그렇다면 문제는 어떻게 흑자를 멈출까요?
많은 사람들이 개인 수입으로 흑자를 측정하고, 어떤 사람들은 10%, 어떤 사람들은 30% 라고 하는데, 그 자체로는 문제가 있다. 흑자 판매 펀드의 시점은 경제 정세, 주식 시세 등 거시적인 요소와만 관련이 있어야 하며, 자신의 구매와 관련이 있어서는 안 된다. 주식의 상승과 하락은 개인의 승패, 얼마나 많이 벌든지 상관이 없고, 이익점과 수익률을 연결시키는 것은 자신의 구매와 관련된 결정이다.
그러면 어떻게 정지점을 판단할 수 있을까요?
유능한 사람은 당연히 좋은 추세를 판단할 수 있다. 고위급으로 흑자를 멈출 수 있을 뿐만 아니라, 저급으로 창고를 증설할 수도 있다.
하지만 재무 총지배인 샤오위는 정말 어떻게 판단해야 할지 모르겠다. 그리고는요?
청숙은 가르쳐 줄 수 있지만, 너는 정말 이윤을 낼 수 없으니, 하지 마라. 자산 배치를 잘 하고 동적으로 균형을 잡는다. 이것은 기본적으로 투기자의 80% 를 차지할 수 있다.
투자 마스터 윌리엄 번스타인이 한 번 말했다.
시장 타이밍과 주식 선택도 중요하지만 장기적으로는 아무도 타이밍을 정확하게 선택할 수 없고, 정확한 주식 선정은 더욱 희귀한 것이다. 자산 배분은 성공적인 투자를 달성하는 유일한 효과적인 수단입니다.
자산 배치 후, 우리는 시장을 계속 주시할 필요가 없고, 심지어 경제 상황과 주식 동향에도 신경 쓸 필요가 없다. 우리는 매년 동적 균형을 이루기 위해 60 분밖에 걸리지 않는다.
이렇게 하면 공부, 생활, 운동, 내가 더 좋아하는 나 자신이 될 시간이 더 많아진다. 아니면 더 많은 시간을 들여 자신을 배우고 투자하고, 가능한 한 빨리 수입을 올리고, 빠른 시일 내에 빠른 차선에 진입하는 것이 좋다.
우리는 동전을 던지는 결과를 예측할 수 없고, 앞면인지 뒷면인지 알 수 없다. 그러나 우리는 동시에 여러 동전을 뒤집었다. 각 결과가 마지막과 무관하기 때문에 모든 동전의 앞뒤 비율이 대략 1: 1 이라는 것을 알 수 있다.
마찬가지로, 우리는 주식시장의 상승과 하락을 예측할 수는 없지만, 우리가 투자한 약한 상관관계가 다른 시장의 제품은 기본적으로 균형이 잡혀 있다. 세계 경제가 위로 발전하기만 하면, 총수입은 분명히 성장하고 있는 것이다.
그런 다음 수익을 시간과 시장 변동에 남겨 둡니다.
증권시장이 변동하는 시장이라고 가정하면, 시장지수는 매년 두 가지 가능한 추세, 즉 상승 100% 와 50% 하락, 둘 다 50% 가 될 가능성이 있다. 돈을 벌 수 있습니까?
이런 시장을 엘리베이터 시장이라고 합니다. 몇 번의 파동으로 지수가 다시 원점으로 돌아갔다. 만약 창고 ETF 지수 펀드가 가득 차면, 몇 차례의 파동을 거치면, 그것은 돈을 벌지 못할 것이다.
다른 말로 바꿔 봅시다. 상하이 증빙지수가 2000 시에 이르면 투자자는 ETF 펀드의 50% 와 나머지 50% 의 현금을 매입하고 1 년 이후에는 ETF 펀드의 50% 와 현금 창고의 50% 를 유지하도록 강요당한다고 가정해 봅시다. 무슨 일이 일어날까요?
이 투자 모델에서는 시장이 50% 하락하거나 100% 상승할 때 동적 재조정을 수행합니다. 상하이 증빙지수의 4 년 추세가 2000 시-1000 시 -2000 시 -4000 시 -2000 점이라고 가정하면, 이는 주식시장이 1 차 변동 이후 다시 출발점으로 돌아온다는 것을 의미한다. 창고의 동적 재조정을 통해 조합은 실제로 이윤을 실현하여 26.6% 의 이윤을 얻었다. 이것이 바로 역동적인 재조정의 신비이다. 투자자들은 합리적인 창고 관리 기술을 이용하여 주식시장의 변동을 통해 돈을 번다.
물론, 이런 전략은 균형 시세 하에서만 돈을 벌 수 있고, 일방적인 우시장과 곰 시장은 허용되지 않는다.
A 와 B 의 두 가지 투자품종이 있다고 가정해 봅시다. A 와 B 사이에는 마이너스 관계가 있습니다. 즉, A 가 100% 상승하면 B 가 50% 하락합니다. B 가 100% 오르면 A 가 50% 떨어집니다. 한 주기 후 A 와 B 가 모두 원래 가격으로 돌아간다고 가정하면 투자자의 수익률은 얼마입니까?
이 모델에서 투자자들은 처음에 A 의 50%, B 의 50% 를 보유하고 있으며, 투자 품종 A 의 변화 법칙은 상승 100%- 50% 하락-50% 하락-상승 100%, 00% 하락 A 든 b 든, 1 차 변동을 거쳐 ，
마이너스 관련 품종의 동적 재조정은 지수 펀드와 현금의 동적 재조정에 비해 같은 변동 구간에서 투자 수익률이 훨씬 높다.
더 자세히 분석하면 역동적이고 균형 잡힌 투자 수익률이 두 가지 요인과 밀접한 관련이 있다는 것을 알 수 있다.
(1) 투자 품종의 변동성과 관련이 있다. 변동성이 높을수록 역동적이고 균형 잡힌 투자 수익이 좋습니다.
(2) 자산 배분과 투자 품종 간의 상관 관계. 상관 관계가 약할수록 음의 상관 관계가 좋을수록 수익이 높아집니다.
우리는 투자 상품의 변동성과 관련성을 계산할 수 있다. 청숙은 몇 가지 흔한 투자 품종을 추천한다.
일반적으로, 우리는 채권과 주식이 음의 관계라고 생각할 것이다. 주식이 폭등하면 뜨거운 돈이 주식시장에 유입되고 채권은 상대적으로 부진할 것이다. 주식 시장이 폭락하여 뜨거운 돈이 채권 시장에 유입되어 피난을 하면 채권이 오를 것이다.
또 대반주와 소반주도 시소 효과가 있어 자주 변동한다.
미국 주식 시장과 중국 주식 시장의 상관 관계는 크지 않다.
금과 대종 상품은 일반적으로 달러와 주식시장과 부정적 관계가 있는데, 이는 뜨거운 돈 유입의 관계 때문이다.
물론, 사실, 일부 투자 상품의 상관관계는 상대적일지라도 변화하고 있다. 분명히 주식과 채권은 많은 경우에 부정적으로 관련되어 있지만, 때로는 주식시장이 폭락할 때 채권시장도 함께 끌어내릴 수 있는데, 이것이 바로 우리가 주식채무쌍살이라고 부르는 것이다. 달러는 줄곧 금과 석유와 부정적 상관 관계가 있다. 요즘 눈에 띄게 가격이 오르고 있는 것 같아 인민폐만 또 떨어졌다.
하지만 다행히도, 대부분의 경우, 상관관계는 비교적 안정적이다.
청숙은 이전에 자신의 투자품종을 나누며 7 개 방향을 택했다. 각각 대주기금, 작은 주식기금, 미국주식기금, 귀금속, 채권기금, 홍콩 항생지수기금, 석유기금이다.
투자할 때는 자신의 상황에 따라 조정해야 한다. 예를 들면 자금의 총량, 자금에 필요한 시간, 개인의 위험 감당 능력 등이다. 예를 들어 청수 구성이 너무 분산되어 투자 프로젝트를 줄일 수 있다고 생각한다. 만약 네가 상품을 잘 본다면, 자신의 투자에도 가입할 수 있다. 어떤 친구들은 달러가 평가절상, 구성 가능, 유로화가 불황을 과소평가하고 유로화를 배치에 가입한다고 생각할지도 모른다.
충분한 현금과 현금 등가물을 유지하다.
이 돈은 미래에 발생할 수 있는 위험에 대처하는 데 쓰인다. 일반적으로, 우리가 말하는 현금 등가물은 일부 당좌상품이거나 단기 채권일 수 있다. 이 부분은 우리의 투자에 들어가지 않고, 우리의 투자 비율을 차지하지 않는다.
이 부분의 제품 사용 수익은 그리 높지는 않지만, 장점은 비교적 안정적이다. 원금은 제품의 변동에 따라 손실되지 않아 우리의 투자 수익을 안정시킬 수 있다. 고정수익은 국채, 정기예금, P2P, 온라인 만능보험, 보본기금 등이 될 수 있습니다. 물론 일부 장기 회사채, 영속 등급 A 기금, 장기 전환 사채, 채권 펀드도 구성할 수 있지만, 이들 제품은 변동이 커서 다른 제품과 같은 방향으로 변동될 수 있습니다.
고정 수익의 비율이 너무 높으면 투자의 전체 수익에 영향을 줄 수 있고, 너무 낮으면 안정적인 수익의 역할을 할 수 없다. 젊을수록 위험을 감수할 수 있을 수록 이 비율은 낮아질 수 있다. 청수는 나이가 적당하고, 20 대 20% 의 고정수익제품, 30 대 30% 의 고정수익제품이 가장 좋다고 제안했다.
물론 올해 20 세의 20% 가 아니라 내년 2 1% 입니다. 투자 품종과 비율이 장기적으로 변하지 않는 것을 확정하는 것이 가장 좋다. 30 대 때 개인의 재정능력과 위험부담능력이 달리 투자품종과 비율을 대규모로 조정했다.
개인의 위험 감당 능력, 금융상품에 대한 친숙도, 자금량 등에 따라 최소한 두 개의 최고의 권익류 제품을 선택해 투자한다.
변동성이 큰 제품을 선택할 때 변동성이 높을수록 수익이 좋아진다.
가능한 변동을 선택하는 것은 관련이 없습니다. 마이너스 관련 제품에 투자해야 자산 구성에서 역동적이고 평화로운 역할을 할 수 있습니다. 같은 유형의 펀드나 같은 업종의 주식을 사면 제품이 동등락하면 자산 배분의 역할을 할 수 없다.
우리가 좋은 목표를 설정했을 때, 우리는 확고부동하게 작업을 수행해야 한다.
투자에 사용된 자산을 인벤토리한 다음 투자 비율에 따라 조정합니다.
청숙이 20 세라고 가정하면, 현재 65438+ 만원의 투자자산이 있으며, 한 달에 2,000 위안을 투자할 수 있다.
자산 구성 설정 대상
20% 고정수익 +20% 국내 대형주식기금 +20% 국내 소형주식기금 +20% 글로벌 주식기금+귀금속 20% 입니다.
유동 자산에는 다음이 포함됩니다
65438+ 1 만원국채 +3 만원 P2P+6 만원 국내 대판 펀드.
푸른 나무가 지금 해야 할 일은
P2p 가 만료되면 2 만원 자금을 인출하고 4 만원 대판 자금을 환매하여 국내 소판 펀드, 글로벌 주식펀드, 귀금속 구입에 사용한다.
동시에, 자산 구성의 다섯 가지 품종 중 한 달에 400 위안을 선택해서 정투한다.
1 펀드를 선택할 때 편주식형 펀드는 채권이 함유되어 있어 채권으로 분류해야 합니다. 동시에 주식형 펀드와 주식형 펀드의 순위는 펀드 매니저의 능력에 따라 달라질 수 있다. 우리는 정기적으로 자금을 점검하고 교체해야 하는데, 이것은 자산 구성의 난이도를 증가시킨다. 인덱스 펀드를 선택하는 것이 더 편리하다.
2 지수 펀드를 선택하면 ETF 펀드 추적 지수가 더 정확합니다. 장내 ETF 펀드나 장외 ETF 후크를 선택하세요.
3 고정수익면에서 국채, P2P, 국채 ETF, 순채무기금 등을 선택할 수 있습니다. , 자산의 20% 를 두 개 이상 선택할 수도 있습니다. 대주가의 경우 심심 300 지수를 선택할 수 있고, 소주가의 경우 중증 500 지수나 창업판 지수를 선택할 수 있다. 글로벌 주식, 나스닥 지수, S&P 지수, 신흥 시장 지수, 성숙 시장 지수, 글로벌 주식 지수 등을 선택할 수 있습니다. , 자산의 20% 를 두 개 이상 선택할 수도 있습니다. 귀금속은 종이 금, 종이 은 또는 금 ETF 를 선택할 수 있다.
시장이 변동하기 때문에, 어떤 투자도 바보가 아니므로, 흑자를 멈추고 손해를 막아야 한다. 이런 자산 배분의 중지 손실 방식은 바로 동적 균형이다.
시장 변동이 심하고 우리가 선택한 투자 상품의 관련성이 약하기 때문에 시간이 지나면 투자 상품이 일치하지 않을 것이다.
이때 높은 평가를 받는 제품으로부터 낮은 평가를 받는 제품을 매입하여 투자를 초기 비율로 되돌려야 한다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 가치, 가치, 가치, 가치, 가치, 가치, 가치)
우리는 신제품에 투자할 때 저가치 제품의 비율을 증가시켜 자산의 초기 비율을 실현할 수 있다. 차이가 너무 크면 상승폭이 너무 높은 제품도 되찾고, 가치가 낮은 제품도 살 수 있다.
1 평준화는 포트폴리오의 장기 수익을 높이고 위험을 줄일 수 있습니다.
조합의 비율을 평평하게 할 수 없어 결국 전체 조합이 고위험 고수익의 자산이 되어 위험이익비가 더 높은 수준에 이르게 된다.
평탄한 습관은 저매고매의 투자 이념을 키우는 데 도움이 된다.
동적 균형, 주기 균형, 트리거 균형 두 가지 경우를 수행합니다.
일반적으로, 우리는 모두 일정 기간 동안 동평형을 하는데, 1 년 또는 반년이 될 수 있으며, 너무 빈번할 필요는 없다.
예를 들어, 우리는 매월 고정 투자를 한 후 매년 연말 상을 받을 때 동적 균형을 고수한다. 투자 자산의 시가와 연말 상여 총액은 정해진 비율에 따라 분배되어 각 항목의 자금을 결정한다. 연말 상여는 최종 제품이 초기 투자 비율에 도달하고 동적 균형을 이루며 환차비 없이 다양한 프로젝트를 보충하는 데 사용됩니다.
연말 상여가 없으면 고수익 제품을 되찾고 저수익 제품에 투자할 수 있다.
일정 기간 동안의 동적 균형 끝에 수익이 가장 높은 제품이 수익이 가장 낮은 제품보다 훨씬 높다는 사실이 밝혀져 동적 균형 조건을 발생시켜 재조정이 필요하다. 일반적으로 트리거 지점은 15% 로 설정되거나 가장 높은 제품이 가장 낮은 제품보다 20% 높습니다.
이렇게 하면 연중 고평가 제품이 과대평가될 때 저평가 제품도 수익을 거둘 수 있다는 장점이 있다.
예를 들어 20 14 초 이효경 투자 10 만원 P2P, 상해 300 지수 펀드, 창업판 지수 펀드, 미국 나스닥 지수 펀드, 황금지수 펀드, 20 16 까지
P2p 제품 수익률이 10% 라고 가정합니다.
청숙은 ETF 연계 지수 펀드 몇 개를 선택했다 (ETF 펀드 추적 지수가 비교적 정확하지만 ETF 는 장내 펀드다. 소백이 잘 맞지 않을 수 있어 정확도가 비슷한 장외 ETF 훅을 선택했다).
광발 상하이와 심천 300ETF 연결 (2700 10), 이방다 창업판 ETF 연결 (1 10026), 캐세이 패시픽 나스닥 ETF 연결 (110026)
20 14 년 6 월 0 일 자산배치에 투입된 후, 청숙은 상관하지 않고, 안심하고 일하며 공부하고, 20 15 년 6 월 0 일 정기적으로 균형을 잡는다. 4 월 1 일 청숙은 주식시장이 뜨거워지는 것을 발견하고 주변 사람들이 모두 주식을 볶고 있다. 자산 배치를 보면 자산 배치가 불균형하고 수동으로 재조정하는 것을 알 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 자산, 자산, 자산, 자산, 자산, 자산, 자산) 6 월 주식시장의 지속적인 상승이 평형조건을 건드리며 균형이 잘 잡혀 있다. 이후 주식시장이 폭락해 20 16 년 6 월 정기적으로 자산의 균형을 잡았고, 8 월에는 또 7 개월을 거쳐 최종 자산은 다음과 같다.
2 년 반 남짓한 시간을 거쳐 청나무의 자산은 이미 40% 상승했고, 연간 수익률은 15.8% 였다.
이 15% 를 얕보지 마라. 14- 16 의 곰소 전환 구간을 경험한 후 주식 투기, 투기기금 등 투기행위를 통해 매년 15% 에 도달할 수 있는 사람이 매우 적기 때문에 많은 사람들이 여전히 적자를 보고 있을 수 있다
청숙은 매달 주식시장이 뜨거울 때만 투자비율에 관심을 기울이고, 나머지 시간에는 정상적인 업무생활 오락을 한다.
슈의 이윤표를 자세히 보면 청슈의 연간 투자수익은 15% 이상이다. 이것이 자산 배분의 장점입니다. 단 하나의 제품만 투자한다면, 이 제품이 크게 오를 때만 혜택을 볼 수 있다. 웅창우가 A 주 시장을 공략하는 것은 의심할 여지 없이 투자자의 능력을 시험한다. 만약 이 2 년 동안 이 돈이 필요하다면, 매년 돈을 버는 투자는 의심할 여지 없이 상승을 기다리는 투자보다 높다.
앞서 청숙은 선택한 펀드가 주식형 펀드와 주식형 펀드라는 것을 가르쳐 왔지만, 이번 모의판은 지수형 펀드다. 지수 펀드가 자산 배분에 더 적합하기 때문이다.
청숙이 주식형 펀드에 정기 검사가 필요하다고 말한 것을 기억하시나요? 매년 자신이 보유한 펀드의 상황을 되돌아보고 펀드 순위를 살펴봐야 한다. 불행히도 따뜻한 닭이라면 정투나 펀드 변경을 중단하는 것을 고려해야 한다. 펀드 매니저가 바뀌면 투자 가능 여부도 면밀히 살펴야 한다.
그러나 자산을 구성할 때, 우리는 하나의 전략에 따라 장기 투자를 해야 한다. 주식기반을 뽑으면 펀드를 바꿔야 한다. 올해 두 마리, 내년 세 마리. 증액 비용을 다시 신청해야 하거나 몇 개의 주제 펀드에 동의해야 한다. 오랜 시간 동안 자산 배분을 하는 것은 매우 불편하다.
지수 기금은 자산 배분에 더 적합하다.
일반 지수 펀드는 장내 증권거래기금, 홈페이지 거래기금 또는 제 3 자 플랫폼 거래의 장외 펀드입니다.
현장 기금
예전에는 전문재테크 전문직이 장내 펀드 구매를 추천했는데, 증권거래소 계좌가 있어야 거래할 수 있는 품종이었습니다.
거래 수수료가 낮고 유연성이 높기 때문이다. 장내 거래자금에는 도장세가 없고, 권상커미션은 0.25%-0.3% 사이입니다. 보통 5 위안은 가장 낮은 공제가 있다. 이것은 거래당 2000 개 이상의 수수료가 있어야 비교적 수지가 맞는다. 현장 거래 T+0 거래, 거래가 성공하면 당일 증빙증빙을 은행에 이체할 수 있고, 은행 카드는 수금할 수 있다. 하지만 장내 펀드를 선택할 때는 교환률이 높은 펀드를 선택해 팔기 쉽다는 점에 유의해야 한다.
장외 자금
펀드사의 지수기금 일반 청약비는 1%- 1.5% 로 이전에는 40% 할인이었고 최종 수수료는 0.4%-0.6% 였다. 하지만 현재 일부 제 3 자 플랫폼은 펀드를 구독하거나 펀드 회사의 통화기금 전환비를 사용하면 90% 할인 또는 무료로 받을 수 있다. 일반 1 년 내 환매 0.5%, 1-2 년 내 0.25%, 2 년 이상 무료. 반면 장외 요청서 기금도 큰 장점이 있다.
지수 펀드를 구매할 때 청수는 추적 지수가 더 정확한 ETF 를 구매할 것을 제안한다. 장내 거래에 익숙하지 않다면 ETF 링크를 구입하는 것도 좋은 선택이다.
투자에는 적극적인 투자와 수동적 투자가 포함됩니다. 자산 구성은 수동적인 투자이며 투자 구성의 일부를 차지할 수 있습니다. 모든 투자가 자산 구성에 사용된다는 뜻은 아닙니다. 일부 적극적인 투자 외환, 테마펀드, 주식도 좋은 선택이다.
자산 배분은 서로 다른 주제에 분산되어 위험을 분산시키지만 단기간에 긍정적인 수익을 보장할 수는 없다. 단기간에 필요한 돈은 고정수익류 제품만 하고 권익류 제품은 하지 말 것을 건의한다.
자산 배분은 일회성 가입과 정투에 모두 적합하다. 푸른 나무 앞에서도 한 가지 예를 들었다. 먼저 투자 자금을 자산 배분한 다음 매달 관련된 모든 프로젝트를 비례적으로 고정해 두 가지 자산 투자 방식의 돈을 합쳐 매년 동적으로 균형을 잡을 수 있다.
고정 투자 시간
가장 간단하고 난폭한 방법은 임금 지급 후 다음날을 공제일로 정하고 공제일을 1-8 을 피하는 공휴일 이발일로 정하는 것이다. 서로 다른 종류의 펀드 연계를 설정하는 것이 그리 크지 않기 때문에 같은 날을 설정하는 것이 좋다.
돈이 필요할 때 어떻게 환매합니까?
마지막으로, 자산 배분이 장기 투자에 적합하다는 점을 강조하면 반드시 견지해야 좋은 결과를 얻을 수 있다.