화물무역외환관리지침에 따르면 은행이 기업을 위해 외환수지를 처리할 때, 감시 시스템을 통해 기업 명부의 상태와 분류를 점검해 무역수출입거래증명서의 진실성과 외환수지와의 일관성을 합리적으로 심사해야 한다. 특히 은행은 외환수입, 무역융자대출, 외환지출 등에서 기업 명부의 지위와 분류 등급을 점검해야 한다.