( 1) 은행 금융 기관에 이사, 고위 관리자 및 기타 직접적인 책임이 있는 직원에 대한 징계 제재를 명령합니다.
(2) 은행 금융 기관의 행위가 범죄를 구성하지 않는 경우 직접 책임이 있는 이사는, 고위 관리자 및 기타 직접적인 책임이 있는 직원은 경고를 받고 RMB 50,000 이상 RMB 500,000 이하의 벌금에 처해집니다.
(3) 직접 책임이 있는 이사 및 고위 관리자의 자격은 일정 기간 동안 제한됩니다. 직권이 박탈되며, 이사, 고위관리자, 기타 직접적인 책임이 있는 직원은 평생 동안 일정 기간 동안 은행 업무에 종사할 수 없습니다.
법적근거 : '개인대출 관리에 관한 경과조치' 제42조. 다음 상황 중 하나에 해당하는 경우, 중국은행감독관리위원회는 본 방법 제41조의 규정에 따라 규제 조치를 취하는 것 외에도 중화인민공화국 은행감독법 제46조 및 제4조를 채택할 수 있습니다. 제18조의 규정은 대출 기관에 처벌을 부과합니다:
(1) 부적격 개인 대출 발행,
(2) 본 법안의 조항을 준수하지 않는 대출 계약에 서명,
(3) 본 조치 7조의 규정을 위반하는 경우,
(4) 모든 대출 조사 문제를 제3자에게 위탁하는 경우,
(5) 이동 (6) 허위 상황에서 차용인에게 대출을 받도록 지시한 경우 (7) 차용인의 대출 계약 위반 사실이 발견되어야 했지만 발견되지 않았거나, 이를 이행하지 않은 경우. 효과적인 조치,
(8) 본 조치에 규정된 신중한 비즈니스 규칙을 심각하게 위반하는 기타 상황.
개인 대출 관리 임시 조치 제41조: 대출 기관이 이 조치를 위반하여 개인 대출 업무를 처리하는 경우 중국 은행 감독 관리 위원회는 기한 내에 시정하도록 명령해야 합니다. 다음 상황 중 하나에 해당하는 경우, 중국 은행감독관리위원회는 "중화인민공화국 은행 감독법" 제37조에 규정된 규제 조치를 취할 수 있습니다.
(1) 실사를 실시하지 않고 대출 검토
(2) 요구에 따라 대출 인터뷰 및 대출 계약 인터뷰 시스템을 구축 및 구현하지 못함
(3) 대출 계약 조건을 공개하지 않음
(4) 제27조 조항 위반
(5) 지불 관리가 본 조치의 요구 사항을 충족하지 않습니다.
'중화인민공화국 은행감독법' 제46조* * *은행금융기관이 다음 각호의 1에 해당하는 경우에는 국무원 은행감독관리기구가 명령한다. 시정 및 200,000 위안의 벌금 부과 상황이 특히 심각하거나 기한 내에 시정이 이루어진 경우 500,000 위안 이상 500,000 위안 이하의 벌금이 부과될 수 있으며 영업 정지 명령을 받을 수 있습니다. 범죄를 구성하는 경우 법에 따라 형사책임을 추궁합니다.
(1) 직책을 맡지 않은 경우 이사 임명 자격 심사 및 고위 관리자;
(2) 현장 감독 또는 현장 검사를 거부하거나 방해하는 행위;
(3) 허위 진술, 보고서 및 기타 문서, 정보를 제공하거나 중요한 것을 은폐하는 행위 사실,
(4) 규정에 따라 정보를 공개하지 않은 경우,
(5) 신중한 비즈니스 규칙을 심각하게 위반한 경우,
(6) ) 거부 본 법 제37조에 규정된 조치를 이행한다.
'중화인민공화국 은행감독법' 제48조* * *은행금융기관이 은행감독관리에 관한 법률, 행정법규 및 국가규정을 위반한 경우 은행감독관리기관은 본 법 제44조부터 제47조까지의 규정에 따라 처벌을 부과하는 것 외에도 다양한 상황에 따라 다음 조치를 취할 수 있습니다.
(1) 은행 금융 기관에 이사, 고위 임원을 처벌하도록 명령 관리자 및 기타 직접적인 책임이 있는 직원은 징계 처분을 받아야 합니다.
(2) 은행 금융 기관의 행위가 범죄를 구성하지 않는 경우 직접 책임이 있는 이사, 고위 관리자 및 기타 직접 책임이 있는 직원은 징계를 받아야 합니다. 경고 및 NT$50,000의 벌금 부과;
(3) 일정 기간 동안 직접적인 책임을 지는 이사 및 고위 관리자의 자격 취소. 최대 평생 동안 근무할 수 없도록 하고, 이사, 고위 관리자 및 기타 직접적인 책임이 있는 직원의 자격을 일정 기간부터 평생 동안 금지합니다.