1. 고객이 국내 금융기관에서 개설한 계좌나 은행 카드를 통한 대액 거래는 계좌 개설 금융기관이나 발행은행이 보고해야 한다.
2. 고객이 계좌나 은행 카드를 통해 하지 않는 대액 거래는 해당 업무를 처리하는 금융기관에서 보고해야 합니다.
3. 큰 거래이자 의심스러운 거래인 거래의 경우 금융기관은 각각 큰 거래 보고서와 의심스러운 거래 보고서를 제출해야 한다.
확장 데이터:
대액 거래 보고란 고객이 국내 금융기관에서 개설한 계좌나 은행 카드를 통해 진행한 대액 거래를 통해 계좌 개설 금융기관이나 발행 은행에 의해 보고하는 것을 말합니다. 고객이 해외 은행 카드를 통해 진행하는 대규모 거래는 청구처 은행에서 보고해야 합니다. 고객이 계정이나 은행 카드를 통해 하지 않는 대액 거래는 업무를 처리하는 금융기관에서 보고해야 한다.
보고서 소개
"금융 기관의 대규모 거래 및 의심스러운 거래 보고서 관리 방법" 에 따르면:
금융기관은 대량거래 발생 후 5 일 (영업일 기준) 이내에 본사나 본부가 지정한 기관을 통해 중국 돈세탁 방지 모니터링 분석 센터에 대량거래 보고서를 제때 제출해야 한다. 본부가 없거나 본사 및 본부 지정기관을 통해 중국 돈세탁 방지 모니터링 분석 센터에 대규모 거래를 제출할 수 없는 경우 보고 방식은 중국 인민은행이 별도로 확정한다.
제 9 조
금융기관은 중국 돈세탁 방지 모니터링 분석 센터에 다음과 같은 대형 거래를 보고해야 한다.
(1) 당일 단수 또는 누적 거래금액이 인민폐 5 만원 이상 (5 만원 포함) 이고 외화는 654.38 달러 +0.000 달러 이상 (654.38 달러 +0.000 달러 포함) 인 현금 입출금, 현금 인출, 현금결제환매, 현금환환, 현금송금
(2) 부자연인 고객은행계좌 및 기타 은행계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래액은 200 만원 이상 (200 만원 포함) 이고 외화는 20 만원 이상 (20 만원 포함) 인 자금으로 이체됩니다.
(c) 자연인 고객 은행 계좌 및 기타 은행 계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래액은 50 만원 이상 (50 만원 포함) 이고 등가외화는 65438 만 달러 이상 (65438 만 달러 포함) 국내 자금 이체입니다.
(4) 자연인 고객의 은행 계좌와 다른 은행 계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래액이 인민폐 20 만원 (20 만원 포함) 을 초과하고 등가외화가 654.38 달러 +0 만달러 (654.38 달러 +0 만달러 포함) 를 넘는 자금이 국경을 넘나든다.
누적 거래액은 단일 고객 단위로, 자금소득이나 지불상황에 따라 일방적으로 에스컬레이션을 계산하는데, 중국 인민은행이 별도로 규정한 경우는 제외한다.
고객과 증권회사, 선물소속사, 펀드관리회사, 보험회사, 보험자산관리회사, 신탁투자회사, 금융자산관리회사, 금융회사, 금융임대회사, 자동차금융회사, 통화매니지먼트사 등이 금융거래를 하고 있습니다. 은행 계좌, 상업은행, 도시신용협동조합, 농촌신용협동조합, 우편예금기관, 정책은행을 통해 자금을 이체합니다.
중국 인민은행은 필요에 따라 제 1 항에 규정된 대액 거래 기준을 조정할 수 있다.
제 10 조
다음 조건 중 하나를 충족하는 대규모 거래의 경우 의심스러운 거래가 발견되지 않으면 금융 기관은 보고하지 않을 수 있습니다.
(1) 정기예금이 만료되면 직접 인출하거나 이체하지 않고 원금이나 원금에 이자를 전부 또는 일부 더하고 같은 금융기관이 개설한 같은 계좌 이름 아래 다른 계좌에 연달아 예금한다.
당좌예금의 원금이나 원금에 이자의 전부 또는 일부를 더하면 같은 금융기관이 개설한 같은 호명 아래 다른 계좌에서 정기예금으로 전환된다.
정기예금의 원금이나 원금에 이자의 전부 또는 일부를 더하면 같은 금융기관이 개설한 같은 호명 아래 다른 계좌의 당좌예금으로 전환된다.
(2) 자연인 외환거래 과정에서 서로 다른 외화 간의 전환.
(3) 거래측은 각급당의 기관, 국가권력기관, 행정기관, 사법기관, 군사기관, 정협기관, 인민해방군, 무경부대이지만 그 아래 각종 기업사업단위는 포함되지 않는다.
(4) 금융기관 동업 대출과 은행간 채권 시장 채권 거래.
(e) 금융 기관이 금 거래소에서 하는 금 거래.
(6) 금융 기관 내에서 자금을 조달하다.
(7) 국제금융기구와 외국 정부 대출 업무항목 아래의 거래.
(8) 국제금융기구와 외국 정부 대출에 따른 채무 교환 거래.
(9) 상업은행, 도시신용협동조합, 농촌신용협동조합, 우편예금기관, 정책은행이 발기한 세금, 오장부 정정, 이자 지불.
(10) 중국 인민은행이 인정한 기타 상황.