기업의 대외 무역 활동, 특히 외환 결제 업무를 수행할 때 외환 위험이 있는지, 어떤 외환 위험이 크고 작은지를 이해하는 것이 필요합니다. 위험이 더 크고 위험이 적은 통화는 무엇입니까? 동시에 외환 위험의 지속 기간도 이해해야 합니다. 이는 해당 외환 위험 관리를 잘 수행하는 것입니다.
1. 가격 책정 통화 선택 또는 일치
환율 변화 추세에 주의를 기울이고 가격 책정 및 결제 통화로 유리한 통화를 선택하는 것이 근본적인 예방 조치입니다. . 실제 운영에서는 종합적으로 고려하고, 유연하게 파악하며, 진정으로 유리한 통화를 선택해야 합니다. 두 개 이상의 통화를 사용하여 가격을 책정하면 환율 변동으로 인한 위험을 제거할 수 있습니다. 동시에 환율 위험을 줄이기 위해 합리적인 매칭에 주의를 기울여야 합니다.
2. 헤징을 위한 잔액 및 상쇄 방법
균형 방법은 매칭 방법이라고도 하며 구체적으로 두 가지 유형이 있습니다. 즉, 수령 통화를 보장하는 단일 균형 방법입니다. 외환 거래에서 지불은 일관성이 있으며 위험을 피하거나 줄이기 위해 동일한 통화를 사용하고 반환합니다. 개별 항목의 롱 및 숏 포지션을 조정하여 롱 및 숏 포지션을 상쇄하거나 기본적으로 일정 기간 내 다양한 지불 및 지불 통화의 균형을 유지합니다. 이 균형 조정 방법은 단일 균형 조정 방법보다 더 유연하고 효과적입니다.
3. 국제 신용 활용
외화 수출 신용이란 수출업자가 상업 신용으로 상품을 판매할 때 송장, 환어음, 선하증권 및 기타 관련 서류를 즉시 판매하는 것을 의미합니다. 상품이 배송된 후 매출채권을 취득하는 금융회사나 전문기관으로부터 대금의 전부 또는 대부분을 징수하여 금융자금을 조달하는 사업입니다.
포기하면 수출업자는 적시에 대금을 받고 적시에 외환을 현지 통화로 변환합니다. 실제로는 두 가지 위험을 이전합니다. 첫째, 선물환을 금융 기관에 판매하고 즉시 현물 교환을 획득하므로 시간 위험이 제거되고, 현물 교환을 현지 통화로 교환하므로 가치 위험도 제거됩니다. 둘째, 포페이팅(Forfaiting)은 금융기관에 의한 수입업자의 대금 미납에 따른 신용리스크를 전가하는 일종의 매도 행위로, 이는 포페이팅 거래와 일반할인의 가장 큰 차이점이기도 합니다.
보증결제대행. 수출업자는 환징수에 대해 확신이 없을 때 보증결제대행 업무를 위해 팩토링업체에 접근하는 경우가 많다. 이러한 종류의 사업에는 다양한 결제 방법이 있으며 가장 일반적인 방법은 할인 방법입니다. 수출자는 추심결제방식에 비해 대부분의 대금을 적시에 수령할 수 있기 때문에 신용위험을 피할 수 있을 뿐만 아니라 환율위험도 줄일 수 있습니다.
4. 각종 외국환업무 수행
현물계약방식 : 최근 외국환채권 또는 채권이 있는 회사가 외국환을 매매하기 위한 현물계약을 체결하는 것을 말합니다. 외환 위험 접근 방식을 제거하기 위해 외환 은행.
선도계약방식 : 외환채권이나 부채가 있는 기업이 외환위험을 제거하기 위해 은행과 외환을 선물로 매도하거나 매수하는 계약을 체결하는 방식을 말한다.
선물거래계약법: 외국환선도채무나 채권을 보유한 기업이 외환위험을 제거하기 위해 해당 외국환선물을 매매하도록 은행이나 중개업자에게 위탁하는 방식을 말한다.
옵션 계약 방식: 외환 선물 계약 방식에 비해 가치 보존 효과가 더 좋습니다. 선도방식은 약정된 환율로 계약을 이행해야 하기 때문에 현재가치를 보장하지만 미래가치를 보장하지는 않는다. 그러나 옵션 계약 방식에서는 시장 환율의 변화에 따라 계약을 이행할 수 있는지 여부를 선택할 수 있습니다. 당신이 잃을 수있는 최대 금액은 옵션 프리미엄입니다.
스왑 계약 방식: 회사가 선물 부채 또는 채권을 가지고 은행과 현물 외환을 매매하는 계약을 체결한 후 해당 외환 선물을 사고 파는 방식을 말합니다. 위험을 방지합니다.
이자율 스왑: 두 가지 형태가 있습니다. 하나는 만기가 다른 이자율 스왑이며 원리는 표 5-1에 나와 있습니다. 다른 하나는 다른 이자 계산 방법(보통 고정 이자율과 변동 이자율)입니다. 금리) 스왑.
기타 위험 회피 조치: 주로 물물교환 거래 및 외환 조기 결제 또는 지연 결제가 포함됩니다.