"금융 기관 고객 ID 및 고객 ID 데이터 및 거래 기록 관리 조치" 제 29 조에 따르면 금융 기관은 다음 기간에 따라 고객 ID 데이터 및 거래 기록을 보관해야 합니다.
(1) 고객 신분 정보는 업무관계가 끝난 해나 일회성 거래가 회계된 해로부터 최소 5 년 동안 보존된다. -응?
(b) 거래 기록은 거래 기록 연도부터 최소 5 년 동안 보관됩니다.
고객 신분 정보 및 거래 기록은 자금 세탁 방지 조사에서 의심스러운 거래 활동과 관련이 있으며, 자금 세탁 방지 조사는 전액에 규정된 최소 보존 기간이 만료될 때 아직 끝나지 않은 경우 금융 기관은 자금 세탁 방지 조사가 끝날 때까지 보관해야 합니다.
동일한 미디어에 보존 기간이 다른 고객 ID 또는 거래 기록이 있는 경우 최대 기간을 보관해야 합니다. 동일한 고객 신분 자료나 거래 기록이 서로 다른 미디어에 보관되어 있으며 최소한 위 시한에 따라 1 미디어의 고객 신분을 보존해야 합니다.
확장 데이터
"금융 기관 고객 ID 및 고객 ID 데이터 및 거래 기록 보존 관리 방법" 관련 규정에 따라:
제 26 조? 금융 기관은 고객 식별 의무를 이행할 때 중국 돈세탁 방지 모니터링 분석 센터와 중국 인민은행 현지 지사에 다음과 같은 의심스러운 행위를 보고해야 합니다.
(1) 고객이 유효한 신분증이나 기타 신분증 제공을 거부했습니다.
(2) 자금을 송금한 해외 기관에 요청을 한 후 수탁자 이름, 수탁자 계좌, 수탁자 거주지 등 관련 대체 정보를 완전히 얻을 수 없다.
(3) 고객이 정당한 이유 없이 고객의 기본 정보 업데이트를 거부한 경우.
(4) 필요한 조치를 취한 후에도 이전에 확보한 고객 ID 정보의 신뢰성, 유효성 및 무결성이 여전히 의심됩니다.
(5) 고객 식별 의무를 이행할 때 발견된 기타 의심스러운 행위.
제 27 조? 금융 기관이 보관해야 하는 고객 ID 정보에는 고객 ID 정보 및 자료, 금융 기관의 고객 ID 작업을 반영하는 다양한 기록 및 자료가 포함됩니다.
금융 기관이 보관해야 하는 거래 기록에는 각 거래에 대한 데이터 정보, 업무 증명서, 장부, 규정 요구 사항에 대한 거래의 실제 상황을 반영하는 계약, 업무 증명서, 문서, 업무 서신 등이 포함됩니다.
바이두 백과-금융기관 고객 신분 및 고객 신분 데이터 및 거래 기록 보존