 고객" 기준을 참조하여 분류 및 결정됩니다. (2) 관심고객 : "총칙"의 기준에 따라 결정된 해당 고객 외에 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 "우려고객"으로 기재할 수 있습니다. 1. 관련 정도가 높은 경우 관계(예: 회사의 실제 지배인, 유사한 주소를 가진 등록된 회사, 관련 연락처 정보 등). 2. 고정된 현지 영업소가 없고 상황이 알려지지 않은 현지 등록 기업. 3. 상담기간 중인 기업. 4. 거래량이 비정상적으로 증가하거나 감소하거나 등록 자본금의 심각한 이탈 등이 있거나 결제 방법, 상품 거래, 거래 상대방 등에 대한 명백한 변경이 있는 기업. 5. 다른 장소에 등록된 기업. 6. 무역금융에 비정상적인 상황이 있습니다. 3. 사업 검토: (1) 검토 자료: 은행은 규정과 사업 및 기업체의 구체적인 조건에 따라 다음 자료를 검토하며 이에 국한되지 않습니다. 적격 은행은 규정에 따라 기업이 제출한 전자 문서를 검토할 수 있습니다. 1. 송금신청서 또는 통지서 2. 계약서에는 서명일, 거래 당사자의 성명, 물품명, 결제 통화 및 금액, 수취인, 결제 방법, 예상 영수증 또는 금액이 포함되어야 합니다. 배송 시간, 계약 발효일, 은행이 거래 당사자의 인감이나 서명과 같은 정보가 정말로 필요한 경우 기업에 외국 계약의 중국어 번역본을 제공하도록 요구할 수 있습니다. 3. 상업 송장을 포함합니다. 송장, 견적 송장, 임시 송장 등 4. 수출입 물품 신고서 (세관용) 특별 감독 구역 기관의 경우, 물품 무역 규정에 따라 수출입 물품 세관 신고가 필요한 경우 보세품 무역은 통관으로 대체될 수 있습니다. 5. 선적(항공, 육상) 선하증권, 포장 목록, 창고 영수증 : 유독성, 유해성, 인화성, 폭발성 및 기타 위험물과 특수 물품이 포함된 경우 운송 조건, 팁 또는 위험 6. "상품무역외국환업등록서"(이하 "등록서"라 한다) : 유효기간 이내이어야 한다. 예를 들면 다음과 같습니다. (1) 국가가 통제하는 특별 수출입 상품에는 관련 수출입 허가증, 할당량 증명서 및 기타 승인 문서가 있어야 합니다. (2) 특정 특수 상품에는 구체적인 검사 문서가 있어야 합니다. 예를 들어 냉동 가축 고기, 냉동 가금류, 케이싱, 유제품, 계란 등과 같은 동물 제품에는 수의학 검사 인증서 또는 강모와 같은 상품이 필요합니다. 말꼬리, 깃털, 사람의 머리카락은 소독 검사 증명서가 필요하며, 곡물, 유지 종자, 가죽 및 기타 상품을 수출하는 경우와 목재 및 식물 기반 충전재를 포장하는 경우 훈증 증명서가 필요합니다.
(2) 검토원칙 : 은행은 사업개발원칙을 시행할 때 고객분류, 외환관리수준의 상품분류를 바탕으로 “문서내 일관성”, “문서간 일관성”, “문서간 일관성”의 원칙을 따라야 한다. 무역, 거래방법 등 기업이 제출한 무역수출입 거래서류의 진위 여부, 무역외환 수령 및 지급과의 일치 여부를 합리적으로 검토한다. 은행은 우려되는 고객과 고액·고빈도 거래 등 비정상적·의심스러운 거래에 대해 서류심사 기준을 개선하고, 기타 효과적인 수단을 통해 거래의 진위 여부를 검증해야 한다. 심사채널에는 관세전자항만시스템, 모니터링 시스템, 창고업체, 국제선하증권조회기관, 해운회사, 업계협회 등 홈페이지 및 현장검사, 해외지점 또는 모은행, 은행 타지점 등이 포함된다. 은행의 다른 고객 등이 동일하거나 유사한 거래를 하고 있는 경우