여전히 차이가 있습니다. 주로 당신이 송금한 돈이 개인인지 회사인지에 따라 다릅니다. 수취인 개인의 돈을 개인 계좌로 송금해야 한다면, 그는 마음대로 사용할 수 있다. 만약 공가구로 송금한다면, 그것은 회사의 돈이 될 것이다. 현금을 인출하려면 은행의 각종 규정에 제한을 받을 것이다. 반대의 경우도 마찬가지입니다.
확장 데이터
개인 가정이 공가구에 송금할 위험이 있습니까?
최근 한 작은 파트너 문의가 있는데 개인 가구로 돈을 받을 가능성이 있습니까? 지금은 개인주를 통한 조세 회피의 위험이 크므로 추천하지 않습니다. 전형적인 사례: 무석 모 기업은 개인 계좌에 세금을 내지 않아 세금을 탈루하고 벌금만 300 만 원에 이른다!
모두들 요행을 품어서는 안 되고, 그로부터 교훈을 얻어야 한다! 그 사람의 은행 계좌에 있는 영수증은 얼마나 잘 조사합니까?
첫째, 대액 전시 판매회가 엄격히 조사한다! 간단히 말해서, 다음 세 가지 상황이 규제될 것이다!
(1) 어떤 계좌 현금 거래도 5 만 개가 넘는다.
② 공공 가구는 200 만 명 이상을 옮겼다. 3. 개인 계좌 이체가 20 만 (해외) 또는 50 만 (국내) 을 초과합니다.
둘째, 의심스러운 전시 판매회가 엄격히 조사할 것이다! 다음 15 의심스러운 거래를 중점적으로 감독하는 방법이 명확합니다.
(1) 단기간에 자금이 집중적으로 드나들거나 집중적으로 드나든다.
(2) 자금 수령 빈도와 금액이 기업 경영 규모와 현저히 일치하지 않는다.
(c) 자금 수령 및 지불 흐름은 기업의 사업 범위와 분명히 일치하지 않는다.
(4) 기업의 일상수지가 기업 경영 특성과 분명히 일치하지 않는다.
(5) 주기적으로 대량의 자금 지불이 발생하여 기업의 성격과 경영 특성과 분명히 일치하지 않는다.
(6) 같은 지급인들 사이에 짧은 시간 내에 자금지불이 빈번하게 발생한다.
(7) 장기 유휴 계좌가 갑자기 원인 불명으로 개설되어 단기간에 대량의 자금을 납부하고 납부한다.
(8) 단기간에 업무와 무관한 개인에게 자주 송금을 받는다.
(9) 현금 액세스의 금액, 빈도 및 용도가 정상적인 현금 지불과 분명히 일치하지 않습니다.
(10) 개인은행 결제계좌 단기 누적 현금수령 1 만원 초과
(1 1) 마약 밀매, 밀수, 테러가 심한 지역 고객과의 업무 왕래가 크게 증가하여 단기간에 자금 지불이 빈번하다.
(12) 빈번한 계좌 개설, 판매인, 판매인 전에 대량의 자금지불이 발생했다.
(13) 고액 지불 거래 모니터링을 피하기 위해 의도적으로 0 으로 반올림했습니다.
(14) 중국 인민은행이 규정한 기타 의심스러운 지불 거래
(15) 금융기관이 판단한 기타 의심스러운 지불 거래.