신용협동조합 현황에 대한 자체점검 보고서 당사는 재무회계 업무에 대해 세심한 자체점검을 실시하여 다음과 같이 자체점검 결과를 보고하고 있습니다.
1 .회계 내부통제제도 시행에 대하여
당사는 이를 업무에 엄격히 시행하고 있습니다. 금융 업무 절차를 종합적으로 개선하여 금융 업무의 질을 높이고, 각 직위의 책임을 명확히 하고, 서로를 분리, 제한하므로 책임을 명확히 하고 사기를 방지하기 위함입니다. 화폐 계좌가 공유되어 있는지, 카운터에 두 사람이 있는지, 인계 절차가 완료되었는지 확인하세요.
2. 현금, 중요백표, 귀중서류의 관리에 관하여
당사는 항상 현금관리를 강화하고 내부감독을 실시하고 있으며, 계좌차이가 없습니다. ; 중요한 백지 증서와 귀중한 문서를 종합적인 비즈니스 시스템 관리에 통합하고, 계정이 사실과 일치하도록 수동 등록 장부를 설정합니다.
3. 회계 상황에 대하여
재무 회계 측면에서 엄격한 업무 처리 절차 관리와 엄격한 재무 승인 시스템은 회계 데이터가 정확하고 합법적인지 확인합니다. 그러나 조정 작업에는 결함이 있습니다. 기업 당좌 예금 계좌의 일부 명세서를 제때에 수집할 수 없으며 이는 조정 작업에 일정한 영향을 미칩니다.
IV. 예금 및 대출업의 회계
예금업은 "회계법"의 관련 규정에 따라 운영될 수 있습니다. 대출 업무는 장부 담당자, 승인 담당자, 취급 담당자의 책임과 권한을 명확히 하고, 대출 절차가 준수되며, 사용된 이자율이 정확합니다.
5. 지급회계 및 은행간 거래에 대하여
이 점에서 은행간 거래는 규정 및 회계업무 입장에 따라 조정된다. , 상호 제한은 서로 별도로 설정됩니다.
6. 손실 보고 업무 관리 정보
당사의 손실 보고 업무는 일반적으로 자격 증명 및 비밀번호 손실 보고만 다루고 있으며, 손실 보고 절차는 완료되어 있으며 가상 손실 보고는 없습니다.
7. 재무 관리에 대하여
회사는 재무 관리 과정에서 "회계법"의 규정을 엄격히 준수하고 해당 법률에 따라 회계 장부를 설정하며, 회계를 수행하고 비즈니스 문제에 대한 회계 장부를 등록합니다. 국가의 금융 관련 규정이 엄격히 시행되며, 발생하는 모든 업무는 법에 따라 설치된 회계장부에 통일적으로 등록되고 회계처리는 국가통일회계제도의 규정에 따라 이루어집니다. 사실이고 유효합니다.
운영비에 있어서 우리 회사는 지출 및 지출 기준을 명확히 하고 지출 승인 절차를 준수하며 낭비를 없애고 있습니다. 고정자산의 관리 및 활용을 강화하기 위해 고정자산 구매시 협회가 정한 절차에 따라 조달을 엄격히 실시하고 있으며, 관련 규정에 따라 회계, 대금지급, 실물검증 시스템을 구축하고 있습니다. . 이연자산은 규정에 따라 상각됩니다.
8. 회계 파일 관리 정보
당사는 규정에 따라 회계 데이터를 구성 및 바인딩하고 적시에 완전하며 규정을 준수하는 방식으로 파일 및 바인딩합니다.
9. 주식형 펀드 운용에 관하여
당사의 주식형 펀드의 회계관리는 표준화되어 있지 않으며, 총점에 차이가 있습니다. 지점 계좌의 잔액이 총계정원장의 잔액보다 적습니다.
신용협동조합 실태에 관한 제2부 자체점검보고서
과학적 발전관의 심층적 이행은 문명단위의 창설을 중요한 위치에 두는 것이다. 우리는 문명 창의 창조를 발판으로 삼고 문명 창조를 위한 사업 계획을 성실히 조직하고 실행하며 문명 창조와 사업 발전을 동시에 배치하고 배치하여 사업 발전이 문명 창조를 촉진하고 문명 창조와 사업 발전을 촉진하는 좋은 상황을 형성할 것을 주장합니다. 문명 창조는 사업 발전을 촉진합니다. 20xx년 9월 말 현재 홍저우 신용협동조합의 각종 예금 잔액은 1억 2,810만 위안, 각종 대출 잔액은 8,005만 위안이며 20개 신용 마을이 설립되었으며 성 및 향(진) 신용 마을의 승인을 받고 있습니다. 설립 승인 팀. 문명 창조를 견고하고 효과적으로 추진하기 위해 홍주신용협동조합은 구체적인 실천 과정에서 창조 사업 목표의 원활한 실현을 촉진하기 위해 주로 '5대 현대화'를 시행했습니다.
5. 감독 및 검사 제도화
문명 단위 설립 목표를 효과적으로 추진하고 실행하기 위해 Hongzhou Credit Cooperative는 감독 및 검사 팀을 구성했습니다. 모든 직원을 검사하십시오. 주요 검사 형태로는 내부검사, 외부검사, 불시검사 등이 있습니다. 검사의 초점은 서비스 태도, 서비스 품질, 서비스 효율성, 서비스 규율, 서비스 에티켓, 서비스 환경 등입니다. 확인된 문제를 해결하기 위해 적시에 조치를 취하십시오. 회사의 모든 직원은 자신의 직위 특성에 따라 서면 성명을 작성하고 대중에게 알리고 공개 감독을 받아 서비스 인식을 강화하고 향상시킵니다. 동시에 Hongzhou Credit Union은 건의함과 의견집을 설치하여 고객이 서비스 요구 사항과 질문에 대해 가능한 한 빨리 피드백을 제공하도록 요구하고 원활한 고객 서비스 채널을 보장하기 위해 첫 번째 질문자 책임 시스템을 구현했습니다.
제3부 신용협동조합 실태에 대한 자체점검보고서
중앙기율검사위원회 제20회 전체회의 정신을 성실히 관철하기 위하여 자치구 규율검사위원회 제8차 회의 2차 전체회에서는 신장의 모든 농촌신용협동조합이 자치구 농촌신용협동조합 업무회의의 규정에 따라 신속하고 안정적으로 발전하도록 보장합니다. 올해 5월부터 협회의 이미지 제고와 행실 바로잡기를 목표로 전 직원을 목표로 중앙집권적 캠페인을 실시하고 있습니다. 교육의 대상은 '햇빛신용'입니다. 신용직 인사 중심의 직업 윤리 교육 활동을 통해 제 자신을 점검하고 다음과 같이 보고합니다.
1. 학습 측면에서 : 부서장으로서 일상 업무에서 신용업무와 관련 지식을 적극적으로 배우고, 업계 지식을 좀 더 친숙하게 익힐 수 있지만, 여전히 과거의 경험을 따라가기 때문에 개인적, 개인적 필요를 충족시킬 수 없기 때문에 여전히 열심히 일하지 않습니다. 새로운 비즈니스 처리 방법에 대한 심층적인 연구와 창출이 아닙니다. 따라서 우리는 향후 작업에서 모든 종류의 관련 지식을 배우기 위해 더 열심히 노력해야 합니다.
2. 이념적으로: 저는 중급 간부로서 항상 이 '선샤인 크레딧' 활동의 발전을 매우 중요하게 여겨 왔습니다. 나는 이 일의 중요성을 충분히 인식하고 있으며 감히 그러지 못하고 있습니다. 전혀 느슨하지 않습니다. 나는 "햇빛신용" 활동의 시행이 우리 회사의 사회적 평판을 효과적으로 향상시켰을 뿐만 아니라, 농가와의 관계를 더욱 단축하고, 대출 처리 시간을 단축하며, 대출 처리의 효율성을 향상시켰을 뿐만 아니라 "" 선샤인오퍼레이션즈'는 신용업무를 사회와 고객의 감독 하에 두어 도덕적 해이 발생을 원천적으로 방지합니다.
3. 신용관리에 있어서는 부서장으로 부임한 이후 항상 정신을 차리고 문제해결 절차를 조사하고 검토할 때 실수 없이 개선하려고 노력합니다. 절차가 사실이고 적법한지 확인합니다. 그러나 대출 후 검사에는 어느 정도 관성이 있고 파일 정보 중 일부가 완전하지 않습니다. 수천 위안 한도의 일부 소액 대출 구제 프로젝트의 경우 절차가 다음과 같다는 일방적 믿음이 있습니다. 준수 여부, 보증인에 대한 일방적 신뢰 등 자세한 조사는 없습니다. 이 문제는 위반 사항을 제거하고 어려움 해결의 위험을 줄이기 위한 향후 작업의 초점으로 개선될 것입니다.
4. 내부 통제 시스템의 구현: 우리는 수년 동안 항상 규칙을 준수하고 다양한 규칙과 규정을 구현하기 위해 열심히 노력해 왔습니다. 그러나 일부 세부 사항에는 여전히 허점이 있습니다. 예를 들어, 어려움을 완화하기 위해 원금과 이자를 원천징수하거나, 비용을 허위로 신고하지 않고, 승인되지 않은 벌금을 기다리기 위해 개인적으로 소액을 설정하는 등의 운영 위반 사항이 없습니다. , 취급 수수료를 임의로 징수합니다.
5. 일하는 방식: 나는 성실하게 일하며, 자신의 권한을 이용하여 타인의 재산을 요구하거나 받지 않습니다. 나는 사업에 종사하거나 투자한 적이 없으며, 공동재산을 유용하지 않습니다. 나는 음란물, 도박, 마약 및 기타 불법 행위에 관여하지 않았으며 항상 Xinhe 직원의 영광스러운 이미지를 유지하고 있습니다. 영업일 정오 외식을 금지하는 것은 신용평가사들이 점심에 술을 마신 후 오후에 정상적으로 업무를 수행하지 못하는 것을 방지하고, 식사 및 신용카드를 사용하는 행위를 금지하는 효과적인 방법 중 하나이나 여전히 발생하고 있다. 나에게 몇 번이나 정오에 친구들과 술을 마시는 것이 오후에 일하는 데 영향을 미친다. 향후 작업에서는 이런 현상을 종식시키고 리더와 동료에게 감독을 요청해야 합니다.
이 일의 발전은 신용협동조합에서 일하는 것이 막중한 책임이라는 것을 완전히 깨닫게 해 줍니다. 신용협동조합에서 좋은 일을 하고 싶다면 항상 나는 머리를 맑게 하고 아무 생각도 하지 않습니다. 나는 나태하고 성실하며 정직한 사람이 됩니다. 이 규정 준수 업무의 개발과 이러한 분석을 통해 법률 및 규정을 위반하는 것은 집단에 대한 무책임입니다. 개인적인 문제, 제 생각이 세례를 받고 정화되었습니다. 앞으로의 업무에서 모든 일을 잘 수행하고 훌륭한 Xinhe 직원이 되도록 노력하겠습니다.
제4부 신용협동조합 실태 자체점검보고서
군연합회 신규대출투자 자체점검 관련 요구사항에 따라 당사는 신속히 자체점검을 실시하였습니다. -신규 대출 투자 방향 검토 이제 다음과 같이 자체 점검 상황을 보고합니다.
1. 자체 점검팀을 구성하고 점검 계획을 신속하게 전달합니다
Liux 이사를 팀장으로, Liux 차장과 각 지점장을 구성원으로 하는 신규 대출 자체 검토 선도 그룹을 구성했습니다. 신규대출검사계획을 진지하게 연구하고 전담인력을 조직하여 전담하게 한다.
2. 신중한 자기 성찰과 진정한 반성
1. x년 8월 28일 현재 사회 전체에 xx백만 위안의 신규 대출이 있었고 그 중 신규 소액 대출은 다음과 같습니다. 농민은 xx백만 위안, 중소기업에 대한 신규 대출은 xx백만 위안, 자동차 모기지 대출은 xx백만 위안, 기타 개인 생산 및 소비 대출은 xx백만 위안 증가했습니다.
2. 1월부터 8월까지 500만 위안 이상 신규 대출은 단 1건이 있었는데, 이는 xxx(주)가 x년 xx월 x년에 발행한 800만 위안이었다. 1년 단위로 대출을 받는 방식이며, 차입의 목적은 생산 및 운영 범위에 맞는 철강을 구입하는 것입니다.
3. 농가에 대한 소액대출을 제외한 당사의 모든 신규대출은 "3법 1지침"의 요건에 따라 운영되며, 이용요건에 따라 독립적으로 처리됩니다. 차용인이 제공한 자금 및 기타 관련 정보 또는 지불을 위탁한 경우, 차용인의 차용 목적은 생산, 운영 또는 소비 범위와 일치합니다.
4. 당사는 연초 기업등급 및 신용공여를 실시할 때 현재 '2개 최고, 1개 흑자' 및 낙후된 기업에 대한 등급 및 신용공여를 엄격하게 통제했습니다. 이제 우리 회사에는 "두 개의 최고, 하나의 흑자"와 낙후된 산업 프로젝트 신용 회사가 없습니다.
3. 향후 업무 계획
신규 대출 투자 자체 검토 결과 '2고에너지, 1과잉'에 들어간 것으로 확인됐다. 생산 능력이 낙후된 산업이지만 우리 회사는 여전히 사회 전체에 요구하고 있습니다. 신용 담당자는 향후 대출을 신청할 때 "3대 조치와 하나의 지침" 및 기타 관련 규정을 엄격히 이행하고 중소기업에 신용 자금을 적시에 공급해야 합니다. 기업, 농업, 농촌, 민생경제 등을 총동원해 신중한 통화정책을 원활하게 집행한다.