은행에 가서 시험을 봅니다. 은행 내부에서 시험을 봅니다. 자격증을 취득하면 은행에서 모든 비용을 직접 상환해 줍니다.\x0d\ 영어. 재무설계사를 중국어로 번역하면 등록과 재무관리입니다. 국내 투자자들에게는 아직 생소한 용어이지만, 해외에서는 1972년부터 CFP 자격증을 취득해 왔습니다. 즉, 재무 계획 원칙, 방법 및 도구를 사용하여 고객에게 재무 계획 서비스를 제공하는 전문가입니다. \x0d\ \x0d\ 재무설계사 채용 대상자: \x0d\ \x0d\ 은행 개인사업부 관리자, 교육 관리자, 회계 관리자 및 재무 전문가 \x0d\ \x0d\ 증권 및 펀드 회사의 영업 관리자 및 투자 관리자; 컨설턴트 및 계정 관리자, \x0d\ \x0d\ 교육 관리자, 마케팅 부서 관리자, 영업 부서 관리자, 보험 회사의 고위 영업사원 \x0d\ \x0d\ 투자 중개 회사, 컨설팅 회사 및 중개 회사의 전문가; \ 기타 공인회계사, 변호사 등 금융컨설팅을 제공하는 전문가 \x0d\ \x0d\ 추심 및 전당포 업무에 종사하는 관계자 \x0d\ \x0d\ 재무설계에 관심이 있고 금융컨설턴트가 되고자 하는 자 업종 실무자. \x0d\ \x0d\ 재무설계사의 시장 전망\x0d\ \x0d\ 사회가 발전함에 따라 중국인들은 점점 더 많은 여유 자금을 보유하고 있으며 전통 은행과 단일 은행의 저축 이자율은 계속해서 감소하고 있습니다. 예금투자 방식은 국민의 요구에 부응할 수 없게 되었으며, 자산투자를 통해 '적절한 방법으로 돈을 버는 것'에 중점을 두는 가족들에게는 전문적인 재무관리 지도의 도움이 절실히 필요한 것으로 추정됩니다. 금융관리 시장 규모는 1000억 위안을 훨씬 넘어설 것이다. 성숙한 재무관리 시장에서는 세 가구당 최소 한 명의 전문 재무설계사가 있어야 합니다. 이 계산에 따르면 중국에는 최소 200,000명의 재무설계사가 부족합니다. \x0d\ \x0d\ 재무설계사는 어떤 일을 합니까? 고객은 자산의 보존과 가치 상승을 보장하기 위해 가장 적합한 재무 관리 방법을 찾고 있습니다. \x0d\ \x0d\ 금융 전문가, 세무사, 보험 대리인, 부동산 평가사 및 기타 전문가의 도움을 받아 경력 개발의 다양한 단계에 있는 개인의 소득 및 지출 상태 변화를 기반으로 저축 계획을 수립합니다. 보험, 투자대책, 조세대책, 재산상속인 및 경영문제 해결 등 \x0d\ \x0d\ 재무설계사의 역할\x0d\ \x0d\ 은 금융기관의 상품판매 대행이 아닌 투자자의 '개인재무상담사'이자 투자자를 위한 '금융중개인'입니다. 재무설계사는 투자자의 이익을 출발점으로 삼아 투자자가 상품, 상품 포트폴리오, 자산 배분을 선택할 수 있도록 돕습니다. 그러나 투자자가 "돈을 벌고" 위험을 피하도록 돕는 목적은 재무 계획 보고서만으로는 달성될 수 없습니다. 장기적인 재무 관리 목표를 달성하기 위해 시장 및 정책 변화에 따라 고객의 투자 포트폴리오를 지속적으로 조정합니다. \x0d\ \x0d\ 재무설계사에게 필요한 자질은 무엇인가요?\x0d\ \x0d\ ① 소득 및 소비 분석, 금융 보안 분석, 개인 세금 계획, 위험 및 포트폴리오 분석, 가족 위험 보호, 자녀 교육, 종합 은퇴에 능숙합니다. 연금 계획, 재산 및 신탁 관리 및 인생 계획에 대한 일련의 전문 지식. \x0d\ ② 금융, 경제, 투자 지식이 있어야 합니다. 내용에는 주식, 펀드, 신탁, 채권, 외환, 조세, 보험, 거시경제 분석 등이 포함됩니다. \x0d\ ③ 풍부한 실무 경험. 재무설계사는 '실천적인' 직업으로, 재무를 관리하는 과정에서 고객을 위한 가치를 창출해야 합니다. 즉, 고객이 '돈을 벌 수 있도록' 도와줄 수 있는 능력을 갖추어야 합니다.
\x0d\ \x0d\ 전문 자격증 및 직함\x0d\ \x0d\ 전문 자격은 특정 직업을 수행하기 위한 전제 조건입니다. 예를 들어 변호사로 활동하려면 먼저 변호사 자격을 취득해야 합니다. 교직에 종사하려면 먼저 교직자격을 취득해야 합니다. 직업 명칭의 의미는 말 그대로 직위의 명칭일 뿐입니다. 중국이 WTO에 가입한 후 세계의 많은 국가에 직업 명칭이 없기 때문에 중국의 직업 명칭 개혁은 더욱 가속화될 것입니다. 직위는 더욱 희석되고, 전문자격제도의 시행도 확대될 것이다. 이는 피할 수 없는 추세입니다. \x0d\ \x0d\ 재무 설계사 교육 콘텐츠: \x0d\ \x0d\ 위험 관리 및 보험 계획, 투자 계획, 세금 계획, 은퇴 및 연금 계획, 재산 분배 및 상속 계획, 종합 재무 계획, 재무 계획 원칙, 회계 기초 , 재무 기초, 거시 경제 분석, 금융, 조세, 법적 기초, 재무 계산 등