1. 대출자는 완전한 민사행위 능력을 갖춘 중화인민공화국 (홍콩, 마카오 포함) 시민으로, 신용상태가 양호하고 상환 의지와 능력이 있으며,' 개인대출 관리 잠행 조치' 등 법률과 규제 규정에 부합한다.
2. 차용인의 나이는 18 세 이상이고 70 세 이하입니다.
3. 차용인은 우리 은행의 돈세탁 방지 및 제재 규정 준수와 관련된 규정에 부합한다.
4. 차용인은 우리 은행에서 결제계좌를 개설합니다.
5. 차용인은 은행원, 공무원 또는 공무원법을 참고하여 관리하는 사람이 될 수 없습니다.
다음과 같은 경우 차용인은 출입을 금지합니다.
(1) 소속 업종은 법률, 규정, 규제 규정 및 관련 정책이 금지하거나 제한하는 업종이다.
(2) 유엔, 유럽연합, 중국, 미국 또는 중국은행기관의 소재지 주관부에서 발표한 제재 명단에 포함돼 중국은행기관의 왕래를 금지하는 인원입니다.
(3) 신뢰할 수 있는 정보원에 따르면 또는 은행은 그가 테러리스트 또는 테러, 테러 자금 조달 및 기타 활동에 참여한 사람, 또는 돈세탁, 금융 사기, 부패, 탈세, 마약 밀매, 지적 재산권 침해 또는 기타 범죄 행위, 또는 대량살상무기 확산이나 기타 제재에 가담하거나 참여한 혐의를 받고 있는 사람이라고 의심하거나 믿을 만한 이유가 있다.
(4) 신분증 제공을 거부하거나, 허위 신분증을 제출하거나, 다른 사람의 신분증을 사취하는 것을 거부한다.
(5) 우리 은행이 요구하는 중요한 신분과 거래 정보를 제공하지 않거나, 의도적으로 허위 신분과 거래 정보를 제공하거나, 신분과 거래 정보가 심각하게 누락되어 우리 은행의 신분 진실성과 거래 규정 준수 판단에 심각한 영향을 미치는 사람.
(6) 종합평가를 거쳐 돈세탁이나 고객 제재의 위험이 높고 은행이 효과적인 위험 통제 조치를 취하기 어려운 사람.
(7) 현지 법률 규정, 규제 규정 또는 각 영업기관의 인라인 정책 규정에 따라 업무관계를 수립하고 유지하지 못하는 기타 인원.
(8) 만약 대출자가 운영하는 실체, 그 수혜자, 실제 통제자 등이 있다면. 제재 조치가 있는 경우 제재규정 준수 강화 및 관련 문서에 대한 본사의 몇 가지 규정에 따라 위험 예방 조치를 취해야 합니다.
운영 주체 조건:
1, 보운천지내, 서성신발업광장 (화리궁신발업오피스텔, 서성천부 신발업광장, 천부산신발도시 (여산신발도시 포함), 서성신발도시, 서천부 신발도시), 신호은행그룹 (신호변 신발 포함)
2. 대출자가 운영하는 기업은 현지 공상행정관리부에 합법적으로 등록하거나, 상술한 입입입시장 경영을 증명할 수 있는 관련 증빙자료를 가지고 있다.
3.' 무증 무면허 경영 조사 방법' (제 2004 호) 국무원 제 684 호) 에 따르면 다음 경영 활동은 무면허 무면허 경영에 속하지 않는다.
(1) 현급 이상 지방인민정부가 규정한 장소, 시간에 농수산물, 생활용품을 판매하거나 개인이 자신의 기술을 이용해 편의 노무에 종사하는 것은 법에 따라 허가를 받지 못했다.
(2) 법령, 행정법규, 국무부가 결정한 규정에 따라 허가나 등록이 필요 없는 경영활동에 종사한다.
위의 내용은 여러분이 참고할 수 있도록 하겠습니다. 실제 업무 규정을 참고하세요.
궁금한 게 있으면 중국은행 온라인 고객서비스에 연락해 주세요.
중국은행 휴대전화은행 앱이나 중국은행 국경을 넘나드는 GO APP 를 이용해 관련 업무를 처리해 주시기 바랍니다.