다음은 자금 결제의 개념입니다.
송금 자금은 반드시 특별 자금을 전용해야 한다. 자세한 내용은 "외국인 투자기업 외환자본금 결산 관리 개선에 관한 통지" (142 호) 를 참조하십시오.
송금에는 다음 정보가 필요합니다.
(1) 외상 투자 기업 외환 등록 IC 카드.
(b) 자금 청산으로 얻은 인민폐 자금의 지불 위탁서.
지불령서는 기업이나 개인이 발행한 서면 지시를 가리키며, 은행은 이에 따라 송금으로 얻은 인민폐 자금을 지불한다.
(c) 송금 후 인민폐 자금 사용 증명서.
상업 계약 또는 수취인이 발행한 지급 통지를 포함합니다. 지급 통지에는 상업 계약의 주요 조건, 금액, 수취인명 및 은행 계좌, 자금 사용 등이 포함되어야 합니다. 기업이 자금으로 소득 인민폐 자금을 결산하여 인민폐 대출을 상환할 때, 대출 자금이 이미 계약에 따라 승인된 경영 범위 내에서 사용되었다는 설명을 제출해야 한다.
(4) 회계사 사무소에서 발행한 최근 자본 검증 보고서 (외부 출자 확인서를 첨부하여 회신해야 함).
(5) 지불영장 및 용도일람표 (형식은 첨부 2 참조) 에 따라 획득한 선행 자금에 따라 인민폐 자금의 대외지불에 관한 증명서 사본 및 기업 공인이나 재무장을 첨부한 송장. 결제가 일회성 또는 복수 결제 중 마지막인 경우 기업은 결제 후 5 일 (영업일 기준) 이내에 이 자료를 은행에 제출해야 합니다.
(6) 은행이 보충이 필요하다고 생각하는 기타 자료.
5 만 달러 이하의 기업 비축 자금이 결산에 쓰이는 경우, (3) 항과 (5) 항의 서류를 제출하지 않을 수 있으며, 그 자금계좌 이자는 은행에서 발행한 이자 명세서에 따라 직접 송금할 수 있다.
자금 결산 원칙: 첫째, 자금이 검증되었고, 둘째, 확실한 결제로, 조기 결제는 허용되지 않습니다.