(a) 정책 은행, 상업 은행, 농촌 협동 조합 은행, 도시 신용 협동 조합, 농촌 신용 협동 조합.
(b) 증권 회사, 선물 회사, 펀드 관리 회사.
(c) 보험 회사 및 보험 자산 관리 회사.
(4) 신탁회사, 금융자산관리회사, 금융회사, 금융임대회사, 자동차금융회사, 통화매니지먼트사.
(5) 중국 인민은행이 확정해 발표한 기타 금융기관.
환환 업무, 지불 청산 업무 및 펀드 판매 업무에 종사하는 기관은 고객 ID, 고객 ID 자료 및 거래 기록 보존 의무를 이행하며 이 방법을 적용합니다. 제 3 조 금융기관은 근면하게 책임을 다하고, 고객 신분 식별 제도를 수립하고 시행하며, "고객 이해" 원칙에 따라 돈세탁 또는 테러 융자의 다양한 위험 특성을 지닌 고객, 업무 관계 또는 거래에 대해 적절한 조치를 취해야 합니다. 고객, 거래의 목적과 성격, 그리고 실제로 고객을 통제하는 자연인과 거래의 실제 수혜자를 파악합니다.
금융 기관은 고객 ID 데이터와 거래 기록을 안전하고 정확하며 완전하며 기밀로 보존해야 하며, 각 거래가 완전히 복제되도록 하여 고객 ID 식별, 거래 모니터링 및 분석, 의심스러운 거래 활동 조사, 돈세탁 사건 조사에 필요한 정보를 제공해야 합니다. 제 4 조 금융 기관은 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융 법규에 따라 건전한 고객 ID, 고객 ID 데이터 및 거래 기록 보존과 같은 내부 운영 제도를 수립하고, 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융 규정 준수 관리, 비즈니스 프로세스 및 운영 제도를 합리적으로 설계하고, 정기적으로 내부 감사를 실시하고, 내부 운영 제도가 건전하고 유효한지 평가하고, 관련 제도를 적시에 개정해야 합니다. 제 5 조 금융기관은 해당 지점에서 고객 ID 시스템, 고객 ID 데이터 및 거래 기록 보존 시스템을 구현하는 상황을 감독하고 관리해야 한다.
금융 기관 본사와 그룹 본사는 고객 ID, 고객 ID 자료 및 거래 기록에 대한 일관된 요구 사항을 충족해야 합니다.
금융 기관은 해당 해외 지사 및 자회사가 해당 국가 법률 및 규정에 의해 허용된 범위 내에서 이 방법을 시행하도록 요구해야 합니다. 소재국은 좀 더 엄격한 요구 사항을 가지고 있으며, 그 규정에 따라 집행한다. 이 접근법의 요구 사항이 해당 국가의 관련 규정보다 엄격하지만 해당 국가 법률이 해외 지사 및 자회사의 집행을 금지하거나 제한하는 경우 금융 기관은 중국 인민은행에 보고해야 합니다. 제 6 조 금융기관이 해외 금융기관과 대행 또는 이와 유사한 업무관계를 수립할 때 해외 금융기관의 업무, 평판, 내부 통제 및 규제 정보를 충분히 수집하고, 해외 금융기관의 자금 세탁 방지 감독 및 자금 세탁 방지, 테러 방지 금융 조치의 건전성과 효과를 평가하고, 본 금융기관과 해외 금융기관의 고객 신원, 고객 신분 자료 및 거래 기록 보존에 대한 책임을 서면으로 명확히 해야 한다.
금융 기관은 해외 금융 기관과 대리점 또는 이와 유사한 업무 관계를 맺고 이사회 또는 기타 고위 경영진의 승인을 받아야 합니다. 제 2 장 고객 신분 식별 제도 제 7 조 정책적 은행, 상업은행, 농촌협력은행, 도시신용협동조합, 농촌신용협동조합 등 금융기관과 외환업무를 운영하는 기관은 계좌 개설을 통해 고객과 업무관계를 맺고 있다. 본 기관에서 계좌를 개설하지 않은 고객에게 현금 송금, 현금 교환, 어음 지급 등 일회성 금융 서비스를 제공하고 거래액이 인민폐 65,438+0,000 원을 초과하거나 동등한 외화가 달러 65,438+0,000 원을 초과하는 경우 고객 신분을 식별하고 고객의 실제 통제자와 거래의 실제 수혜자를 알아야 합니다. 고객의 유효한 신분증이나 기타 신분증을 확인하고, 고객 신분 기본 정보를 등록하고, 유효한 신분증이나 기타 신분증의 사본 또는 복사본을 보관하십시오.
고객이 외국 정치가라면 금융기관의 계좌 개설은 고위 경영진의 승인을 받아야 한다. 제 8 조 상업은행, 농촌협력은행, 도시신용협동조합, 농촌신용협동조합 등 금융기관은 자연인 고객을 위해 인민폐 5 만원 이상 또는 등가값 65,438 달러+0,000 위안의 현금액세스업무를 처리할 때 고객의 유효 신분증이나 기타 신분증을 검사해야 한다. 제 9 조 금융기관이 보관함 서비스를 제공할 때 보관함의 실제 이용자를 알아야 한다. 제 10 조 정책은행, 상업은행, 농촌협력은행, 도시신용협동조합, 농촌신용협동조합 등 금융기관 및 수탁업무를 운영하는 기관이 고객을 위해 해외로 자금을 송금할 때 수탁인의 이름, 계좌, 거주지, 수취인의 이름, 거주지를 등록해야 한다 수탁자가 해당 금융기관에 계좌를 개설하지 않아 금융기관이 수탁자 계좌를 등록할 수 없는 경우, 송금을 받는 해외 기관에 추가 관련 정보를 등록하고 제공하여 거래가 추적 가능하고 감사 가능한지 확인할 수 있습니다. 해외 수취인의 거주지가 불분명해서 금융기관은 송금을 받는 해외 기관의 소재지 이름을 등록할 수 있다.
해외 송금을 받는 금융기관은 해외 기관에 수탁자 이름, 수탁자 계좌, 수탁자 거주지 세 가지 정보 중 하나를 보충해 달라고 요청해야 한다. 수탁자가 송금 업무를 하는 해외 기관에 계좌를 개설하지 않고 송금을 받는 국내 금융기관이 수탁자 계좌를 등록할 수 없는 경우, 기타 관련 정보를 등록하여 거래를 추적하고 심사할 수 있도록 할 수 있습니다. 해외 송금인의 거주지가 명확하지 않아 국내 금융기관이 자금 송금지의 이름을 등록할 수 있다.