(1) 금융 거시 통제 시스템을 더욱 개선하고 금융 감독을 강화합니다.
첫째, 과학적인 통화 정책 의사 결정 메커니즘을 구축하고 개선하여 미래 지향적이고 과학적인 금융 정책을 개선합니다. 통화정책 의사결정의 투명성. 통화정책 전달 메커니즘과 환경을 개선하고 통화정책의 양적 규제에서 가격적 규제로의 전환을 점진적으로 추진합니다. 공개 시장 운영 도구와 방법을 개선하고 통화 정책 도구를 지속적으로 혁신하고 풍부하게 합니다. 통화정책, 재정정책, 산업정책, 금융감독관리정책 간의 조율과 협력을 강화한다.
둘째는 시장지향적인 금리개혁을 착실히 추진하는 것이다. 화폐시장 기준금리 제도 구축을 더욱 추진하고 시보 벤치마킹을 개선한다. 금융기관의 가격결정능력 제고와 시장 메커니즘 개선을 유도하여 종합 금리시장화를 궁극적으로 실현할 수 있는 여건을 조성해 나가겠습니다. 중앙은행의 금리 통제 틀을 보완하고 중앙은행의 목표 금리와 주요 운영 도구를 점진적으로 결정하며 금리 전달 경로를 합리화하고 금리 형성에서 시장의 역할을 더 많이 발휘하도록 해야 합니다.
세 번째는 위안화 환율 형성 메커니즘을 개선하는 것입니다. 환율 형성 메커니즘에서 시장의 역할을 더욱 활용하고, 위안화 환율의 변동 범위를 점진적으로 확대하고, 외환 시장에 대한 중앙은행의 개입을 줄이고, 시장 수요와 공급에 따라 위안화 환율의 관리된 변동을 달성합니다. 통화 바스켓과 관련하여. 인민폐 환율의 기본 안정성을 합리적이고 균형 잡힌 수준으로 유지하십시오.
넷째는 신용정책의 역할을 충분히 발휘하고 금융상품 혁신을 지원하는 것입니다. 신용 정책의 거시적 지도를 강화하고 경제 모델 전환을 가속화하는 데 중점을 두고 산업 구조 조정을 촉진하며 지역 경제 발전을 조정하고 '농업, 농촌 및 농민'과 중소기업을 위한 금융 서비스 수준을 향상합니다. 민생을 개선하고, 신용정책의 집행을 개선하며, 집행효과를 제고한다. 에너지 소비가 많고 배출량이 많은 산업, 생산능력 과잉 산업에 대한 대출을 엄격히 통제한다. 소비자 수요를 촉진하고 소비자 신용을 확대하며 서비스 소비 발전을 지원하는 신용 정책을 더욱 개선할 것입니다. 저탄소 금융상품을 혁신합니다. 중소기업을 위한 금융 서비스를 더욱 개선합니다. 부동산금융상품을 풍부하게 하고 주식, 채권, 부동산투자신탁기금 등 직접금융수단의 발전을 장려한다.
다섯 번째는 거시건전성 관리체계 구축과 금융감독 수준 제고이다. 역풍에 대비한 조정 메커니즘을 구축 및 개선하고 신용 등 요인의 순환적 변동을 억제하며 거시적 위험을 예방합니다. 경기 대응 규제 지표 설정을 탐색하고, 동적 레버리지 비율 규제 계획을 연구 및 구현하며, 유동성 규제 시스템을 더욱 개선합니다. 국제 관행에 부합하고, 국내 은행산업의 현실을 반영하며, 신자본협정의 3대 핵심을 기반으로 하는 자본 감독을 위한 전반적인 틀을 구축합니다. 증권사에 대한 일상적인 감독을 추진하고, 순자본 모니터링을 강화하며, 증권사에 대한 분류 감독을 개선하고, 증권 평가 업무에 대한 감독을 강화합니다. 펀드회사에 대한 감독을 강화하고 펀드회사의 내부통제제도를 완비한다. 기관투자자의 투자행위에 대한 모니터링을 강화합니다. 선물회사 정보공시체계를 구축하고, 선물회사 분류감독체계를 개선한다. 현대보험감독관리제도를 더욱 완비한다. 지급여력 위험, 보험 투자 위험, 생명보험 해약 위험, 신규 금리 손실 위험에 대한 감독에 중점을 두고 분류 감독을 종합적으로 추진합니다. 체계적인 재무위험평가 시스템을 구축하고 개선합니다. 시스템적으로 중요한 금융 기관, 상품 및 시장 위험에 대한 평가를 강화합니다. 우리나라 금융지주회사 감독제도 구축을 가속화하고 금융지주회사가 기업지배구조, 위험관리, 내부통제 시스템을 강화하도록 촉구하고 지도한다. 다양한 금융업에 대한 규제 기준을 개선하고 규제 조정을 강화합니다. 금융정보 공유체계를 개선합니다. 표준화된 최후의 수단 대출 시스템을 구축합니다. 금융 기관의 시장 퇴출 메커니즘을 구축하고 개선합니다.
(2) 금융산업 개혁을 더욱 심화
첫째, 국영 대형 상업은행의 개혁을 심화한다. 은행 기업 거버넌스 개혁을 계속 심화하고 '주주회, 이사회, 감사회 및 고위 경영진'의 책임을 명확히 해야 합니다. 급여 인센티브 및 제한 메커니즘을 합리적으로 공식화합니다. 시범은행 개혁 추진에 있어 국내 및 해외 상장의 역할을 더욱 강화한다. 국책 상업은행의 종합운영을 위한 시범사업을 신중하고 꾸준히 추진해 나가겠습니다. 개발은행의 상업적 전환을 종합적으로 촉진합니다. 중국농업은행의 기업지배구조와 위험통제체계를 건전화하고 농업, 농촌, 농촌 금융부문의 개혁을 추진할 것이다. 정책금융기관 개혁을 계속 추진한다. 중국우정저축은행의 개혁을 심화시키도록 추진한다. 금융자산운용사의 시장지향적 전환을 더욱 촉진합니다.
두 번째는 농촌 금융 개혁을 계속 심화하는 것입니다. 상업금융, 협동금융, 정책금융을 융합한 농촌금융기관 시스템 구축과 개선을 가속화한다. 금융기관이 공백인 지역의 금융서비스 문제를 종합적으로 해결하기 위해 약 3년을 활용하도록 노력한다.
지방여건에 맞게 조치를 취하고 분류하여 지도하는 원칙을 견지하며 농촌신용협동조합의 재산권 제도, 조직형식, 내부통제기제를 건전히 한다. 군(시)협회의 독립법인 지위를 유지, 공고화한다. 성급 협회는 주로 산업 관리, 지도, 조정 및 서비스 기능을 수행합니다. 농촌은행, 대부회사, 농촌금융협동조합, 소액대출회사 등 새로운 농촌금융기관을 적극 육성 발전시킨다. 대형 국영은행과 상업은행이 다양한 방법을 통해 농촌 금융 서비스를 시작하도록 장려합니다. 농촌 수요의 특성에 맞는 “저비용, 넓은 적용 범위, 복제 가능, 홍보 용이”한 농촌 금융 상품을 육성하고 개발하는 데 중점을 둡니다. 농업을 지원하기 위한 재대출 정책을 계속 시행합니다. 재정 이자 할인, 세금 인센티브, 목표 수수료 보조금, 농업 관련 대출 증분 보상 등의 정책을 시행 및 개선하고, 농업 관련 신용 위험 분산, 이전 및 보상 메커니즘을 구축 및 개선합니다.
세 번째는 증권선물기관의 개혁과 발전을 촉진하는 것입니다. 또한 증권 및 선물 운영 기관에 대해 기업 지배구조 및 내부 통제 수준을 개선하고, 준법 관리 및 리스크 통제 수준을 향상시킬 것을 촉구합니다. 국내 증권 및 선물 운용기관의 인수합병(M&A)을 지원합니다. 국내 증권·선물 운용기관의 조직혁신, 경영혁신, 상품혁신을 지도하고 장려한다. 고품질 인재 팀 구축을 지속적으로 강화하고 인센티브 메커니즘과 억제 메커니즘 측면에서 업계 경쟁력 향상에 유리한 조건을 조성합니다.
넷째는 보험기관의 개혁과 발전을 촉진하는 것이다. 개혁 결과를 공고히 하고 적격 보험회사가 상장, 증자 및 주식 확대, 후순위채 발행 등을 통해 자본을 보충할 수 있도록 지원하여 자본력과 지급여력을 강화하기 위해 노력할 것입니다. 기업 거버넌스 구조를 지속적으로 개선하고 운영 메커니즘의 전환을 가속화합니다. 종합적인 리스크 관리 시스템 구축을 추진하고 자산의 질과 수익성을 지속적으로 개선합니다. 뛰어난 주력 사업과 국제 경쟁력을 갖춘 현대적인 대규모 보험그룹을 적극적으로 육성합니다.
다섯째는 외환관리제도 개혁을 심화하고 금융 개방을 확대하는 것이다. 외환관리제도 개혁을 심화한다. 자본계정 거래에 대한 제한 완화, 자본시장 도구 도입 및 육성, 통제 가능한 위험을 전제로 자본 유출 경로를 더욱 확대하고 자본 유입 및 유출의 균형 관리를 개선하는 데 중점을 두고 위안화 자본 계정의 기본 전환성을 촉진합니다. . 직접투자 촉진을 출발점으로 하여, 직접투자의 기본적 전환성을 실현하는데 앞장서며, 국경 간 자금조달 촉진에 중점을 두고, 대외 채권 및 부채의 외환 관리를 개선하는 데 중점을 둘 것입니다. 개인이 외환을 사용하는 경우, 개인에 의한 기타 자본 항목의 국경 간 이전을 더욱 완화하고 국내 자본 시장을 개방하고 해외 증권 투자를 확대하여 증권 투자의 전환성을 더욱 향상시킵니다. 국경 간 무역과 투자에서 위안화 사용을 꾸준히 촉진하고, 국경 간 무역의 위안화 결제 촉진에 중점을 둡니다. 예비비 운영 및 관리 시스템과 메커니즘을 지속적으로 개선합니다. 적격 금융기관의 해외사업을 질서있게 확대하고 해외 진출을 꾸준히 확대하도록 독려합니다. 본토를 국제 금융 중심지로 건설하고 본토와 홍콩, 마카오 간 금융 협력을 강화하고 홍콩 금융 서비스 산업의 발전을 지원하며 홍콩의 국제 금융 중심지 지위를 유지해야 합니다. 계속해서 지역 통화 협력을 추진하고 국제 통화 시스템 개혁을 적극적으로 추진한다. 국제금융기구 거버넌스에 적극적으로 참여하고 국제금융기구에서 중국의 목소리를 높이세요.
(3) 금융시장의 건전한 발전을 촉진합니다.
첫째, 화폐시장의 발전을 가속화합니다. 화폐시장을 적극적으로 발전시키고, 은행간 대출시장, Repo 시장, 단기금융어음시장, 상업어음시장의 조화로운 발전을 촉진하며, 시장의 폭과 깊이를 확대하고, 유동성 관리 기능을 강화합니다.
둘째는 채권시장 발전을 촉진하는 것이다. 회사채 발행 제도와 감독 제도 개혁을 추진하고 통일된 채권 심사, 거래, 감독 기준 구축을 추진한다. 채권시장 주체의 신용책임 메커니즘을 구축하고 시장 규율을 강화하며 채권 품종을 풍부하게 하고 채권 투자자의 구조를 개선합니다. 자산 유동화의 발전을 촉진합니다. 비금융 기업, 특히 중소기업을 위한 부채 금융 수단의 혁신을 지속적으로 촉진합니다. 신용 위험 관리 도구의 파일럿 개발. 딜러 협회에 대한 규제 시스템을 연구하고 구축합니다. 채권시장 인프라 구축을 강화하고 시장 유동성을 개선한다.
세 번째는 주식시장의 발전을 꾸준히 추진하는 것입니다. 상장회사의 지배구조와 내부 규제 메커니즘을 더욱 개선하고 상장회사의 산업 구조를 더욱 최적화합니다. 기관 투자자의 조화로운 발전을 더욱 촉진하고, 통제 가능한 위험을 전제로 펀드 회사의 사업 범위와 사업 모델을 확대합니다. 보험기금, 사회보장기금, 기업연금, 기타 기관투자자의 자본시장 참여를 점진적으로 확대하기 위해 지속적으로 홍보합니다. 신규주식발행제도의 시장지향적 개혁을 계속 심화하고, 심사절차를 단순화하며, 신규주식발행 조회제도를 개선하고, 승인제도에서 등록제도로의 전환을 점진적으로 실현한다.
메인보드 시장과 중소형 보드 시장을 지속적으로 발전시키고 GEM 시장 구축을 적극적으로 강화한다. 선물 시장을 지속적으로 개선합니다. 우리 나라의 경제 발전 요구에 부응하는 통합 감독 하의 장외거래 시장 설립을 연구하고 탐구합니다.
넷째는 보험시장의 본격 발전이다. 중앙 및 지방 재정이 지원하는 농업 재보험 시스템과 재난 위험 분산 메커니즘 구축을 촉진합니다. 책임보험을 적극 발전시키고 상업연금보험과 기업연금사업의 발전을 가속화할 것입니다. 의료보건제도 개혁에 적극적으로 참여하고 상업건강보험 발전을 촉진한다. 대외무역 촉진을 위한 수출신용보험 역할을 적극적으로 수행한다. 보험기관이 교통, 통신, 자원 및 기타 인프라 프로젝트에 부채 형태로 투자하도록 꾸준히 장려합니다. 보험기금이 금융기업 및 기타 우량기업의 지분에 투자하여 산업적응과 기업개혁을 지원하는 시범사업을 꾸준히 실시하겠습니다.
다섯 번째는 외환시장 구축을 더욱 강화하는 것이다. 외환시장의 폭과 깊이를 지속적으로 확장하고 다양한 거래방식, 참여자 다양화, 거래상품 풍부화, 리스크 예방역량 강화 등을 통해 외환시장 시스템을 구축해 나가겠습니다. 첫째, 외환시장 상품을 풍부하게 한다. 위안화 및 외환파생상품시장 건설을 꾸준히 추진한다. 둘째, 외환시장 인프라 구축을 추진한다. 은행간 외환시장 거래제도를 완비하고 외환시장 청산 메커니즘을 완비한다. 셋째, 외환시장 거래 메커니즘을 개선한다. 은행간 외환시장에서 입찰 및 조회 거래 모델 개발을 조정하고 거래 방법에 대한 다양한 상품의 다양한 요구에 적응합니다. 넷째, 국내 외환시장 개방을 추진한다. 국내 외환시장 참여를 위한 해외 금융기관 도입을 연구하고, 국내 금융기관의 해외 위안화 외환시장 참여를 독려한다. 다섯째, 외환시장 감독을 강화한다. 외환시장의 원활하고 질서 있는 운영을 보장하기 위해 시장 주체가 내부 위험 관리 시스템을 강화하도록 장려하기 위해 외환시장과 관련된 위험 통제 조치를 수립하고 개선합니다.
여섯째는 금시장의 건전한 발전을 도모하는 것입니다. 금 시장 자원의 할당을 통합하고 최적화합니다. 금 시장 인프라 구축을 강화하고 금 시장 거래, 운송, 창고 보관, 배송, 금 계좌 및 청산 서비스를 더욱 개선합니다.