현재 시장에는 기업이 환율 위험을 회피할 수 있는 방법이 크게 세 가지가 있는데, 바로 외환결제 및 매각, 보물수출, 삼각모형 환율통제다. 이 세 가지 방법은 각각의 특징이 있으며, 귀하의 비즈니스 상황에 따라 선택하여 사용할 수 있습니다.
1. 외환결제 및 판매
1. : 은행
2. 서비스 수수료: 회사의 신용 상태에 따라 일반적으로 보증금이 3 이상입니다. 회사의 신용이 충분할 경우 보증금을 지불할 필요가 없습니다.
3. 운영방식: 기업과 은행은 선물환율을 합의하고, 만기시 이 환율을 기준으로 정산한다.
4. 적용 가능한 주문: 이익이 3 이상인 주문.
5. 장점: 은행이 제공하는 서비스는 안전하고 신뢰할 수 있으며 절차가 비교적 편리합니다. 일반적으로 기업과 은행이 외환 선물 결제 및 매각에 대한 의사를 체결한 후 기업이 외환 결제 및 매각을 필요로 하는 경우, 구체적인 지시에 따라 은행에 연락합니다. 주문 서명 시간은 일반적으로 영업일 기준 5일 이상 소요됩니다.
6. 단점:
A. 주로 회사의 은행 신용도에 따라 금액이 제한됩니다. 예를 들어, US$500만 달러의 외환선도결제 및 매도가 필요하지만 기업의 신용이 부족한 경우 은행과 체결한 최종선결제 및 외환매도 금액은 US달러보다 적습니다. 500만 달러.
B. 절차가 비교적 까다롭습니다. 회사에서 신청서를 제출하면 은행에서 해당 신청서를 접수한 후 해당 회사의 상황을 조사하게 됩니다. 조건이 처리됩니다.
C. 이 외환은 이 은행으로 이체되어야 합니다.
라. 만기일은 은행이 약정한 환율에 따라 정산하여야 하며, 회사가 정산하지 아니하는 경우에는 회사가 예치금( 은행에 충분한 신용이 있는 경우) 회사가 예금에서 직접 차감하게 되며, 이는 회사의 신용에 영향을 미치며, 나중에 다시 할 경우에는 할 수 없습니다. 여기에는 또 다른 문제가 있는데, 환율이 약정 환율 이하로 떨어지지 않으면 기업도 약정 환율에 따라 결제해야 하는데, 이는 기업이 위안화 가치 하락으로 인한 이익을 누릴 수 없게 된다는 것입니다.
2. 수출 보물
1. 서비스 제공자: Shenzhen Zhonglibao Investment Management Co., Ltd.
2. 서비스 요금: 기간 기준 기업이 환율을 고정하는 수수료 비율은 2~6개월 동안 1.25~1.78로 다양하며, 반년 이상도 가능합니다. 1년 내 최대 개수는 3개를 초과할 수 없습니다.
3. 운영 방법: 기업은 수출 보물 웹사이트에서 국제 선물환 시세를 확인할 수 있으며 기업은 환율만 직접 잠글 수 있습니다. 주문 금액, 기간 및 통화만 제공하세요. 모두 온라인으로 운영되므로 회사는 주문에 대한 기타 정보를 Guibao에 제공할 필요가 없으며 외환은 Guibao를 통해 이체할 필요가 없습니다. 회사는 처리 수수료만 지불하면 됩니다.
4. 적용 가능한 주문: 이익이 1.25보다 높은 주문.
5. 장점:
A. 편리하며 온라인으로 직접 운영할 수 있습니다.
B. 간단합니다. 다른 정보는 필요하지 않으며 주문 금액, 기간 및 통화만 있으면 됩니다.
다. 외환선도결제 및 매도에 비해 비용이 저렴하다.
D. 만료 후에도 환율이 약정 환율 이하로 떨어지지 않는 경우 기업은 약정 환율로 정산할 필요가 없습니다. 환차손이 발생한 경우에만 수출 보물이 지불합니다. 기업의 환손실.
6. 단점:
신제품, 시장 인지도가 높지 않다.
3. 삼각모형 HSBC
1. 서비스 제공자: 기업 자체 운영
2. 처리 수수료: 1 이하, 기업이 지불해야 함 예치금(최소 20, 환율이 크게 변동하는 경우 마진콜 필요, 50, 70 등) 마진콜이 이루어지지 않으면 포지션이 바로 종료됩니다(손실이 더 커집니다).
3. 운영 방법: 기업은 외환 시장에서 금/USD를 구매하고 국내 금 시장에서 금/RMB를 구매하며 금을 중개자로 사용하여 위험을 전환합니다.
4. 적용 가능한 주문: 이익이 3 미만인 소량 주문.
장점:
1. 낮은 처리 수수료
단점:
1. 운영이 쉽지 않음
2, 마진콜 위험