(3) 기타 기관 및 개인의 위법 행위. 전항에서 언급 한 중국 인민 은행 지점에는 중국 인민 은행 지점, 운영 관리부, 금융 감독 사무소, 지점 운영 관리부, 중앙 지점 및 지점이 포함됩니다. 금융감독사무소는' 중국인민은행 금융감독사무소 관리 잠행조치' 에 규정된 직책 범위에 따라 금융위법행위에 대해 행정처벌을 실시한다. 제 7 조 상급인민은행은 하급인민은행 관할 구역 내에서 중대한 영향을 미치는 금융위법행위를 직접 조사할 수 있으며, 하급인민은행이 상급인민은행이 조사해야 할 금융위법행위를 조사할 수 있도록 권한을 부여할 수 있다. 하급인민은행은 그가 조사해야 할 금융 위법 행위가 심각하고 중대한 영향이 있다고 생각하여 상급자에게 조사조사를 요청할 수 있다. 제 8 조 경영금융업무허가증을 취소하는 행정처벌은 이 허가증을 발급한 중국 인민은행이 실시한다. 휴업 정돈을 명령한 행정처벌은 이 금융기관 설립을 승인한 중국 인민은행이 실시한다. 금융기관의 대표기관의 행정처벌을 철회하고, 대표기구 설립을 승인한 중국 인민은행이 실시한다. 앞의 단락에서 언급 된 금융 기관의 대표 기관은 중국 인민 은행의 승인을 받아 설립 된 컨설팅, 연락 및 시장 조사와 같은 비영리 활동에 종사하는 금융 기관의 파견 기관을 의미합니다. 제 9 조 중국 인민은행 지사가 관할권에 대해 논란이 있는 경우, * * * 상급 은행과 관할을 지정해 주시기 바랍니다. 제 3 장 행정처벌위원회 제 1 조 중국 인민은행은 행정처벌위원회를 설립해야 한다. 행정처벌위원회는 행장이나 부행장 (주임 또는 부주임, 특파원), 주요 법 집행 기능 부서 및 법률 업무 부서의 책임자로 구성되어 있다. 행정처벌위원회는 주임 1 명, 부주임 1 명, 기타 위원 5-7 명을 설치한다. 제 11 조 행정처벌위원회는 주임책임제를 실시하고, 주임은 사정상 직무를 이행할 수 없을 때 부주임에게 주임 직무를 대행하도록 위탁할 수 있다. 제 12 조 행정처벌위원회의 일상 업무는 법률사무부서가 부담한다. 제 13 조 행정처벌위원회는 < P > (1) 중대 행정처벌에 대한 결정을 내린다. 중대 행정처벌은 다음을 포함한다: 1. 큰 액수의 벌금. 포함: 중국 인민은행 본사에서 결정한 3 만원 이상 (3 만원 포함) 인민폐 벌금; 중국 인민은행 지점 영업관리부가 결정한 백만 원 이상 인민폐 벌금; 금융 감독 사무소, 중국 인민은행 지점 영업관리부, 중국 인민은행 센터 지점에서 결정한 5 만원 이상 인민폐 벌금 (5 만원 포함); 중국 인민은행 지점이 결정한 1 만원 이상 인민폐 벌금. 2. 휴업을 명령하여 정돈하다. 3. 경영금융업무허가증을 취소하다.
4, 기타 상황이 복잡하거나 중대한 위법행위에 대해 행정처벌 결정 < P > (2) 중대 행정처벌 결정 이외의 기타 행정처벌 결정에 대해 감독검사를 실시한다. 제 14 조 금융감독사무소 행정처벌위원회가 중대한 행정처벌 결정을 내렸으니 분점에 보고하여 비준해야 한다. 제 15 조이 규정 제 13 조에 열거된 중대 행정처벌 결정 이외의 기타 행정처벌 결정은 법 집행 기능부에서 처벌 의견을 제시하고 법률사무부서의 의견을 구한 뒤 법 집행 기능부의 행장이나 부행장 (주임 또는 부주임, 특파원) 심사 결정에 보고한다. 제 4 장 입건, 조사, 포증 및 심사 제 16 조 중국 인민은행 법 집행 기능부는 감독 관리 과정에서 또는 제보, 고발 발견 금융위법 행위, 행정처벌을 줄 수 있다고 판단되는 경우 입건 비준표를 작성해 입건해야 한다. 다른 부서가 제보, 고소를 받으면 제보, 고소자료를 관련 법 집행 기능 부서에 전달해야 한다. 제 17 조 중국 인민은행 법 집행 기능부는 이미 입건한 금융 위법 행위에 대해 조사하고 관련 증거를 수집해야 한다. 제 18 조 법 집행인은 조사나 검사를 할 때 두 명 이상이어야 하며, 당사자나 관계자에게 중국 인민은행이 발급한 법 집행 증명서를 제시해야 한다. 제 19 조 금융기관의 위법 행위에 대해 직접적인 책임을 지고 있는 관리원 및 기타 직접책임자들은 수사 검증 기간 동안 법 집행인의 업무에 협조해야 하며 무단 이직해서는 안 된다. 제 2 조 조사가 끝나면 법 집행 기능 부서는 조사 보고서를 작성해야 한다. 법 집행 기능 부서의 현장 검사 보고서는 본 규정의 요구 사항을 충족하며 조사 보고서와 같다. 조사 보고서 또는 현장 검사 보고서에는 < P > (1) 조사 대상, 당사자의 기본 상황 검사 내용이 포함되어야 합니다.
(b) 조사 및 검증 된 불법 사실; < P > (3) 법에 따라 행정처벌, 비행정처벌, 행정처벌 또는 사법기관 이송에 대한 건의를 제기하고, 상술한 건의의 근거를 제시해야 한다. 제 21 조는 행정처벌 결정을 내릴 예정인데, 법 집행 직능 부서에서' 중국 인민은행 행정처벌 의견 고지서' 를 작성하는데, 고지서에는 행정처벌의 사실, 이유, 근거, 당사자가 법에 따라 향유하는 진술과 변호의 권리가 포함되어 있다. 법 집행 기능 부서는' 중국 인민은행 행정처벌 의견 고지서' 와 조사 보고서, 관련 증거 및 기타 자료를 법률사무업무부로 이송해 의견을 구해야 한다. 제 22 조 법률 업무 부서는 법 집행 기능 부서가 이송한' 중국 인민은행 행정처벌 의견 고지서', 조사 보고서, 증거 및 기타 관련 자료를 심사해야 한다. 감사 내용은 다음과 같습니다. < P > (1) 본 은행이 관할권을 가지고 있는지 여부 < P > (2) 위법 사실이 명확한지, 증거가 충분하고 확실한지 여부
(c) 특성이 정확한지 여부;
(4) 법의학 절차가 합법적인지 여부를 조사한다.
(e) 해당 법률, 행정 규정 및 규정이 정확한지 여부
(6) 처벌의 유형과 범위가 적절한지 여부. 제 23 조 심사를 거쳐 법률사무부는 법 집행 기능부의 건의에 대해 각각 다음과 같이 처리한다. 증거가 충분하고 확실하며, 적용 법률, 행정법규, 규정이 정확하고, 처벌이 적절하며, 절차가 합법적이며, 동의의견에 서명한 후, 법 집행 기능 부서를 이송한 관련 자료를 법 집행 기능 부서로 돌려보낸다. 다음 상황 중 하나가 있는 경우, 법률 업무 부서는 시정 의견을 제시하고 법 집행 기능 부서가 이송한 자료와 함께 법 집행 기능 부서를 철수해야 한다.
(a) 위법 사실이 불분명하고 증거가 부족하다.
(b) 질적 부정확성, 준거법 부당;
(3) 처벌 절차가 불법이다. 관할권이 없는 경우, 법률사무부는 이송건의를 제출해야 하며, 법 집행직부는 주관장 또는 부행장 (주임 또는 부주임, 특파원) 의 비준을 거쳐 관할권이 있는 기관으로 이송해야 한다. 제 24 조 법 집행 기능부는' 중국인민은행 행정처벌 의견 고지서' 와 법률사무부의 의견을 주관장 (부행장, 주임 또는 부주임, 특파원) 또는 행정처벌위원회의 비준을 함께 보고한 뒤 당사자에게' 중국인민은행 행정처벌 의견 고지서' 를 보냈다. 제 25 조 당사자가 진술과 변론을 요구하면,' 중국인민은행 행정처벌 의견 고지서' 를 받은 날로부터 5 일 (영업일 기준) 이내에 진술과 변론의 서면 자료를 중국인민은행에 제출해야 한다. 처벌 건의를 제기한 중국 인민은행 집행 기능 부서는 당사자가 제기한 사실, 이유, 증거를 검토해야 한다. 당사자가 제기한 사실, 이유, 증거가 성립된 것은 마땅히 채택해야 한다. < P > 금융업에 불법으로 종사하는 처벌 기준은 관련 은행의 승인 없이 무단으로 금융활동을 하는 행위다. 금융업에 불법으로 종사하는 처벌력의 경우 일반적으로 당사자와 해당 사건에 관련된 금액과 관련이 있으며 범죄를 구성하는 사람은 형사책임을 추궁한다. < P > 불법 금융업무활동은 중국인민은행의 승인 없이 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 위장하여 공공예금을 흡수하고 어떤 명의로 사회의 불특정 대상에 대한 불법 자금을 모으는 행위를 말한다. 금융 업무에 불법으로 종사하는 것은 범죄를 구성하며, 법에 따라 형사책임을 추궁한다. 아직 범죄를 구성하지 않은 사람은 중국 인민은행이 불법 소득을 몰수한다. 불법 금융업무활동은 중국 인민은행의 승인 없이 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 위장하여 공공예금을 흡수하고 어떤 명의로 사회의 불특정 대상에 대한 불법 자금을 모으는 행위를 말한다. 금융 업무에 불법으로 종사하는 것은 범죄를 구성하며, 법에 따라 형사책임을 추궁한다. 아직 범죄를 구성하지 않은 사람은 중국 인민은행이 불법 소득을 몰수한다. 관련 법률에 따르면 불법 금융기관을 설립하거나 불법 금융업무활동에 종사하여 범죄를 구성하는 사람은 법에 따라 형사책임을 추궁한다. 아직 범죄를 구성하지 않은 중국 인민은행이 불법 소득을 몰수하고 불법 소득의 1 배 이상 5 배 이하의 벌금을 부과한다. 불법 소득이 없으면 1 만원 이상 5 만원 이하의 벌금을 부과한다. 공공 예금의 불법 흡수에 관한 범죄. 공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 위장하여 흡수하는 경우, 공공 예금의 금액, 범위 및 예금자가 초래 한 손실을 불법적으로 흡수하여 금융 질서를 혼란시키는 정도를 결정해야합니다. 사법 관행에 따르면, 다음 상황 중 하나가 있는 경우, 개인 불법 흡수 또는 위장 흡수 공공 예금 2 만원 이상, 단위 불법 흡수 또는 위장 흡수 공공 예금 1 만원 이상
(1) 개인이 불법으로 흡수하거나 변장하여 공공예금 3 가구 이상을 흡수한다.
(2) 단위 불법 흡수 또는 위장 흡수 공공 예금 15 가구 이상;
(3) 개인이 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 위장 흡수해 예금자에게 1 만원 이상의 손실을 초래하고, 단위는 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 위장 흡수해 예금자에게 5 만원 이상의 손실을 초래하거나 다른 심각한 결과를 초래한다. 개인이 불법으로 흡수하거나 위장하여 대중예금을 1 만원 이상 흡수하고, 단위가 불법으로 흡수하거나 위장하여 대중예금을 5 만원 이상 흡수하는 것은' 액수가 어마하다' 고 인정할 수 있다. < P > 법적 근거: < P >' 불법 금융기관 및 불법 금융업무활동 금지법' 제 4 조' 불법금융업무활동' 은 중국 인민은행의 승인 없이 무단으로 종사하는 다음 활동을 가리킨다. < P > (1) 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 공공예금을 위장 흡수한다. < P > (2) 법에 따라 비준하지 않고 어떤 명의로 사회의 불특정 대상에 대한 불법 자금을 모금한다. < P > (3) 대출 불법 발행, 결제 처리, 어음 할인, 자금 대출, 신탁투자, 금융리스, 금융보증, 외환매매 < P > (4) 중국 인민은행이 인정한 기타 불법 금융 업무 활동. 전항에서 언급 한 "공공 예금의 불법 흡수" 란 중국 인민 은행의 승인없이 사회의 비 특정 대상에 자금을 흡수하고, 증빙을 발행하며, 일정 기간 내에 원금 상환을 약속하는 활동을 말한다. 변장 흡수 대중예금이란 중국 인민은행의 비준을 받지 않고 대중예금 흡수라는 이름으로 사회의 불특정 대상에 자금을 흡수하지 않지만, 약속한 의무는 대중예금 흡수와 같은 성격을 가진 활동이다.