돈세탁은 현재 국제 금융계가 직면하고 있는 가장 흔하고 심각한 문제 중 하나이다. 은행업의 특수한 작용으로 일부 은행들은 무의식적으로 돈세탁 범죄 활동에 사용되거나 심지어 범죄자의 공범자가 되어 국가의 경제 안보와 금융 안정에 매우 불리하다. 정책성 은행은 국가 관련 법규에 따라 적극적으로 돈세탁 방지 작업을 전개하여 금융체계의 안전과 안정을 유지해야 한다. 첫째, 정책정책은행 돈세탁 방지 사업의 역사 검토 정책은행 돈세탁 방지 사업의 역사 회고 돈세탁은 불법 소득을 합법화하는 활동이나 과정을 말한다. 돈세탁은 마약 밀매, 테러 활동, 밀수, 부패 등 범죄 활동에 자금을 지원하고, 정상적인 사회질서를 심각하게 해치는 형사범죄, 날로 창궐하는 다국적 범죄, 국가 이미지 손상, 금융체계의 안정을 위태롭게 한다. 중화인민공화국 반돈세탁법' 은 2007 년 6 월 5438+ 10 월 1 둘. 정책적 은행의 돈세탁 방지 사업의 난점 (1) 사상 인식의 난점은 우선 고객이 인정하기 어렵다. 돈세탁 방지 작업의 중요한 절차 중 하나는 은행이 고객의 다양한 정보를 적시에 알아야 한다는 것입니다. 이는 고객이 매우 꺼리는 것입니다. 둘째, 은행은 집행하기가 어렵다. 현재, 업무 경쟁의 요구로 인해, 기층은행은 실제로 돈세탁 방지 업무에 관한 규정과 제도를 시행하기 어렵다. 셋째, 일부 은행들은 돈세탁 방지가
인민은행은 어떻게 된 거야? 그것과 상관없어? 일부 기관에는 건전한 제도도, 지정된 책임자도 없는데, 돈세탁 방지 업무는 그들에게 있어 가능한가? (b) 현재 자금 세탁 방지 조치는 업무 요구에 적합하지 않다. 현재 은행의 돈세탁 방지 조치는 비교적 부족하고, 돈세탁 방지 사업의 중점은 대액 지불 거래와 의심스러운 지불 거래 보고에만 초점을 맞추고 있다. 지불 거래에 대한 모니터링 시스템은 아직 성숙하지 않았지만 실제 운영에는 수동 수정, 보충 및 통계 방법이 있습니다. 수집? 검사, 작업량이 비효율적이고, 모니터링 시간이 좁고, 시효성이 떨어집니까? 또한 은행과 인민은행 간의 정보 전송 네트워크는 이미 연결되어 있으며, 크고 의심스러운 거래에 대한 인민폐 및 외환자금 거래 정보 제출은 이미 인터넷 제출을 통해 이루어졌지만 여전히 수동 신고로 진행되고 있다. 언제? 데이터의 정확성이 돈세탁 방지 작업의 원활하고 효과적인 전개를 제약하고 있는가? (c) 효과적인 자금 세탁 방지 감독 시스템의 부족; 대부분의 정책적 은행의 돈세탁 방지 업무는 주로 회계 결산 부서가 맡고 있으며, 그 직무는 주로 사회에 결제 서비스와 관리를 제공하는 것이기 때문에 돈세탁 방지 책임을 감당하기가 어렵습니까? (d) 돈세탁 방지 전문가의 부족 돈세탁 범죄는 조직되고 은폐성이 강할 뿐만 아니라 전문성과 기술성이 강하다. 이들은 대부분 복잡한 금융거래 수단과 각종 금융수단을 이용해 차별화하기 어려운 경영주체를 설립하고 돈세탁 계획을 실시한다. 이를 위해서는 금융, 컴퓨터, 결제 등의 전문 지식에 정통한 많은 전문 인력이 필요하며, 수사, 경제, 법률, 무역, 외국어 등을 이해하는 종합 기술형 인재가 많이 필요하다. 그리고 풀뿌리 정책 은행의 기존 자금 세탁 방지 인재의 기초.
이런 기준에 미치지 못해 돈세탁 방지 사업의 요구를 충족시키기가 어렵다. (e) 각종 자금 세탁 방지 규칙 및 규정은 표준화되지 않았다. 첫째, 내부 통제 시스템이 표준화되지 않았습니다. 소수의 정책적 은행 기관은 본 단위의 실제 상황에 따라 자신의 특성과 요구에 부합하는 돈세탁 방지, 모니터링, 분석 및 보고 체계를 확립하지 않고, 너무 빈털터리이고 실질적이며 운영성이 떨어진다. 둘째, 고객 조사는 표준화되지 않았고, 고객 정보는 불완전하고, 진실하지 않고, 부정확하며, 규정에 따라 저장되지 않습니다. 비즈니스 운영 체제조차도 고객의 실제 유효한 주소, 증명서 번호 등의 정보를 찾을 수 없습니다. 셋째, 대액과 의심스러운 지불 거래 보고가 표준화되지 않아 누락, 누락, 지연, 규정에 따라 보고하지 않는 등의 현상이 있다. 의심스러운 지불 거래를 식별하는 것은 어렵습니다. 우리나라의 대액 자금 사용의 합법성에는 뚜렷한 식별 표시가 없어 자금의 합법성을 인정하기 어렵다. "두 가지 방법" 에 열거된 의심스러운 지불 거래 판정 기준 비교 원칙은 구체적으로 구체화되지 않았다. 정확하게 식별하시겠습니까? 회계에서 특정 고객에 대한 종합적인 통제? 결제 하시겠습니까? 외환 등 부처 자금 운영 정보가 실제 업무에서 비교적 어렵습니까? 거액의 자금에 대해 의심을 품으면 큰 낭비를 초래할 뿐만 아니라 실제 검은 돈을 감시할 기회도 놓치게 될 수 있습니까? 셋. 정책성 은행이 어떻게 돈세탁 방지 작업을 전개하는가는 우리나라에서 정책성 은행은 금융업 돈세탁 방지의 주요 역량 중 하나로 돈세탁 범죄 단속과 예방에 중요한 역할을 하고 있다. 정책성 은행은 반드시 국가 법규와 관련 감독 원칙에 따라 적극적으로 돈세탁 방지 작업을 전개하여 경제금융질서와 국가경제안전을 보호해야 한다. 이를 위해
한 가지 목표, 정책성 은행은 다음과 같은 방면에서 시작해야 한다. (a) 모든 종류의 자금 세탁 방지 내부 통제 시스템을 수립하고 개선하기 위해 우선, 모든 수준의 금융 기관 지도자, 특히 일선 지도자들은 자금 세탁 방지 관련 시스템 개발에 중점을두고 일선 카운터 직원 교육을 강화해야합니다. 의심스러운 지불 거래를 식별, 분석 및 보고할 수 있는 실용적인 운영 방법 및 지표 시스템을 구축하여 일선 인력 운영을 용이하게 해야 합니다. 둘째, 금융 매커니즘 내부의 각 부분에 대한 워크플로우를 더욱 명확히 해야 하며, 일선 카운터 인원으로부터 알 수 있어야 하는가? (윌리엄 셰익스피어, 재무, 재무, 재무, 재무, 재무, 재무) 분석? 의심스러운 지불 거래 신고, 리더십 심사, 본 부서의 돈세탁 방지 지도부에 이르기까지 정부 관련 부서에 보고하여 시한과 업무 책임을 명확히 하고 각급 제 1 책임자책임제를 실시하여 돈세탁 방지 업무 효율을 극대화해야 한다. 셋째, 내부 통제 우선의 원칙에 따라 내부 통제 제도의 건설과 시행을 강화한다. 업무 혁신은 우선 상응하는 내부 통제 제도를 제정하고 자주 자기평가를 해야 한다. (b) 은행 계좌 실명 등록 시스템을 개선하고 금융 계좌 실명 등록 시스템을 더욱 개선하며 금융 기관이 실명 등록 시스템에 규정 된 운영 가능성, 편리성 및 경제성을 구현하고 고객 인증 절차를 개선합니다. 첫째, 금융 기관이 혁신 업무 분야와 돈세탁을 일으킬 수 있는 기타 업무에 대해 "고객 원칙 이해" 를 관철하고 엄격한 인증 제도를 실시해야 합니다. 둘째, 인민은행과 금융기관, 공상관리, 세세, 공안 등 법 집행 부서와의 연계를 강화한다. , 은행 계좌 신청자 신분 정보의 진실성과 유효성을 확보하고 계좌 개설 단위의 변경 사항을 적시에 파악합니다. 셋째, 주민등록증 검증과 테스트 시스템을 최대한 활용해 주민등록증을 점검한다
검증을 위해. (3) 돈세탁 방지 전문가 양성 강화 현재 기층은행 돈세탁 방지 전문가 부족 상황에 대해서는 가능한 한 빨리 돈세탁 방지 전문가 양성 프로그램을 실시해야 한다. 우선, 내부 배양에서 능력 있고 지식이 있는 전문가를 선발하여 계획적으로 전문 교육을 실시한다. 둘째, 인재를 대대적으로 영입하고, 사회에 전문성이 있는 인재를 영입하고, 돈세탁 방지 팀의 실력을 강화해야 한다. (4) 신분증 및 거래 기록 보존은 자금 세탁 방지 작업의 중요한 부분으로 향후 사법 및 법 집행 기관에 자세한 재무 정보를 제공하여 효과적인 재무 정보를 사용하여 돈세탁을 통제하는 목적을 달성할 수 있습니까? 개인 고객의 경우 은행은 신분증과 금융 거래 기록 및 관련 증빙 서류를 보관해야 합니까? 회사 고객의 경우 등록증을 보관해야 합니까? 책임자의 신분증과 금융거래 기록, 관련 증명서류? 개인 고객이든 회사 고객이든, 이 신분증과 거래 기록은 5 년 이상 보관해야 하며, 일부는 국가 기록 관리 규정에 따라 영구적으로 보존해야 합니까? (5) 크고 의심스러운 거래를보고하십시오. 크고 의심스러운 거래를 식별하고 보고하는 것이 돈세탁 방지의 중요한 부분입니까? 모든 금융 기관은 크고 의심스러운 지불 거래를 제때 보고하는 제도를 세워야 합니까? "대액과 의심스러운 인민폐 지불 거래 보고서 관리 방법" 과 "금융기관 대액과 의심스러운 외환 지불 거래 보고서 관리 방법" 및
규정된 기준에 따라 외국과 국제기구가 크고 의심스러운 거래를 식별한 경험을 참고해 금융거래를 식별하고 정확한 판단을 내리는가? (6) 돈세탁 방지 선전을 강화하다. 각종 방식을 통해 돈세탁 방지 홍보를 강화하여 돈세탁 범죄와 그에 따른 피해를 이해하고, 돈세탁 방지 사업의 중요성을 충분히 인식하고, 돈세탁 방지 활동에 적극적으로 참여할 수 있도록 하는가? (윌리엄 셰익스피어, 돈세탁 방지, 돈세탁 방지, 돈세탁 방지, 돈세탁 방지) 1, 홍보 현수막을 걸어주세요. 각 금융기관은' 돈세탁 방지',' 돈세탁 방지, 위법범죄 억제',' 돈세탁 방지, 금융안전 유지',' 공정정의 촉진',' 돈세탁 방지 책임 이행, 돈세탁 범죄 엄벌',' 돈세탁 신고, 국민 이익' 이라는 표어를 내걸고 있다 국익을 보호하고, 돈세탁 범죄를 단호히 예방, 통제, 단속하고, 돈세탁은 국가와 인민과 사회를 위태롭게 하며, 돈세탁을 반대하는 것은 도저히 용납할 수 없는 책임이며,' 중화인민공화국 반돈법' 을 진지하게 관철하고, 반돈세탁 조례를 시행하고, 돈세탁 활동을 예방하고 모니터링하며,' 중화인민공화국 반돈세탁법' 을 열렬히 축하한다. 2. 전단지를 배포하다. 각 금융기관은 고객이 돈세탁 방지 지식을 이해할 수 있도록 관할 영업망에서 발행인 본사에서 제작한 돈세탁 방지법 및 규정 전단지를 통일적으로 발급해야 한다. 3. 거리 홍보를 조직하다. 금융기관은 관할 내 주요 거리에서 상담대 설립, 홍보패널 배치, 홍보자료 배포 등 다양한 형태의 홍보활동을 전개해 사회에 돈세탁 방지 정보를 더욱 심도 있고 철저히 전달할 수 있다.
대중. 4. 미디어 프로모션. 텔레비전, 라디오, 신문 등 신문매체들을 초청하여, 돈세탁 방지 홍보의 동태를 전코스로 추적하여, 돈세탁 방지 홍보를 텔레비전에서 볼 수 있고, 방송에서 들을 수 있고, 신문에서 볼 수 있게 한다. 5. 학원을 개최하다. 각급 인민은행과 금융기관은 직원들에 대한 돈세탁 방지법 및 규정 교육을 실시하기 위해 돈세탁 방지 학원을 개최해야 한다. 전반적으로 정책성 은행은 관련 법규의 규정에 따라 반드시 필요한 조치를 취하여 적극적으로 돈세탁 방지 작업을 전개해야 한다. 이는 마약 밀매 밀수 테러 등 각종 범죄 활동을 발견하고 단속하는 데 있어서 범죄 활동의 자생발전 토양을 근절하고 국가 경제안전과 금융기관의 명성을 보호하고 친목회의 공평한 정의를 수호하는 데 중요한 의의가 있다.