각지의 공안 기관은 Benfen APP 플랫폼을 사용하여 도박 자금을 세탁하고 감독을 회피하는 새로운 범죄 조직을 순차적으로 제거했으며, 수천 명의 범죄 용의자를 체포했으며 관련 수억 달러를 동결했습니다. , 카드, 컴퓨터 등 사건과 관련된 다수의 휴대전화와 은행 물품이 압수됐다. 사건이 해결되면서 불법 제4자 지급 범죄 연쇄가 세간의 눈에 띄기 시작했다.
1. 불법 제4자 결제 플랫폼과 '스코어런닝'이란?
2016년 중국인민은행은 '비은행 지급기관 위험 특별 시정을 위한 시행계획'(Yinfa[2016] 제112호), '지급 강화 관련 사항 및 통신망 신규 불법 범죄 예방을 위한 정산 관리' '고시'(Yinfa [2016] No. 261) 등 문서에는 결제 업계가 도박 등 불법 거래에 대한 서비스를 직접 또는 위장한 형태로 제공해서는 안 된다는 점을 명확히 명시하고 있습니다. , 음란물, 불법 외환, 귀금속, 가상 화폐. 이후 알리페이(Alipay), 위챗(WeChat) 등 제3자 결제 플랫폼은 더 이상 도박 웹사이트의 직접 결제 채널이 아니며, 불법 제4자 결제 플랫폼 산업 체인이 등장했다.
(1) 제4자 결제 플랫폼의 정의
불법 제4자 결제 플랫폼은 제3자 결제 플랫폼을 기준으로 제3자 결제와 판매자 간의 온라인 결제로, 지급결제 라이선스를 취득하지 않고 정식 허가를 받은 제3자 결제 플랫폼(WeChat, Alipay 등)이나 은행을 '접합'하여 다수의 허위 가맹점이나 개인 결제 계좌를 등록하고 불법적으로 '종합 지급결제'를 구축한 경우 기술적 수단의 도움을 받아 채널을 운영하며, 주요 사업은 온라인 도박, 통신 사기, 불법 선물 플랫폼 등에 대한 수집 및 지불 채널을 제공하는 것입니다.
(2) 벤치마킹 플랫폼의 작동 모드
1. 사용자가 결제용 QR 코드를 제공합니다.
벤치마킹 플랫폼은 불법적인 제4자입니다. 결제 플랫폼 한 가지 방법은 벤치마킹 플랫폼에 사용자로 등록하고 개인 결제 코드를 제공하고 플랫폼에 보증금을 지불하는 것입니다. 벤치마킹 플랫폼은 이러한 QR 코드를 사용하여 사용자가 결제를 받을 때마다 해당 입금액이 상대적으로 줄어들어 일대일 "점수" 작업이 완료됩니다. 일명 '런닝스코어'란 사용자의 결제 QR코드를 이용해 타인을 대신해 결제 금액을 징수하고 수수료를 받는 것을 의미한다. 따라서 다수의 사용자의 개인 계정은 '자금 세탁' 및 불법 자산의 통로가 되었습니다.
2. 플랫폼 파견 및 자본 흐름의 폐쇄 루프
불법 온라인 결제 플랫폼 집단은 '도박자-플랫폼 회원-벤치마킹 플랫폼-해외'의 폐쇄 루프 자본 흐름 경로를 형성합니다. 도박 웹사이트". 이번 사건에 소요된 자금은 한 달에 최대 2억 위안에 이른다. 도박꾼이 해외 도박 웹사이트에 로그인하여 도박 자금을 충전해야 하는 경우, 해외 도박 웹사이트는 충전 정보를 '점수 벤치마킹 플랫폼'에 푸시합니다. 벤치마킹 플랫폼은 온라인 자동차 호출과 유사한 주문 발송 메커니즘을 채택하고 플랫폼에서 자금 이체 주문을 발행하며 "벤치마킹 플랫폼"에 등록된 회원은 주문을 받을 수 있습니다. 회원이 주문을 성공적으로 받으면 도박꾼의 도박 자금은 벤치마킹 플랫폼 회원에게 이체되며, 회원은 갱단의 지시에 따라 도박 자금을 지정된 계좌로 이체하고 최종적으로 복잡한 거래를 통해 해외 도박 사이트로 흘러갑니다. 모래밭.
윤다오 범죄팀:
3. 수수료 징수, 오프라인 개발, 모든 수준에서 수익 공유
해외 도박 웹사이트는 각 자금의 2.5~10%를 청구합니다. 수수료로 벤치마킹 플랫폼에 반환되며, 플랫폼 등록 회원에게 1~2개의 수수료를 반환합니다. 결국 벤치마킹 플랫폼은 수수료 차액을 벌어 수익을 얻습니다.
벤치마킹 플랫폼은 온라인 피라미드 계획과 유사한 형태로 회원을 개발합니다. 소개자(코드 딜러라고도 함)는 회원의 상사가 되며, 이는 일반적으로 수행됩니다. 다양한 WeChat 채널을 통해 그룹 및 QQ 그룹 광고를 통해 개인 결제 코드를 제공하려는 사람들을 모집합니다. 현재 벤치마킹 플랫폼은 WeChat, Alipay, 은행 카드, UnionPay QuickPass 등 다양한 QR 코드를 지원합니다.
4. '벤치마킹'이 부상하는 이유
일반적인 결제 채널이 차단되었기 때문에 도박과 같은 암울한 산업이 벤치마킹 플랫폼에 극도로 의존하게 되었고 기꺼이 벤치마킹을 하려고 합니다. 높은 수수료. 벤치마킹 플랫폼을 구축하기 위한 임계값은 극히 낮습니다. 주문 발송, 정산, 현금 인출 등 몇 가지 간단한 기능만 있으면 운영 프로그래머가 구축하며 일주일 이내에 사용할 수 있습니다. 일부 범죄자가 범죄를 저지르는 위험을 감수하는 것은 범죄를 저지르는 데 드는 비용이 매우 낮고 얻는 이익이 매우 높기 때문입니다.
형법 제191조
자금세탁범죄: 고의로 저지른 마약범죄, 마피아 성격의 조직범죄, 테러활동, 밀수, 부패 및 뇌물 수수, 사보타주 등을 은폐하기 위해 금융관리질서범죄, 금융사기범죄수익 및 그 수익금의 출처와 성격을 은닉하거나 은폐하는 행위로서 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위를 한 경우에는 해당 범죄수익 및 그 수익금을 몰수, 선고한다. 5년 이하의 유기징역에 처하고, 사안이 심각한 경우에는 세탁금액의 5% 이상 20% 이하의 벌금을 병과하거나 단독으로 부과한다. 5년 이상 10년 이하의 유기징역에 처하고, 세탁한 자금의 5% 이상 20% 이하의 벌금을 부과한다. 10달러 이하의 벌금. :
(1) 자본 계정 제공
(2) 재산을 현금이나 금융 상품으로 전환하는 데 도움
(3) 양도 지원 이체 또는 기타 결제 방법을 통한 자금 조달
(4) 해외 자금 송금 지원
(5) 범죄 및 성격으로 인한 불법 수익금을 은폐하거나 은폐하기 위해 기타 방법을 사용 그리고 그 수입원.
단위가 전항의 죄를 범한 경우 해당 단위에는 벌금을 선고하고, 직접 책임자와 기타 직접 책임자는 유기징역에 처한다. 5년 이하의 징역 또는 구역에 처한다. 정상이 무거운 경우에는 5년 이상의 유기징역에 처한다.
'형법' 제225조
불법 사업 범죄: 국가 규정을 위반하고 다음과 같은 불법적인 사업 행위 중 하나를 범하고, 시장 질서를 교란하는 사람으로서, 정황이 다음과 같은 경우 심각한 경우 5년 징역 또는 1년 이상의 유기징역에 처하고, 사안이 다음과 같을 경우 불법소득의 1배 이상 5배 이하의 벌금을 병과하거나 단독으로 처과한다. 특히 무거운 경우에는 5년 이상의 징역, 불법소득의 1배 이상 5배 이하의 벌금 또는 재산몰수에 처한다. (1) 프랜차이즈, 독점 품목 또는 기타 제한된 영업 (2) 법률, 행정법규 또는 승인서류에 규정된 수출입 허가증, 원산지 증명서, 기타 영업 허가증을 매매하는 행위. 국가 관련 주관 기관의 승인 없이 선물, 보험업, 불법 자금 지급 및 결제 사업을 하는 경우 (4) 시장 질서를 심각하게 교란하는 기타 불법적인 영업 활동.
형법 제266조
사기죄: 공공 또는 개인의 재산을 사취한 자로서 그 액수가 상대적으로 큰 경우에는 이하의 유기징역에 처한다. 3년, 구역 또는 감시를 병과하고, 벌금을 병과하거나, 금액이 크거나 그 밖의 정상이 엄중한 경우에는 3년 이상의 유기징역에 처한다. 10년 이하의 징역에 처하고, 벌금을 병과한다. 금액이 특별히 크거나 기타 특히 엄중한 경우에는 10년 이상의 유기징역 또는 무기징역에 처하고, 벌금도 병과한다. 돈이나 재산의 몰수. 본 법률에 달리 규정된 경우 해당 조항이 우선 적용됩니다.
형법 제287조의2
정보통신망 범죄행위 방조죄: 타인이 정보통신망을 이용하여 범죄를 저지르는 것을 알면서 인터넷 접속 및 서버를 제공하는 행위 범죄 호스팅, 네트워크 저장, 통신 전송 등 기술 지원을 제공하거나, 광고 판촉, 대금 결제 등을 지원하고, 사안이 엄중한 경우 이하의 유기징역에 처한다. 3년 또는 구류되며, 벌금도 함께 또는 단독으로 부과됩니다. 단위가 전항의 죄를 범한 경우, 해당 단위에는 벌금을 선고하고, 직접 책임을 지는 주관자와 기타 직접 책임자는 제1항의 규정에 따라 처벌한다. 전 2항의 행위가 동시에 다른 범죄를 구성하는 경우에는 무거운 형벌을 적용하여 처벌한다.
형법 제303조
카지노 개설죄: 카지노를 개설한 자는 3년 이하의 유기징역, 구역 또는 구역에 처한다. 사안이 엄중한 경우에는 3년 이상 10년 이하의 유기징역에 처하고 벌금도 병과한다.