미국의 MSB (통화서비스업무) 면허증은 FinCEN (미 재무부 산하의 금융범죄집행국) 이 발급한 금융면허증으로, 주로 통화서비스와 관련된 기업과 회사를 대상으로 한다. 범위에는 국제 송금, 외환, 통화 거래/이체 (디지털 통화/가상 통화 포함), ICO 발행, 선불품 제공, 여행자 수표 발행 등이 포함됩니다.
MSB 소개
금융범죄법 집행망은' 금융범죄법 집행망 조례가 가상화폐를 관리, 환전 또는 사용하는 사람에 대한 적용' ('금융범죄법 집행망 관리, 환전 또는 가상통화 사용 규칙 가이드') 을 발표해 기업과 개인이 MSB 등록에 가상통화를 사용하는 요구 사항을 밝혔다. MSB 는 Money Services Business 의 약어로, FinCEN (금융범죄집행국, 미국 재무부 산하기관) 에 속하며 등록허가제도에 속한다. 통화 서비스와 관련된 모든 기업은 반드시 이 허가증을 신청해야 한다.
이 지침에 따르면 미국인에게 서비스를 제공하는 디지털 자산' 관리자' (예: 자산 발행인) 와' 환전자' (예: 거래소) 는 미국' 은행비밀법' (BSA) 의 msb 로, 회사에 180 을 설립해야 한다 미국 연방 차원에서 통화거래에 대한 다른 명확한 규제 요건이 없기 때문에 미국의 유명 B 망과 P 망은 모두 MSB 만 보유하면서 통화거래업무를 벌이고 있다.
회사는 MSB 로 등록하기 위해 연방 규정을 준수해야 하며 송금이 활발한 주의 규정을 준수해야 합니다. 현재 53 개 주와 지역에 허가 요구 사항이 있으며, 그 비용은 주로 보증비, 신청비, 허가비, 조사비 및 기타 비용을 포함한다. 대조적으로, 허가는 비싸고, 허가를 계속하기 위해서는 각종 수속을 밟아야 하며, 집행은 매우 엄격하고 시간이 많이 걸린다.
규정 준수 요구 사항
규정 준수 요구 사항이 높아짐에 따라 거래소 자체의 법적 위험 관리도 점진적으로 개선되어야 하며 관계자의 위험 인식도 높아져야 합니다. 이를 위해 우리 팀은 거래소가 다음과 같은 문제에 대해 충분한 주의를 기울여야 한다고 생각합니다.
(a) 내부 통제 시스템 개발 및 검토
1. 거래소 사용자 계약 초안 작성, 수정 및 컨설팅
2. 거래소의 프라이버시 정책에 관한 규정을 초안 작성, 수정 및 문의합니다.
3. 거래소의 허가 및 공개 정보를 검토하고 컨설팅을 제공합니다.
4. 거래소의 쿠키 정책, 시장 데이터 사용 규칙, 시장 거래 규칙 등 필요한 공개 정보를 검토, 수정 및 문의합니다.
5. 규정 준수 및 법적 위험 관리의 관점에서 통화 구매의 규칙, 검토 기준 및 관련 계약을 검토, 수정 및 컨설팅합니다.
6. 거래소 온라인 판매 계약의 관련 조항을 초안 작성, 수정 및 문의합니다.
7. 세무상담, 증권상담, 허가, 돈세탁 방지 및 대테러 융자 컨설팅에 따라 거래소 운영의 법적 틀에 대한 자문과 건의를 제공한다.
8. 플랫폼 통화 발행 또는 기타 통화 항목에 대한 규정 준수 검토를 수행하고 잠재적 위험에 대한 규정 준수 솔루션을 제공합니다.
9. 모범 관리 사례를 참조하여 거버넌스 구조에 관한 법률 문서를 준비합니다.
(2) 세금 계획 서비스
1. 거래소의 운영 구조에 따라 관련 세금 권장사항을 제공합니다.
2. 최종 청산이나 접수된 디지털 통화나 토큰을 법정통화로 변환하여 발생하는 소득이나 자본수익에 대한 세무처리
3. 거래소는 보상 소득이나 자본 이득에 대한 세금 처리를 제공합니다.
기관직능
1990 에 설립된 Fincen 은 BSA (은행 비밀법) 가 요구하는 정보를 분석하여 연방, 주, 지역 및 국제 법 집행을 지원합니다. 수년 동안 Fincen 직원들은 가망 고객으로부터 알 수 없는 정보를 발견하여 BSA 에 수집한 정보에 가치를 더하는 전문 지식을 축적해 왔습니다.
Fincen 의 감독 기간 동안 필요한 서류가 이미 마련되어 있음을 증명하는 것이 중요합니다. 직원, 대리인 및 기타 모든 권한을 부여받은 사람은 규정 준수 프로그램의 모든 내용을 효과적으로 실행할 수 있도록 교육을 받았습니다. 고위 관리는 규정 준수 계획을 승인해야 하며, 규정 준수 책임자는 규정 준수 프로그램 요구 사항을 구현하는 데 필요한 권한을 가져야 합니다.
20 18 년 3 월 13 일, Fincen 은 Fincen 규칙 적용 (Fincen 규칙은 가상 통화 관리, 변환 또는 사용을 위한 인력 가이드) 을 발표하여 기업과 개인이 MSB 등록에 가상 통화를 사용하기 위한 요구 사항을 명확히 했다. MSB 는 통화 서비스 사업의 약어입니다. 그것은 Fincen 에 속한다. 그것은 등록과 허가 제도에 속한다. 무릇 화폐서비스 업무에 종사하는 사람은 반드시 영업허가증을 신청해야 한다.
관련 정보
현재 화화, Ok, 돈안 등 첫 거래소가 미국 통화 서비스 업무 면허를 획득한다고 발표해 많은 거래소의 관심과 토론을 불러일으켰으며, 미국 증권거래위원회의 동적 감독하에 Sto 규칙을 점차 성숙시켰다.
많은 거래소도 관련 사항을 문의하기 시작했기 때문에 우리 팀은 MSB 신청 프로그램을 보완하고 MSB 면허 신청 서비스를 제공했다. 면허 신청이 완료되면 MSB 홈페이지' 금융감독분류' 에서 회사 정보를 찾을 수 있습니다.