리먼 브라더스는 파산 신청을 했고 메릴린치는 이를 뱅크 오브 아메리카(Bank of America)와 연방준비은행에 매각해 700억 달러 규모의 안정화 기금을 조성했습니다.
4월 14일 미국의 '2대' 투자은행이 파산했고, 리먼브라더스가 파산신청을 하겠다고 발표했고, 메릴린치도 이를 뱅크오브아메리카(Bank of America)에 미화 약 1억 원에 매각하기로 합의했다. 440억 달러. 앨런 그린스펀 전 연방준비제도(Fed) 의장은 미국이 '100년에 한 번 있을 금융 위기'에 직면했으며 이번 위기로 더 많은 대형 금융기관이 도산할 것이라고 말했다.
5438+04년 6월, 영국 은행 Barclays는 문제가 있는 미국의 대형 투자 은행인 Lehman Brothers에 대한 입찰을 철회하겠다고 발표했습니다. 이로 인해 미국 금융감독당국이 추진하는 리먼브러더스 구제계획이 난관에 부딪혔고, 미국 4위 투자은행도 14일 저녁 파산청산 계획을 발표하게 됐다. 리먼이 인수를 희망했던 뱅크오브아메리카(Bank of America)가 메릴린치와 손을 잡게 되면서 리먼은 파산 위기에 몰렸다.
그러나 일부 관측자들은 마지막 순간에 상황이 반전될 수도 있다고 믿고 있습니다. 첫째, 연준은 긴급자금이 필요한 투자은행이 시중은행과 마찬가지로 중앙은행에 직접 대출을 받을 수 있도록 허용했다. 또한 일부 사모펀드가 결국 매수하게 될 수도 있습니다.
동시에 미국 정부는 구출 작전에 총력을 기울이고 있다.
14일 저녁, 연준은 신용위기 확대를 막기 위한 몇 가지 새로운 대책을 발표했다. 이 중 파산 위기에 처한 금융기관에 대한 금융보증을 제공하기 위해 미국 10대 은행과 연계해 700억 달러 규모의 안정기금을 조성할 예정이다. 새로운 조치에는 연준 금융 기관에 대한 대출 담보 범위를 확대하고 일부 대출에 대한 경매 빈도를 격주에서 주간으로 늘리는 것도 포함됩니다.
리먼브라더스가 파산보호를 신청하고 메릴린치가 뱅크오브아메리카(Bank of America)에 매각되기로 합의했다는 소식에 투자자들이 금융주를 매도하며 글로벌 증시를 끌어내렸다.
아시아 태평양 주식시장은 월요일 하락세로 출발했다. 호주 증시는 86.1포인트(1.8%) 하락 마감했고, 금융주는 3.5% 하락했다. 타이페이 주식은 급락했고, 지수는 거의 3년 만에 최저치로 마감했습니다.
주요 유럽 주식 시장은 월요일에 일반적으로 2%에서 3% 사이로 하락했으며 장중 손실은 약 4% 변동했으며 은행주가 하락을 주도했습니다.
미국 증시는 월요일 다우존스 지수가 94.04포인트 하락하면서 하락세로 출발했습니다. S&P 500 지수는 16.26포인트 하락했고, 나스닥 종합지수는 57.22포인트 하락했습니다. 베이징 시간으로 15일 24시 현재 다우존스산업평균지수는 2.6%, 나스닥지수는 1.66% 하락했다.
5대 투자은행의 몰락과 미국의 세 차례 금융위기는 '부식' 세력이 될 것이다.
리먼 브라더스는 파산보호를 신청했고, 뱅크오브아메리카(Bank of America)는 메릴린치를 440억 달러에 인수했다.
미국 베어스턴스의 파산, 패니메이, 프레디맥의 인수 등 금융기관이 폭로한 데 이어 최근 월스트리트에서 좋지 않은 소식이 들려왔다. 2018년 6월 4일 리먼 브라더스는 파산보호를 신청했고, 메릴린치 역시 이를 약 440억 달러에 뱅크 오브 아메리카(Bank of America)에 매각하기로 합의했습니다. 현재 미국 최대 투자은행 5곳 중 골드만삭스와 모건스탠리 2곳만 살아남았다. 일부 미국 언론은 '블러디 선데이(Bloody Sunday)'라는 제목으로 눈길을 끌며 월스트리트에 '쓰나미'가 발생했다고 보도했다.
미국 연방준비제도(Fed) 이사회 의장을 지낸 앨런 그린스펀(Alan Greenspan)은 서기 5438년 6월 4일 미국이 100년에 한 번 올 금융위기에 빠져 있다고 말했다. 이번 위기가 경기침체로 이어질 가능성이 높아지고 있다. 그린스펀은 미국 부동산 가격이 안정될 때까지 위기가 계속해서 "부식적인" 힘이 될 것이라고 믿고 있으며, 위기는 또한 일련의 글로벌 경제 혼란을 야기할 것이며 이 위기로 인해 더 큰 금융 기관이 무너질 수 있다고 믿습니다.
리먼 브라더스의 파산 신청은 '쓰나미'를 촉발할 것이다
폴슨 미국 재무장관, 콕스 증권거래위원회 위원장, 씨티그룹, JPMorgan Chase, Morgan Stanley 경영진 대표 댄리 출신 골드만삭스와 메릴린치는 14일 연방준비은행 본부에 모여 리먼 구제 방안을 논의하기 위해 3일 연속 만났다.
그러나 리먼 인수에 관심이 있었던 바클레이스와 뱅크오브아메리카 모두 철수를 선언했다. 리먼 브라더스가 파산 신청을 준비하고 있다. 리먼은 투자은행, 증권사, 헤지펀드, 심지어 보험사까지 뗄래야 뗄 수 없는 관계이기 때문에 일단 부도가 나면 충격파는 금융시장 전체로 빠르게 퍼질 것이다. 또한, 리먼 파산으로 인해 신용 스프레드도 크게 상승할 수 있으며, 이로 인해 투자자들은 더 큰 손실을 입게 됩니다.
세계 최대 채권투자펀드 퍼시픽투자운용사(PIMCO)의 빌 그로스 운용사는 리먼 파산이 '금융 쓰나미'를 촉발할 것이라고 말한 바 있다. 연준의 제안에 따라 국제스왑파생상품협회(ISDA)가 개설한 금융 파생상품 거래 시장은 다양한 거래자들의 헤지 관련 위험을 촉진하기 위해 5438+04년 6월에 임시 개설되었습니다.
리먼은 역사상 적어도 4번이나 파산 위기에 처했습니다. 1929년에 주식 시장이 폭락했고, 1984년에 회사는 베팅 금액으로 670만 달러를 잃었습니다. American Express에 인수됨 65438년부터 0994년까지 새로 독립된 Lehman은 자금 부족에 직면했습니다. 그러나 이번에는 리먼 사태가 '끝난' 것처럼 보인다. 리먼싱가포르의 한 임원은 지난 6월 5438+05일 인터뷰에서 “상황이 급변하고 있고 미래를 예측할 수 없다”며 “뉴욕으로부터 아무런 소식도 듣지 못했다”고 비관적으로 말했다. 해고를 기다리기 위해”라고 상황의 민감성을 고려하여 이름을 밝히지 말 것을 요청한 임원은 말했다.
5438+05년 6월 초, 홍콩과 도쿄에는 상대적으로 리먼 직원이 많았던 반면, 아시아 지역은 리먼 직원이 많아 연락이 어려웠다. 또 다른 리먼싱가포르 직원도 “앞으로 무슨 일이 벌어질지 다들 걱정하고 불안하다”고 말했다. 또 직원들의 불안과 조바심이 커지자 경영진이 지난주 직원들에게 경고문을 내려 사람들을 안심시키려 했다고 밝혔다.
싱가포르 금융센터 선텍타워에 있는 리먼브라더스 사무실에서는 5438+05년 6월 출근한 직원은 소수에 불과했고 모두가 질문에 답을 회피했다.
호주 리먼 브라더스(Lehman Brothers Australia) 직원들도 불확실성에 직면해 있습니다. 리먼 브라더스는 지난해 현지 브로커인 그레인지 증권(Grange Securities)을 9,800만 달러에 인수하며 호주 시장에 진출했습니다.
메릴린치는 Bank of America에 440억 달러를 매각했습니다.
현재 미국 금융산업을 휩쓴 폭풍 속에서 살아남기 위해 94세의 메릴린치14는 약 440억 달러에 뱅크 오브 아메리카(Bank of America)에 회사를 매각하기로 합의했습니다.
48시간의 치열한 협상 끝에 도달한 합의는 미국 은행산업을 순식간에 재편하고 거대 금융기업인 뱅크오브아메리카(Bank of America)를 더욱 크게 만들 수 있다. 사안에 정통한 관계자에 따르면 지난 14일 저녁 양사 이사회에서 이번 거래를 승인했다.
Bank of America CEO Kenneth Lewis의 추진으로 은행은 올해 초 문제가 있는 모기지 회사 Rural Finance Group 인수를 포함하여 다양한 규모의 수십 건의 인수를 단행했습니다. Merrill Lynch를 인수함으로써 회사는 미국 최대의 주식 중개인 그룹과 존경받는 투자 은행을 통제하게 됩니다.
두 회사의 합병으로 신용카드, 자동차 대출, 채권 및 주식 인수, M&A 자문, 자산 관리 등 금융 분야 거의 모든 측면을 포괄하는 광범위한 사업을 갖춘 거대 은행이 탄생할 것입니다. .
이 거래는 또한 신용 위기가 재정적으로 건전한 구매자에게 투자 기회를 어떻게 창출했는지 보여줍니다. Bank of America는 Merrill Lynch를 주당 29달러에 440억 달러에 인수할 계획입니다. 이는 1년 전 Merrill Lynch 시장 가치의 3분의 2에 불과하고 2007년 초 은행 시장 가치의 절반에 불과합니다. 리먼 브라더스가 파산했다는 소식에 영향을 받아 메릴린치의 주가는 지난 금요일 17.05달러로 급락했다.
뉴저지에 있는 NAB Research LLC의 분석가인 낸시 부시(Nancy Bush)는 루이스는 항상 자신이 할 수 있는 한 가장 큰 물건을 사는 것을 좋아했다고 말했습니다. 예를 들어, 그는 금융 분야의 지배자입니다.
메릴린치 인수는 Bank of America가 인도와 같은 신흥 시장을 포함하여 글로벌 역량을 강화하는 데 도움이 될 것입니다. 또한, 메릴린치는 인수 사업에서도 강력한 역량을 보유하고 있으며, Bank of America는 지난주 투자자 컨퍼런스에서 이 분야에서 큰 진전을 이루기를 희망한다고 밝혔습니다.
국제 단체들은 생존 계획을 수립하기 위해 긴급히 기금을 모금하고 있습니다.
이 문제에 정통한 소식통에 따르면 아메리칸 인터내셔널 그룹(AIG)은 가장 귀중한 자산 일부를 매각하고 자금 조달을 늘리며 연방준비은행에 도움을 구하는 등의 생존 계획을 수립하고 있다고 합니다. 투자자들의 엄청난 압력으로 인해 회사의 주가는 지난 금요일 하루 만에 31% 하락했습니다.
American International Group은 J.C. Flowers & Co.가 이끄는 사모펀드 컨소시엄의 자본 투입을 거부했습니다. 왜냐하면 자본 투입 제안에 첨부된 옵션에 따라 컨소시엄이 실제로 지배 지분 회사를 인수하게 되었기 때문입니다. .
위 옵션을 통해 컨소시엄은 특정 조건 하에서 AIG를 현재 시장 가치의 4분의 1에 불과한 가격인 80억 달러에 인수할 수 있습니다.
AIG 이사회가 자본 투입을 거부하자 AIG의 신임 회장 겸 CEO인 로버트 빌람 스타데(Robert Villam Stade)는 연방준비은행에 도움을 요청하는 중요한 결정을 내렸습니다. Willamstadt는 Gisena Fed Bank 총재에게 일부 자산 매각을 지원할 수 있는지 물었습니다.
소식통에 따르면 AIG가 매각할 자산에는 국내 자동차 사업부와 연금 사업부가 동시에 포함되며, 항공기 임대 자회사인 International Leasing Finance Company를 매각하는 방안도 모색하고 있다고 합니다. 국제리스금융회사(International Leasing Finance Company)와의 관계가 불분명합니다. 해당 조치가 비상 계획의 일부가 될지 여부.
회사는 보험 규제 사업의 자산을 지주 회사로 이전하는 것도 고려하고 있는데, 이는 지주 회사가 현금이나 담보 수요를 충족하는 데 도움이 될 것입니다. 그러나 이 계획은 규제 당국의 저항에 부딪혔고 일요일 저녁 현재 승인 가능성은 거의 없습니다.
아메리칸 인터내셔널 그룹(American International Group)은 89년의 역사를 갖고 있으며, 사업 범위는 전 세계 거의 모든 곳을 포괄합니다.
모가오성(가오성모)이 퍼포먼스를 공개해 저력을 입증할 예정이다.
지난주 투자자들은 리먼브라더스홀딩스의 비극적인 운명을 목격했다. 이번 주에는 리먼의 라이벌인 골드만삭스그룹, 모건스탠리 등 투자은행들이 리먼브라더스와 다르다는 점을 증명하려고 노력할 예정이다.
골드만삭스와 모건스탠리는 각각 화요일과 수요일에 3분기 실적을 발표할 예정이다. 월스트리트는 리먼 사태로 인한 문제, 특히 부동산 관련 자산의 오산으로 인해 얼마나 큰 피해가 발생할지 파악하는데 열심이다.
애널리스트들은 골드만삭스와 모건스탠리가 각각 6543억8000만~20억 달러를 적자할 것으로 예상하고 있어 두 회사의 재무제표가 그리 예쁘지는 않을 것으로 예상된다. 그러나 고맙게도 많은 회사의 사업은 3분기에 두 회사 모두 수익성을 유지할 수 있을 만큼 좋은 성과를 거두었습니다.
반면 리먼 브라더스는 지난 수요일 3분기에 39억 달러의 손실을 예상하고 78억 달러를 상각하겠다고 발표해 투자자들이 주식을 팔게 했고 회장 겸 CEO인 펄드가 마지못해 찾게 됐다. 잠재적 구매자.
골드만 삭스와 모건 스탠리가 리먼 브라더스보다 훨씬 좋아 보일지라도, 그들의 운영 결과는 외부인에게 1년 이상 신용 위기로 휘청거리고 있는 월스트리트의 전망이 얼마나 암울한지를 외부인들에게 알릴 수 있습니다. 년도. 무역업이 위축되고, 부채 의존도가 낮아지면서 신용위기를 벗어난 투자로 수익을 극대화하기가 어려워졌습니다.
골드만삭스는 특히 큰 타격을 입을 수 있다. 지난주 톰슨 로이터가 조사한 분석가들은 골드만삭스의 3분기 주당 순이익이 약 65,438달러 + 0.73달러로 지난해 같은 기간보다 72% 감소했으며 신용 위기가 시작된 이후 회사의 최악의 실적을 예상했습니다. 모건스탠리는 44% 감소한 주당 순이익을 0.77달러로 예상하고 있습니다.
최근까지 골드만삭스는 운이 좋았다. 서브프라임 모기지가 위기에 빠질 것을 정확히 예측하고 교묘하게 다른 모기지를 피했다. Morgan Stanley는 작년에 모기지에 대해 일부 잘못된 판단을 내렸지만 그 이후로 노출을 줄이면서 투자자들을 기쁘게 하기 위해 노력해 왔습니다.
미국 은행 혼란이 금융 부문에 큰 타격을 입혔습니다.
아시아 태평양 지역의 일부 시장은 월요일에도 평소와 같이 거래되고 있었습니다. 투자자들은 리먼 브라더스가 파산 보호를 신청하고 메릴린치가 뱅크 오브 아메리카(Bank of America)에 매각되기로 합의했다는 소식에 자극받아 금융주와 달러를 매도했습니다.
아시아태평양 지역 금융주는 전반적으로 하락했고, 유럽 주요 증시는 월요일 전반적으로 2~3% 하락세로 출발했다.
월요일 호주 S&P/ASX 200 지수는 86.1포인트(1.8%) 하락한 4817.7포인트로 마감해 장중 최저치인 4770.9포인트를 기록했다. 금융주는 전체적으로 3.5% 하락세로 마감했으며, 호주 은행주는 4.8% 하락한 A$22.82를 기록했습니다. Commonwealth Bank of Australia는 2.4% 하락한 A$465,438 +0.98을 기록했으며, Macquarie Group은 10.3% 하락한 A$39.46을 기록했습니다. QBE Insurance는 5.0% 하락한 A$23.00을 기록했습니다.
그러나 달러 약세로 인해 원자재 가격이 크게 상승하면서 소재주는 0.5% 상승 마감했습니다. BHP Billiton은 London Metal Exchange 구리 선물의 2.7% 상승에 힘입어 A$0.05 상승한 A$36.05에 마감했습니다. OZ Minerals는 LME 아연 선물이 5.2% 상승한 후 7.0% 상승한 A$65,438+0.445를 기록했습니다.
또한 미국 은행업계의 혼란으로 인해 벤치마크 주가지수가 거의 3년 최저치로 마감하는 등 월요일 타이페이 주식시장은 급락했다. 타이베이증권거래소 가중지수는 258.23포인트 하락한 6052.45포인트로 4.1% 하락해 2005년 10월 7일 6020.94포인트로 마감한 이후 가장 낮은 종가를 기록했다. 총 거래량은 NT$729.4억으로 전 거래일의 NT$965.438+6200만과 비교됩니다. 1,832개 종목이 하락했고, 151개 종목이 상승했으며, 267개 종목은 변동이 없었다. 월요일 아시아의 많은 시장이 문을 닫았고, 타이페이의 주식시장은 해외 투자자들을 위한 '현금 지급기'가 되었습니다.
리먼 브라더스의 파산 신청 계획이 미국 금융 시장에 극심한 패닉을 촉발하면서 투자자들이 안전을 추구하면서 싱가포르 주식은 하락세로 마감했습니다. 싱가포르 스트레이츠타임스 지수는 84.12포인트(3.3%) 하락한 2486.55포인트로 마감했으며, 520개 종목이 하락하고 88개 종목이 상승했다. 거래량은 금요일의 8억 8천만 주와 비교하여 9억 2280만 주였습니다. Straits Times Index의 30개 구성종목 중 하나만이 녹색으로 마감했고 나머지는 모두 하락했습니다.
유럽의 주요 주식시장은 월요일 전반적으로 2~3% 하락세로 출발했습니다. 리먼브라더스 주가는 80% 이상 하락했다. 그러나 메릴린치가 Bank of America로부터 인수 제안을 받은 후 주가는 거의 40% 상승했습니다.
유럽 증시는 개장 후 계속 하락세를 보였으며, 은행주가 하락세를 주도했습니다. 독일 프랑크푸르트에서 리먼의 주가는 80% 이상 하락했고, AIG의 주가도 30% 이상 하락했다. 모건스탠리, 골드만삭스, 씨티그룹 등 미국 금융회사들의 주가도 7% 하락한 17% 안팎을 기록했다. 유럽 은행주도 크게 하락했다. BNP파리바, 소시에테제네랄, UBS, 크레디트스위스는 모두 5% 이상 하락했다.
연준과 10개 은행은 700억 파운드 규모의 안정화 기금을 마련했습니다.
국내 금융위기가 악화되자 미국 연방준비제도(Fed)와 10개 은행은 2018년 6월 4일 부도 위기에 처한 금융기관에 금융보증을 제공하기 위해 700억 달러 규모의 안정기금을 조성했다.
미국 정부가 패니메이와 프레디맥을 인수하겠다고 발표한 이후 미국 국내 금융위기는 예상대로 안정되지 않았다. 대신 월스트리트는 일요일에 세 가지 타격을 입었습니다. 리먼 브라더스는 파산 보호 신청을 준비했고, 아메리칸 인터내셔널 그룹(AIG)은 위기를 극복하기 위해 연방준비은행에 400억 달러의 브리지 대출을 요청했습니다. 메릴린치는 Bank of America에 매각되었습니다. 약 440억 달러 규모의 인수. 이 사건 이후 연준과 미국 은행들은 초조해질 수밖에 없었다.
긴급 협상 이후 연방준비제도(Fed), 뱅크오브아메리카(Bank of America), 바클레이스, 씨티그룹, 크레디트스위스그룹(Credit Suisse Group AG), 도이체방크, 골드만삭스그룹, JPMorgan Chase & Co., 메릴린치, 모건스탠리, UBS 더그룹은 합자회사들은 총 700억 달러 규모의 안정화 기금을 공동으로 설립했습니다. 이 기금은 주로 파산 위험에 처한 금융 기관에 대한 금융 보증을 제공하는 데 사용될 예정입니다. 10개 은행 중 어느 은행이든 펀드 전체 상품의 3분의 1까지 차입할 수 있습니다. 다른 은행의 참여가 허용되면 펀드 규모는 더욱 커질 수 있다.
또한 연준은 임시 규제 조치를 채택하기로 결정하고 신용 프로그램에 적용되는 담보 범위를 확대할 계획입니다. 한편 미국 증권거래위원회(SEC)는 최근 시장 상황으로 인해 리먼 브라더스 고객이 부정적인 영향을 받지 않도록 조치를 취하고 있다고 밝혔다.
연준은 또한 투자은행 신용 프로그램에 대한 담보 범위를 확대하겠다고 발표했는데, 이는 두 주요 청산은행에 적용되는 3자 환매 시스템과 기본적으로 동일하다. 이전에는 주요 딜러 신용 시설에 사용할 수 있는 담보 유형이 투자 등급 채권으로 제한되었습니다. (펑지아)
그린스펀: 미국은 100년에 한 번 있을 금융위기에 빠졌습니다.
미국 연방준비제도(Fed) 이사회 의장을 지낸 앨런 그린스펀(Alan Greenspan)은 서기 5438년 6월 4일 미국이 100년에 한 번 올 금융위기에 빠져 있다고 말했다. 이번 위기가 경기침체로 이어질 가능성이 높아지고 있다.
그린스펀은 NBC와의 인터뷰에서 이번 위기는 자신의 경력에서 본 것 중 가장 심각한 금융 위기이며 장기간 지속될 수 있고 미국 부동산 가격에 계속 영향을 미칠 수 있다고 말했습니다. 그는 미국이 경기침체에서 벗어날 확률은 50% 미만이라고 믿는다.
그린스펀은 미국 부동산 가격이 안정될 때까지 위기가 계속해서 "부식성"을 불러일으킬 것이라고 믿고 있습니다. 이 위기는 또한 일련의 세계 경제 혼란을 촉발할 것입니다.
그린스펀도 이번 위기로 더 많은 대형 금융기관이 도산할 것이라고 전망했다.