힘든 일은 무심코 끝났다. 이 기간 동안의 일을 돌이켜 보면 확실히 몇 가지 문제가 있는데, 지금은 자찰 보고서에 기록할 때이다. 우리 자신이 필요로 하는 자체 테스트 보고서를 참고하자. 다음은 제가 정리한 은행 자체 검사 보고서 샘플입니다 (5 편 선택). 독서를 환영합니다. 나는 네가 그것을 좋아하길 바란다.
은행 자체 조사 보고서 1 최근 몇 년 동안 우리나라에서 은행 카드가 급속히 발전하여 쇼핑, 입출금, 이체 지불 등 금융 활동의 중요한 수단이 되었다. 하지만 은행 카드 업무가 급속히 발전하면서 많은 위험이 드러났으며, 효과적인 예방과 통제는 현재 반드시 해결해야 할 문제이다. 광둥 () 성 농촌신용협력연합사 하원사무소 20x 14 호' 은행카드 업무위험조사에 관한 통지' 에 따르면 우리 은행은 은행카드 업무 관련 관리에 대해 자찰을 실시했는데, 주로 다음과 같은 방면에서 나타난다.
첫째, 시스템 구축 및 직무 설정에 관하여:
현련사는 은행 카드 업무에 대해 상세한 관련 관리 규정과 조작 세칙을 제정했다. 우리 회사는 현련사 관련 관리 규정에 따라 우리 은행 카드 업무와 관련된 직위를 명확하게 분류하고, 직원들이 은행 카드 운영의 구체적인 절차를 배우고, 위험 예방 및 통제에 초점을 맞추고, 은행 카드 개설, 인출, 판매인 설정 승인 감사 및 특별 등록을 실시하여 외부 감독과 내부 통제 관리의 효과적인 결합을 실현하고, 은행 카드 운영의 위험을 제한하고 예방합니다.
둘. 비즈니스 관리 정보:
실제 업무 운영에서 우리 은행은 현 연합사 관련 관리 규정에 따라 고객 정보의 진실성과 유효성을 엄격히 심사하여 위반 조치를 근절합니다. 동시에, 우리 은행은 항상 업무를 처리하기 위해 앞으로 나아가는 고객이 은행 카드 안전 사용 브로셔를 발행하고, 은행 위험 방지에 관한 지식을 홍보하며, 우리 은행 카드 업무가 건강하고 안전하게 발전하도록 보장합니다.
셋. 셀프 서비스 장비의 비즈니스 관리 정보:
현재 우리 회사는 아직 은행 카드 셀프 서비스를 설치하지 않았기 때문에 당분간 이 업무와 관련된 내용은 없다.
넷. Union POS 비즈니스 관리 정보:
이 업무는 현재 주로 현연합사에서 설치, 유지 관리 및 관리하므로, 우리 회사는 당분간 이 업무에 관한 내용이 없습니다.
동사 (verb 의 약어) 자금 결제 및 오류 처리 정보:
고객의 잘못된 불만에 대하여 우리 회사는 즉시 전문가의 후속 조사를 배정하고, 즉시 현련사 청산부와 소통하여 해결하고, 손실과 위험 통제를 최소화할 것입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 가족명언)
새로운 사업의 발전에 관한 자동사:
현재 우리 회사는 아직 주강 핑안 카드 VIP 카드, 카드 셀프 순환대출, 농민카드 특색 서비스 등을 전개하지 않았다.
일곱째, 과학 기술 개발 관리에 관하여:
이 업무는 주로 현 연합사 관련 부서가 책임진다.
여덟, 검사 및 감독 정보:
카드 비용, 분실 신고, 정정, 카드 등을 포함한 은행 카드의 모든 업무 운영에 대해 우리 지도부는 정기적으로 또는 비정기적으로 검사를 실시하고, 현연합감사부는 수시로 사람을 보내 은행 카드 업무 감독 검사에서 위험 예방 요구 사항을 충족시키고, 우리의 고객이 안전하고 안심하고 카드를 사용할 수 있도록 합니다.
은행자찰 보고서 2 는 중요한 일자리 회전, 호개관리, 강제휴가 등 내통제제도의 시행을 더욱 추진하기 위해 은행당기가' 중요한 일자리 회전, 호개관리, 강제휴가 등 내통제제도 시행상황에 대한 자찰 통지' (20xx 13 호 문서), 현은행 지도자를 접수했다 회의 후, 우리 은행은 회전, 가구 개편 관리, 강제 휴가 등 내부 통제 제도에 대해 자찰을 실시했으며, 현재 자찰 상황은 다음과 같이 보고된다.
첫째, 조직 지도력을 강화하여 자체 검사 작업이 순조롭게 전개되도록 보장하는 것이다.
이 행이 통지를 받은 후 현행당 지부는 즉시 상무회의를 열어 전방위학습 서류 요구를 하였다. 행장이 직접 출전하여 중요한 직위 회전, 가구 개편 관리, 강제 휴가 등 내통제제도 자체 검사 지도팀을 설립했다. 총재는 직접 팀장을 맡고, 두 부사장은 부팀장을 맡고, 두 부는 한 실 주임을 맡고 있다. 중요한 일자리 회전, 가구 개편 관리, 강제 휴가 등 내통제제도 자찰의 원활한 시행을 위한 좋은 출발을 마련했다. 자찰 업무를 잘 하기 위해 현 은행은 진행 중인' 은행업 내통제와 사건 예방제도 시행년' 활동을 결합해 더욱 세밀하고 심층적인 자찰 업무를 전개하고' 이중관 병행' 업무 방침을 시행하며 문제의 원인을 찾아 일자리교체, 가구 개편 관리, 강제 휴가 등 내통제제도 자찰 작업이 실재로 떨어지도록 했다.
둘째, 상황을 스스로 조사하다.
(1) 중요한 일자리와 민감한 부분의 회전과 강제 휴가. 이 은행은 항상 중요한 일자리와 민감한 부분의 일자리 교체 제도를 고수하고 있으며, 3 년마다 한 번씩 진행되며, 각종 업무 발전을 효과적으로 추진하고, 중요한 일자리와 민감한 부분의 안전성을 전면적으로 높일 수 있도록 보장해 준다. 강제휴가와 관련해 상급은행 서류에 따르면 은행은 휴가인의 휴가 시간이 5- 10 근무일에 달해야 하며, 휴가 기간 동안 관리원이 휴가인 대신 자리를 마련해 정상적인 업무를 보장해야 한다고 규정하고 있다. 올해 들어 우리 은행에는 이미 두 사람이 휴가를 보냈다.
(b) 카운티 지도부 구성원. "중국 농업발전은행 간부 교류 잠행규정" 정신에 따르면, 이 행부행장은 외지에서 근무하고, 현역은행장은 이 행장에서 3 년 미만, 나이는 50 세 이하이다. 현은행의 부행장 두 명은 모두 45 세 이하이며, 우리 은행의 행장은 현지에서 근무한 기간도 5 년도 안 된다.
(3) 가구 변경 관리 및 고객 관리. 대출 고객 관리에 있어서, 우리 은행은 두 명 이상의 계정 매니저 근무제를 견지하고, 2 년 간 호적 관리를 실시합니다. 올해 들어 우리 은행의 고객매니저는 3 대 3 의 고객매니저를 바꿔야 한다. 가족 변화 관리의 효과적인 발전을 보장하고 서비스 품질과 생산성을 향상시키기 위한 견고한 기반을 마련했습니다.
농발행 봉추현 지점은' 일자리교체, 호개관리, 강제휴가 등 내통제제도 집행' 의 자찰 업무에서 꼼꼼하게 할 수 있고, 실제 업무와 결합해' 일자리교체, 호개관리, 강제휴가 등 내통제제도' 시행을 촉구하고 중점과 전면적인 자찰의 결합을 견지할 수 있다. 신용, 재무, 회계 등 중점 업무 분야를 점검하면서 중요한 일자리 회전, 가족 변동 관리, 강제 휴가 등 내부 통제 제도의 집행 진행 상황을 충분히 파악했다. 자찰을 거쳐 중요한 직위 회전, 가구 개편 관리, 강제 휴가 등 내부 통제 제도 집행에는 문제가 없다.
은행 자찰 보고서 3 200 xx 년 8 월 22 일 우리 부서는 사무실에서 발행한 문건' XX 마을은행' 2 강화 2 억제' 자찰 방안 보고서' 를 받았다. 서류정신에 따르면 내심 규정 준수부의 자찰의 요점은' 내부 통제, 위험 관리 및 사건 예방' 이다. 다음은 자체 검사 보고서입니다.
(a) 우리 은행의 내부 통제 체계는 비교적 건전하고, 조직 구조 설정은 자신의 특징에 부합하며, 내부 통제 및 관련 기능 부서의 역할, 권한 및 정보 보고 경로를 명확히 하였다. 이 은행은 주로 xx 은행 설립을 시작하면서 현지 양질의 기업과 자연인 투자촌은행을 흡수하고 지분 구조가 합리적이며 좋은 기업지배구조를 위한 탄탄한 지분 기반을 마련했다.
현대기업제도의 요구에 따라 본 은행은 주주총회, 이사회, 감사회, 고위 경영진의' 3 회 1 층' 지배 구조를 건전하게 구축하고 위험관리위원회, 지명위원회, 보상위원회, 관련 거래통제위원회, 정보기술관리위원회, 자산부채관리위원회 등 6 개 전문위원회를 설립했다. 그러나 사외 이사 제도는 아직 확립되지 않았다.
본 은행의 각 통치기구의 직책은 명확하며,' 주주총회 의사규칙',' 이사회 의사규칙',' 감사회 의사규칙' 및' 고위 경영진 의사규칙' 이라는 다섯 가지 규범적인 의사규칙을 제정했다. 그러나 절차 규칙은 더 개선되어야 한다.
본 은행은 프로세스를 핵심으로 하는 새로운 은행 모델을 참조하여 업무 관리를 수행합니다. 즉, 전행에' 고객 중심' 기업 문화를 조성하고 시장 대응 속도를 높이며 서비스 수준을 높입니다. 비즈니스 모듈화, 관리 편평화, 경영 중앙 집중화, 은행 운영 효율성 향상, 비용 절감 및 규모 효율성 달성, 가치 창출 및 성과 향상 촉진, 은행의 핵심 경쟁력 강화 등의 이점을 제공합니다. 그러나이 작업은 아직 초기 단계에 있으며 내부 조직 구조는 아직 완벽하지 않으며 프로세스 은행의 요구 사항과는 거리가 멀다. 그러나 우리 은행은 20xx 년에 내심 규정 준수 부서를 설립했으며, 업무가 발전함에 따라 20xx 년에 조직 구조를 더욱 보완할 예정입니다.
둘째, 각 부서, 각 직무 책임 분리, 상호 제한, 정기적이고 비정기적으로 직무 평가와 피드백을 진행한다. 윤근 및 강제 휴가 제도를 성실히 집행하여 분기별로 감독 부서에 인원 및 안전 오프사이트 감독 보고서를 제출한다. 본 은행은 업무 영역과 부서 간의 정보 교류, 정보 공유 및 정보 피드백 메커니즘을 구축했다. 우리 은행은' xx 마을 은행 내부 통제 평가 시범 방법' 을 제정해 내부 제도의 건전성을 정기적으로 평가했지만, 평가 효과는 향상되어야 한다.
본 은행은 20xx 년에 내심 규정 준수 부서를 설립하여 내심 규정 준수 관리와 관련된 규칙과 제도를 수립하고 주최 은행을 정기적으로 초빙하여 업무 감독과 업무 검사를 진행했다. 본 은행은 외부 감사인을 초빙하여 감사를 했지만, 감사 결과는 제때에 감독 부서에 보고하지 않았다. 본 은행의 내부 통제 결함은 발견되고 보고된 후 제때에 해결되고 시정될 수 있으며, 외부 규제 기관에서 발견한 내부 통제 문제와 결함은 제때에 시정되고 시정될 수 있습니다. 본 은행은 점차 각 항목의 내부 통제 제도를 완비하고, 조직 구조를 보완하며, 내부 및 외부 감사 업무를 효과적으로 전개하고 있다. 고위 경영진의 과학 지도하에, 이 행은 이미 20xx 년에 한 번도 나타나지 않았다.
셋. 본 은행은 점차 각 항목의 내부 통제 제도를 확립하고 보완하며 예금, 회계, 중요한 공백 증명서 등 관리 제도와 업무 규범을 확립하고 있다. 우리 업무부는' 대출관리방법',' 기업신용등급관리잠행방법',' 신용업무운영방법',' 농가대출조작세칙',' 보증관리방법',' 신용업무승인관리방법',' 예금대출금리관리잠행방법',' 대출후후 관련 규칙과 규정에 따라 엄격하게 업무를 전개하다.
넷. 본 은행의 위험 관리는 신용 위험, 유동성 위험 및 운영 위험과 같은 다양한 위험을 지속적으로 모니터링할 수 있습니다. 관련 비즈니스 정책, 시스템 및 프로세스를 개발했습니다. 부서 및 직위를 전문적으로 설치하여 내부 통제, 위험 관리 및 감사 기능을 수행합니다. 우리 은행은 위험 식별 및 평가 체계, 책임, 직위를 확립했지만, 체계와 책임은 제때에 업데이트되지 않았고, 수단과 기술은 완벽하지 못했다.
본업 이사회는 본업 상황에 따라 전반적인 위험 관리 정책, 위험 한도 및 주요 위험 관리 제도를 제정할 수 있지만, 명확한 위험 선호도는 없다. 고위 경영진은 위험을 모니터링하고 관리하는 절차와 방법을 개발했습니다. 그러나 은행의 특성에 따라 효율적인 위험 관리 정보 시스템을 개발하지 않으면 다양한 위험을 정확하게 측정하고 관리할 수 없습니다.
은행 자체 조사 보고서 4 는 지점 개인 금융부와 함께 20xx 년 실사 감독 검사를 실시하고, 업무 운영을 규범화하고, 위험 관리를 강화하고, 규정 준수 관리 및 위험 예방을 확고히 추진하고, 전원 규정 준수 관리 의식을 강화하고, 사건의 잠재적 위험을 줄이고, 안전하고 건전한 경영을 보장하기 위해 엄격한 규범적인 자체 조사 활동을 펼쳤다. 관련 검사 보고서는 다음과 같습니다. 검토하십시오.
첫째, 개인 대출 업무.
자찰일까지 이 은행의 개인 대출 잔액은 0 억 4900 만원으로, 그 중' 유급대출' 은 xxX 만원, 기타 개인대출 xX 만원 (그중 불량대출 xx 만원) 이다. 불량 대출 통제를 강화하기 위해, 우리 은행은' 중국 XX 은행 신용업무관리방법에 관한 통지' 와' 중국 XX 은행 XX 지점 개인신용업무관리 시행세칙에 관한 통지' 에 따라 적시에 효과적인 조치를 취해 부실 대출 증가를 방지하고, 업무원들을 적극적으로 조직하여 현장 독촉, 전화 독촉 등을 통해 기존 불량대출을 줄이고, 자찰일 전에 불량대출 이자를 회수하고 있다. 자금 조달 방법, 자금 사용 등 위반은 없습니다.
둘째, 고객 관리 시스템.
PCRM 및 CFE 관련 파일 요구 사항에 따라 새 사용자를 적시에 업데이트하고 불필요한 사용자를 정리합니다. 현재까지 고객 관리 시스템에는 * * * 4 명의 운영자가 있습니다. 우리 은행의 실제 상황에 따르면, 우리 은행은 운영자에 대한 목표 토론, 훈련 및 학습을 조직했다. 교육을 통해 모든 시스템 운영자는 관련 기능 모듈을 능숙하게 사용할 수 있습니다.
셋째, 고객 관계 유지.
나의 행인이 부족하여 전담 계정 관리자, 로비 매니저, 고객 유지 관리 인력이 없다. 이와 관련하여 "고객 관계 마케팅 관리 지침" 에 따르면 당사는 주요 고객 및 VIP 고객을 유지 관리하는 전담 시간제 직원을 배치했습니다. 모든 직원을 조직하여 고객에게 효율적이고 양질의 서비스를 제공할 수 있도록 교육을 실시합니다.
넷째, 펀드 위탁 사업의 규정 준수.
본 은행은 상급 제품 발행 서류와 제품 판매 서류에 따라 모든 직원에게 제때에 전달하고,' XX 은행 증권투자기금 대리 판매 업무관리방법' 에 따라 홍보와 판매를 적극적으로 조직한다. 그러나 펀드 시장 등으로 인해 XX 이후 매출이 성공하지 못했고 운영상의 위험은 없었다. 현재 우리 은행은 펀드 판매 자격을 취득하는 사람이 없으며, 현재 인력 학습 교육을 조직하여 관련 자격증을 취득하고 있습니다.
다섯째, 개인재테크와 귀금속.
이 은행은 자사에서 이전에 판매한 개인재테크 제품 중 일부 고객이 개인투자자 위험부담능력 평가 설문지 등을 작성하지 않은 것으로 밝혀져 호스팅이 미비한 것으로 나타났다. 이에 대해 적극적인 구제 조치를 취해야 한다. 귀금속 사업은 아직 시작되지 않았다.
자찰을 통해 개인재테크 관련 업무는 여전히 규칙과 제도가 제대로 시행되지 않고, 업무 접수가 불규칙하고, 위험관리가 미비한 등 많은 문제가 남아 있는 것으로 밝혀졌다. 이에 대해, 나는 제도의 요구에 따라 제때에 정돈하여, 앞으로의 업무에서 유사한 위반, 불완전, 허점, 위험을 근절할 것이다.
본 은행 자체 조사 보고서 5 는 전체 셀프 서비스 장비 안전 보호 능력을 향상시키기 위해, "영업 창고 안전 특별 검사 및 셀프 서비스 장비 안전 특별 검사 후속 정류 작업 통지" (Shangrao 실버 감독 [20xx]20 호) 관련 문서에 따라 마을 은행의 실제 상황과 결합하여 마을 은행 셀프 서비스 장비 안전 보호 시스템에 따라 셀프 서비스 장비 자체 검사 작업을 수행했으며
첫째, 기본 정보
지금까지 마을은행은 자조 설비 3 대를 설치했는데, 그중 벽식 ATM 3 대는 각각 본점 영업부, 경운지점, 출발지점에 설치됐다. 오프라인 ATM 이 없습니다.
둘째, 자체 테스트 작업
(1) 사양으로 ATM 일순등록부를 작성해 하루 3 일 조사를 합니다. "마을 은행 셀프 서비스 장비 현금 오류 등록부" 는 "마을 은행 셀프 서비스 장비 일일 운영 및 유지 보수 등록부" 를 정확하게 기입하고 일부 캐비닛 직원의 개인 인감이 누락되어 적시에 수정되었습니다.
(2) 마을 은행 셀프 서비스 장비에는 24 시간 비디오 감시 장비가 장착되어 있어 고객 거래 중 프론트 데스크 이미지, 지폐 액세스 중 이미지, 현금 충전 과정을 기록합니다. 재생 이미지가 선명하고 고객 비밀번호와 금고 비밀번호가 없는 이미지, 이미지 정보에는 날짜와 시간이 포함됩니다.
(3) 디바이스 관리자는 규정에 따라 비밀번호를 변경하고 기록하고, 정기적으로 비밀번호를 변경하고, 필요에 따라 백업 비밀번호를 저장합니다.
(4) 열쇠를 사용한 후 필요에 따라 보관하십시오. 예비 키는 밀봉하여 보관해야 한다. 인수인계는 요구에 따라 기록해야 한다.
(5) 현금신청은 회계책임자가 확인한 후 현금영용절차에 따라 운영되며, 설비에서 인쇄한 증빙과 조작전 테스트증빙은 전담자가 보관한다.
(6) 필요에 따라 가산 전 과정, 2 점 가산 지폐, 또렷한 영상을 감시한다. 외부 모니터링 데이터는 최소 1 개월, 내장 모니터링 데이터는 최소 3 개월 동안 저장됩니다.
(7) 외부인의 출입은 규정에 따라 등록하고, 운행 일지 설명란에 수리 상황을 표시한다. 설비를 수리할 때, 우리 직원들은 전 과정에 동행할 것이다.
(8) 회계 요구 사항에 따라 분개 어음을 적절하게 보관하다.
(9) 장비가 깨끗하고 주변에 의심스러운 장치와 스티커가 없다. 필요에 따라 고객 운영 팁과 안전용 카드 팁을 설치하여 사양을 깔끔하게 합니다.
(10) 동전을 추가할 때, 가산, 2 인용 작업을 멈추고, 암호 열쇠는 전담자가 책임진다. 현금 청산은 폐쇄 된 환경에서 수행되어야합니다. 필요에 따라 폐지폐 상자, 재활용함, 예금함, 인출함의 현금을 점검하고, 지폐를 추가한 후 인출 테스트를 실시한다.
셋째, 자체 검사 및 정류 문제.
(a) 등록부를 점검할 때, 개별 점원이 개인 도장을 빠뜨리고, 이미 제때에 즉석에서 바로잡았다.
(2) 검사에서 본점 영업부가 벽을 관통하는 ATM 기계에 약간의 누수 현상이 있는 것으로 밝혀져 즉시 원인을 밝혀내고 정돈했다.
(3) 검사에서 본점 영업부가 벽형 ATM 방폭등을 입고 장기 운행으로 파손된 것으로 밝혀져 사무실에 구매 설치를 통지했다.
이들은 마을 은행 셀프 서비스 장비 특별 안전 자체 조사입니다. 앞으로 마을은행은 셀프 서비스 장비 전용 안전 자체 점검을 강화하고 효과적인 셀프 서비스 장비 관리 메커니즘을 구축하여 셀프 서비스 장비의 안전하고 안정적인 운영을 보장할 예정입니다.
을 눌러 섹션을 인쇄할 수도 있습니다