문장 출처: 주은호
최근 국보, 연계 우위, 알리페이 등 인터넷 금융업체들은 벌칙을 받았다. 국페이는 총 4646 만원, 연계우위는 약 2640 만원, 알리페이는 410/0.2 만원을 받았다. 왜 이들 기업은 처벌을 받습니까?
Alipay, 연계 이점 및 AliPay 벌금
국보, 연계 우위, 알리페이가 벌금을 물게 된 이유는 무엇입니까? 중국 인민은행 공고에 따르면 국페이와 연계 우세는 불법 거래에 온라인 지불 서비스를 제공한다.
또한, 국보회사는 서비스를 제공하거나 신분을 알 수 없는 고객과의 거래, 고객 식별 의무를 다하지 못함, 고객 신원 정보 및 거래 기록 보존 안 함, 의심스러운 거래 보고서 제출 안 함, 관련 사항 공개 안 함, 고객 예탁금 미입금 및 사용, 고객 파일 미보존 등의 위법 행위가 있다.
연계 우세회사는 특약 상인 자격 심사가 엄격하지 않고, 규정에 따라 고객 준비금을 사용하지 않고, 일부 지불 계좌가 실명제 인증 요구 사항을 충족하지 못하고, 국내 외화를 해외로 이전하는 등 위법 행위도 하고 있다.
알리페이는 지불 업무 규정 위반으로 벌금 4 1.2 만원을 받았다.
사실, 위에서 처벌받은 인터넷 금융 플랫폼에서 알리페이는 올해 들어 여러 차례 처벌을 받아 사회적 이슈가 되었다.
알리페이는 올해 이미 여러 차례 처벌을 받았다.
4 월 8 일 오후 중국 인민은행 항저우 중심지점에 따르면 알리페이보 (중국) 인터넷기술유한공사는 여러 차례 위반으로 654.38+0.8 만원의 벌금을 물렸다.
5 월 10 일 중국 인민은행 상해지점은 처벌 정보를 발표하고, 알리페이는 지불업무규정 위반으로 벌금 3 만원을 받고 기한 내에 시정하라는 명령을 받았다.
7 월 24 일 국가외환관리국은' 외환위법사건 통보' 를 발표했다. 이 가운데 알리페이는 외환관리법 위반의 전형적인 사례에 기록되어 있다. 20 14 년 6 월 ~ 20 16 년 5 월,
중앙은행 상해지점이 8 월 6 일 발표한 행정처벌 정보에 따르면 알리페이는 지불업무규정 위반으로 4 1.2 만원의 행정처벌을 받았다.
주은호 메시지: 인터넷 결제 플랫폼이 발달하면서 인터넷 금융의 규제도 점점 완벽해지고 있다. 지난해 국가가 인터넷 연합을 설립한 것은' 인터넷 은련' 의 비은행 지불 기관이다. 이는 국가가 건강한 인터넷 지불 플랫폼을 감독하고 지불 플랫폼의 건강한 발전을 규제하는 데 도움이 될 것이다.