상업은행 발전의 세 가지 원칙은 "고객을 아는 것", "비즈니스를 이해하는 것", "실사"입니다. 은행은 일반적으로 내부 통제 시스템 및 비즈니스 프로세스 설계 개선, 부서별 업무 지원 강화, 대출 후 관리 강화 등 비즈니스 개발의 3대 원칙을 구현하고 비즈니스의 진정성과 규정 준수 여부를 보다 신중하고 엄격하게 검토합니다.
2013년 5월 국가외환관리국은 '외환자금 유입 관리 강화에 관한 관련 문제에 관한 고시'에서 '고객 알기' 원칙을 처음으로 도입하여 은행의 가상의 거래 배경 및 기타 행동을 심사합니다. 그 후, 국가외환관리국은 은행이 사업을 처리할 때 "사업발전의 3원칙"을 효과적으로 이행하도록 요구했고, 은행은 점차 체계적인 금융위험에 대한 우리나라의 주요 방어선이 되었습니다.