재무설계사는 고객에게 어떤 투자철학을 전해야 할까요?
많은 재무설계사가 고객에게 자산관리 서비스를 제공하려면 초기에 가족 상황과 자산 상황을 잘 이해한 후 이를 일치시켜야 한다는 개념을 갖고 있을 수 있습니다. 하지만 재무설계사로서 일을 잘한다는 것은 이러한 측면을 훨씬 넘어서는 일입니다. 재무설계사가 더 해야 할 일은 고객에게 올바른 투자 개념을 전달하는 것입니다. 그렇다면 재무설계사는 고객에게 어떤 투자철학을 전해주어야 할까요?
투자에 있어 장기주의를 고집
대부분의 사람들은 금융산업을 접해본 적이 없더라도 이 산업이 복잡하고 변화무쌍하다는 것을 알고 있습니다. 당신은 자신에게 결과를 초래할 수 있습니다. 그렇기 때문에 우리는 투자할 때 너무 서두르지 말아야 합니다.
재무설계사가 고객을 응대하는 과정에서 고객에게 올바른 장기 투자 개념을 전달하는 것은 한편으로는 고객의 투자 분야에 대한 이해를 높여줌으로써 거리를 단축할 수도 있다는 것을 알아야 합니다. 그리고 더 중요한 것은 단기적으로 고객의 불안감을 효과적으로 완화하고 고객이 진정으로 합리적으로 재정을 관리할 수 있도록 도와준다는 것입니다.
많은 사람들이 버피가 99.8%의 부를 얻은 결과를 따라하고 싶어하지만 초기 투자에서 버피의 '프로세스'를 배울 생각은 한 번도 하지 않았습니다. 고객에게 장기 투자 개념을 전달합니다. 투자 자체는 장기적인 지속성을 요구하는 것입니다. 단기적인 이익은 자산에 특정 변화를 가져올 수 있지만, 장기적인 지속성은 자산에 더 큰 변화를 가져올 수 있습니다. 유혹, 우리는 돈을 투자하고 관리하는 방법을 진정으로 배울 수 있습니다.
위험에 대해 적극적으로 생각하는 방법을 배우십시오.
금융 시장 자체가 격동적이므로 재무 설계자는 고객에게 서비스를 제공하는 과정에서 극도로 시장에 민감하고 미묘한 변화에 대응할 수 있어야 합니다. 적시에 인지하고 선제적으로 생각하여 고객에게 미리 알려드립니다.
실제로 고객을 주의 깊게 관찰해 보면 리스크에 대한 고객의 우려가 '높은 변동성', '강한 불확실성', '유동성 부족' 등으로 세분화될 수 있음을 어렵지 않게 발견할 수 있습니다. 이러한 구체적인 우려 요인 때문에 재무설계사는 고객의 자산 관리 과정에서 고객이 사전에 적극적인 위험 사고에 대한 인식을 확립하도록 도와야 합니다. 이러한 시장 변화의 물결은 어떤 영향을 미칠 수 있습니까? 개인적으로 나에게 어떤 영향을 미칠까요? 앞으로 이러한 위험에 대처하기 위해 우리는 무엇을 해야 할까요? 시장 변동이 발생하기 전에 위험과 후속 솔루션을 생각해야만 고객이 보다 수용적이고 재무 계획을 보다 빠르게 조정할 수 있습니다.
합리적인 자산배분에 대한 인식
많은 고객님들이 처음 투자를 시작하실 때에는 업계에 대한 이해가 부족하여 무작위로 자산을 배분하여 투자하게 되셨는데요. 투자했지만 수익은 나지 않았습니다. 이때 재무설계사는 고객에게 서비스를 제공하는 과정에서 고객이 합리적인 자산 배분에 대한 인식을 함양할 수 있도록 의식적으로 도와야 합니다. 즉, 고객의 실제 상황에 따라 일정 적립금을 적립하고 "안전성과 합리성"의 원칙을 준수하여 투자해야 합니다. , 손실을 최소화하지 않도록 노력하십시오.
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