외환자본사업이란 무엇인가
외환자본사업은 다양한 금융상품, 특히 다양한 파생금융상품과 이들의 조합을 사용하여 은행이 동료의 통제를 지원할 수 있음을 의미합니다. 외환자산의 가치를 유지하고 증대시키는 목적을 달성한다는 전제하에.
외국환자금사업의 분류[1]
외국환자금사업에는 고객을 대행하는 외국환거래, 위안화 외국환거래, 고객을 대행하는 외환금융관리 등이 포함됩니다.
1． 고객을 대신한 외환 거래
고객을 대신한 외환 거래는 외환 자본 사업의 환율 상품에 속하며, 특히 다음을 포함합니다.
(1) 현물 외환 거래는 다음을 참조합니다. 은행과 고객 사이의 약정 환율, 거래 후 두 번째 영업일에 전달되는 외환 거래.
(2) 외국환선도거래란 환율에 따라 약정된 기간(거래일로부터 2영업일 이후의 날) 내에 은행과 고객이 인도하는 외국환거래를 말한다. 외환 계약에 동의했습니다.
(3) 외환 스왑이란 고객이 현장에서 은행과 고객 사이에 약정한 환율로 A화폐를 사고 B화폐를 매도하도록 은행에 위탁한 후, 매수를 은행에 맡기는 것을 의미합니다. 선물환 선물에서 다른 합의된 환율로 B 통화를 판매하고 외환 거래에서 B 통화를 구매합니다.
(4) 외환옵션이란 옵션 매수자가 일정 금액을 지급한 후 장래에 약정된 환율로 약정된 시점에 옵션 매도자로부터 약정된 금액의 통화를 매수할 수 있는 권리를 갖는 것을 의미합니다. 옵션 프리미엄의 , 다른 통화를 판매하는 거래입니다.
2. 위안화 외환거래
위안화 외환거래에는 외환결제 및 외환판매 서비스와 위안화 외환스왑 사업이 포함됩니다. 외환결제란 외국환소득의 소유자가 자신의 외국환소득을 지정 외국환은행에 매도하고 지정외국환은행이 일정한 환율에 따라 해당 금액을 위안화로 지급하는 행위를 말합니다. 외환매도란 지정외국환은행이 외환사용단위 및 개인에게 외국환을 매도하여 일정한 환율에 따라 위안화를 징수하는 행위를 말합니다.
관련 규정에 따르면 중국인민은행의 승인을 받아 외환 결제 및 매매업을 영위하는 금융기관을 지정외국환은행이라고 합니다. 지정외국환은행은 승인된 업무범위에 따라 국내 기관, 거주 개인, 중국 내 기관 및 중국 입국 인원을 대상으로 외환 결제, 외환 판매, 외환 계좌 개설 및 대외 지급 업무를 진행하며 국제 잔액을 처리합니다. 지불 통계 선언. 현재 외환결제 및 매출업무의 범위는 경상계정 전체와 일부 자본 및 금융계정으로 확대되었습니다.
은행은 외환 결제 및 판매에 대해 다양한 관행을 가지고 있으며, 이는 주로 다음을 포함합니다:
(1) 현물 외환 결제 및 판매는 은행이 외환 결제 또는 판매를 외환 결제 및 판매를 처리하는 것을 의미합니다. 당일 환율이 표시됩니다.
(2) 외환선도결제 및 매매란 은행이 고객과 외환선도결제 및 매매계약을 체결하고, 장래 외환결제의 외화통화, 금액, 환율 및 기간을 합의하는 것을 말한다. 또는 고객의 만기 외국환 매도 금전을 수취하거나 지급할 때 외국환결제 및 매도계약에서 정한 통화, 금액, 기간 및 환율에 따라 은행과 외환결제 또는 매도를 수행합니다.
위안화와 외화스왑업무는 은행이 고객과 위안화와 외화 스왑계약을 체결하고, 매수와 매도가 반대되는 동일한 금액으로 동일한 외화에 대해 2건의 위안화 거래를 약정하는 것을 말합니다. 외환의 결제 또는 매도는 두 거래의 인도일에 스왑 계약에 명시된 통화, 금액 및 환율에 따라 수행됩니다.
3． 고객을 대신한 외환 금융 관리
은행은 다양한 금융 상품, 특히 다양한 파생 금융 상품과 이들의 조합을 사용하여 고객이 위험을 통제하면서 외환 자산의 가치를 유지 및 증가시킬 수 있도록 지원할 수 있습니다.
참고자료
↑ 기본 지식, 상하이재경대학교 출판부, 2006.12.
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