법적 근거: "금융 기관 고객 ID 및 고객 ID 데이터 및 거래 기록 보존 관리 조치" 제 26 조 금융 기관은 고객 ID 의무를 이행할 때 중국 돈세탁 방지 모니터링 분석 센터와 중국 인민은행 현지 지사에 다음과 같은 의심스러운 행위를 보고해야 합니다.
(1) 고객이 유효한 신분증이나 기타 신분증 제공을 거부했습니다.
(2) 자금을 송금한 해외 기관에 요청을 한 후 수탁자 이름, 수탁자 계좌, 수탁자 거주지 등 관련 대체 정보를 완전히 얻을 수 없다.
(3) 고객이 정당한 이유 없이 고객의 기본 정보 업데이트를 거부한 경우.
(4) 필요한 조치를 취한 후에도 이전에 확보한 고객 ID 정보의 신뢰성, 유효성 및 무결성이 여전히 의심됩니다.
(5) 고객 식별 의무를 이행할 때 발견된 기타 의심스러운 행위.