첫째, 은행의 자금 거래 시스템
은행에는 예금 계좌와 거래 계좌가 있고, 자금 거래 시스템은 거래 계좌를 처리하는 데 쓰인다.
1. 본업에서 본업의 일부 업무는 다음과 같습니다.
① 머니 마켓
현재 국내 통화시장에는 주로 국채, 금융채무, 중앙은행어음, AAA 급 기업채무 등 단기채권이 포함된다. 외국의 일부 단기 익명 단기 정기 예금도 자본시장에서 거래할 수 있는데, 이는 화폐시장의 거래 품종이기도 하다.
② 증권
투자 목적으로 기한이 1 년이 넘었다.
③ 예금과 대출
금융 회사 내부 자본 시장의 예금 및 대출 거래.
④ 외환
일반적으로 대객 외환 거래는 펀드 거래 시스템에 의해 이루어진다. 일반적으로, 중국에서, 대객이 외환을 파는 것은 기업 부분을 가리키며, 개인 외환 매매는 외환보 시스템을 통해 이루어진다.
⑤ 금융 파생 상품
장기 이자율 계약
상한 및 하한 이자율 옵션
교환 (금리 교환, 통화 교환)
기타 금융 선물
2, 펀드 거래 시스템의 구성 및 각 구성 요소의 기능.
일반적으로 펀드 거래 시스템은 펀드 거래 전, 중, 배경으로 구성되어 있다.
첫째, 프론트 데스크가 자금 거래를 시작했습니다.
ⅱ. 중간 역은 다음 작업을 완료합니다.
첫째, 거래 위험 분석
① 신용 위험 분석: 금융 선물의 일부 장외 거래에서는 신용 위험이 있을 수 있다.
② 시장 위험 분석은 주로 금리 위험과 환율 위험이다.
③ 포트폴리오 분석에 따르면 포트폴리오는 투자 위험을 줄일 수 있다.
둘째, 핵심 비즈니스 시스템과 상호 작용하고 핵심 비즈니스 시스템은 회계 처리를 완료합니다.
ⅲ, 기금 배경의 역할
1. 자본 거래 제품을 관리합니다.
주로 자본 시장에서 거래를 완료합니다.
은행 업무에서 펀드 거래 시스템의 역할.
① 은행 자체의 업무상 은행은 다른 나라의 다른 통화를 보유하고 있으며, 환율 위험을 피하기 위해 외환시장에서 거래를 해야 하며, 필요에 따라 한 통화를 다른 통화로 변환해야 한다.
② 자본시장이 성숙한 나라에서는 은행이 자산부채를 관리할 때 금융 파생품 시장에서 금융 파생품 거래를 하여 은행이 직면한 위험을 헤지해야 한다.
(3) 시장가격 (일반적으로 로이터와 블룸버그에서 제공) 과 거래상대의 상황에 따라 은행이 거래의 신용위험을 분석하도록 돕는다.
④ 은행 자본 관리의 요구를 충족시키기 위해 은행의 자본은 비용이 든다. 은행이 보유한 자본이 너무 많으면 두 가지 방법으로 대처할 수 있다. 첫 번째 방법은 주주에게 돌려주는 것이고, 두 번째 방법은 자본 시장에 저위험 투자 (예: 화폐 시장) 를 하는 것이다. 이렇게 하면 은행이 유동성 위험에 부딪힐 때 신속하게 현금화하고 고객의 요구를 충족시킬 수 있으며, 은행도 저위험 투자로부터 수익을 얻을 수 있다.
국내 은행의 펀드 거래 시스템 적용
1. 자본 시장 상황
국내 자본 시장이 그다지 성숙하지 않기 때문에 국내에는 채권 거래 시장, 은행간 외환 거래 시장, 선물 시장이 있어 금융 파생품 거래 시장이 거의 없다. 이들 시장은 완전히 발전된 시장이 아니며 충분한 가격 경쟁이 있기 때문에 자금 거래 시스템의 일부 기능은 국내 은행 사용에서 충분히 발휘되지 않았다.
2. 모든 수준의 은행 자금 거래 시스템 사용
자본 업무에서 거래 및 위험 분석의 정확성은 매우 중요하다. 4 대 국유은행 중 일부 은행은 심지어 중국 은행과 같은 몇 가지 자금 거래 시스템을 구입하기도 했는데, 주로 거래와 분석의 결과를 비교하는 데 사용되었다. 4 대 은행은 자금거래 방면에서 비교적 완벽해서 국내 자본시장을 즐기지 않고 중국은행의 외환거래와 같은 외자거래를 할 수 있다. 국내 몇 안 되는 금융 파생품 거래 (주로 장외 거래) 중 4 대 은행은 절대다수 (중국은행은 장외 거래에 종사하는 시장상) 를 제공하고 중국은행도 국내은행 외환거래의 시장상이다.
주식제 은행의 초상은행, 포발은행, 광대은행, 저장상업은행, 베이징은행의 이용을 보면 이들의 자금거래시스템에서 가장 중요한 거래는 외환거래와 일부 금융파생품 거래다.
성상사의 고객 중에는 자금 거래 시스템을 알고 있는 선전 상업은행, 항저우 상업은행, 우루무치 상업은행이 있다.
중국 제조업체의 은행 거래 시스템을 사용하십시오.
(1) 현재 국내에서 펀드 거래 시스템을 제공하는 공급업체는 다음과 같습니다.
미세스 (영국 제조업체)
콘도 (로이터 통신 시스템)
Sungard (미국 제조업체)
SAP CFM (SAP 는 자금 거래의 맥락에서 완벽한 자금 거래 솔루션을 제공할 수 없으며, SAP 의 자금 거래 솔루션은 금융 회사에 더 적합합니다.)
Summit (미국 제조업체)
②Misys 펀드 거래 시스템 국내 은행 고객:
미제스가 국내 중소은행에 대리하는 것은 주로 상하이 은리덕이다.
국내에는 노동자, 농업, 중, 건설, 교부, 모집, 저장상, 베이징은행, 항저우 상업은행, 우루무치 상업은행이 사용하는 성공 사례가 많다.
③Kondor 자본 거래 시스템 Kondor plus 국내 은행 고객:
푸발 은행 개발 은행?
광대은행?
이 두 은행은 중국과 함께 Reuters Kondor plus 를 사용했고, CFM 은 백그라운드에서 자본 제품을 관리했으며, Reuters Kondor plus 는 여전히 국가외환관리국과의 상호 작용을 위해 사용되고 있다.
③ 선가드
국내에는 현재 사례가 매우 적다.
④ 정상에 오르다
중국은행이 시도해 보았지만, 나중에 미제스로 대체되었다.