최고인민검찰원과 공안부의 "공안기관 관할 형사사건의 접수 및 기소 기준에 관한 규정(II)"에 따르면
기사 50 [대출사기사건(형법 제19조 제13조)] 불법점유를 목적으로 은행이나 기타 금융기관에서 2만원 이상의 대출금을 사취한 경우 형사처벌한다.
제77조 [계약사기사건(형법 제224조)] 불법점유를 목적으로 계약체결 및 이행과정에서 상대방의 재산을 사취하여 2만원 이상의 재산을 편취한 경우 금액이 RMB 10,000을 초과하는 경우, 기소를 위해 소송을 제기해야 합니다.
'중화인민공화국 형법'에 의거
대출 사기 제193조
다음 중 하나에 해당하는 경우, 은행 또는 기타 금융 사기 불법점유를 목적으로 한 기관 기관대출의 금액이 비교적 큰 경우에는 5년 이하의 유기징역 또는 구역에 처하고, 2만원 이상 20만원 이하의 벌금을 병과한다. 금액이 너무 크거나 기타 사안이 엄중한 경우에는 5년 이상 10년 이하의 유기징역에 처하고, 금액이 특히 크거나 기타 사항이 있는 경우에는 벌금을 병과한다. 특히 사안이 엄중한 경우 10년 이상의 유기징역 또는 무기징역에 처하고, 5만원 이상 50만원 이하의 벌금을 병과하거나 재산을 몰수한다.< /p >
(1) 자금, 프로젝트 등을 도입하기 위한 허위 이유 조작,
(2) 허위 경제 계약 사용,
(3) 허위 문서 사용
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(4) 허위 재산권 증명서를 보증으로 사용하거나 담보 가치를 초과하는 반복 보증을 제공하는 행위
(5) 사기로 대출을 받기 위해 다른 수단을 사용하는 행위.
계약 사기 제224조
계약 체결 및 이행 과정에서 불법 점유를 목적으로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위를 하고 그 금액이 비교적 큰 자는 3년 이하의 유기징역 또는 구역에 처하고, 금액이 크거나 그 밖의 정상이 엄중한 경우에는 벌금을 병과하거나 단독으로 선고한다. 3년 이상 10년 이하의 벌금을 병과하고, 금액이 특히 크거나 기타 특히 엄중한 경우에는 3년 이상 10년 이하의 유기징역에 처한다. 금액이 특히 크거나 기타 특히 엄중한 경우에는 10년 이상 무기징역, 벌금 또는 재산몰수에 처한다. :
(1) 가상의 단위 또는 다른 사람의 이름으로 계약을 체결하는 것,
(2) 위조, 변조, 무효화를 사용하는 것 청구서 또는 기타 허위 재산권 증명서를 이용한 모기지 ;
(3) 먼저 소액 계약을 이행하거나 계약의 일부를 이행하고, 상대방을 속여 계약을 계속 체결 및 이행하도록 하며 실제 이행 능력이 없는 경우;
(4) 상대방으로부터 대금, 선금 또는 보증된 재산을 받은 후 (5) 다른 수단을 사용하여 상대방의 재산을 사취하는 행위.