최고인민검찰원 및 공안부의 공안기관 소관 형사사건의 접수 및 기소기준에 관한 규정 (2) 제27조 [사기대출, 어음수수, 금융어음사건(형법) , 제100조) 제75조의1)] 은행 기타 금융기관으로부터 거짓으로 대출금, 어음인수, 신용장, 보증서를 받은 경우로서 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우에는 기소될 수 있습니다:
(1) 대출금, 청구서 승인, 신용장, 보증서 등을 얻습니다. 사기적인 수단을 사용하여 금액이 100만 위안을 초과하는 경우
(2) 대출, 어음 인수, 신용장, 보증서 등을 받는 경우. 사기 수단을 사용하여 은행 또는 기타 금융 기관에 200,000위안 이상의 직접적인 경제적 손실을 초래한 경우
(3) 대출, 어음 수락, 신용장, 보증서 등을 받는 행위. 금액이 상기 기준에 미달함에도 불구하고 반복적으로 사기 수단을 사용하는 행위
(4) 은행이나 기타 금융 기관에 막대한 손실을 초래하거나 기타 심각한 상황을 초래하는 행위.
법적 근거: '중화인민공화국 형법' 제193조는 다음 행위 중 하나를 범하고 있다. 불법 점유를 목적으로 은행 또는 기타 금융 기관의 대출금을 사취하고 그 금액이 비교적 큰 경우, 5년 이하의 유기징역 또는 구역에 처하고 2만 위안 이상의 벌금도 병과한다. 금액이 크거나 기타 정상이 엄중한 경우 20만원 이하, 5년 이상 10년 이하의 유기징역에 처하고, 5만원 이상의 벌금을 병과한다. 금액이 특별히 크거나 기타 사안이 특히 엄중한 경우에는 50만원 이하, 10년 이상의 유기징역 또는 무기징역에 처하고, 5만원 이상의 벌금을 병과한다. .50만 위안 미만의 벌금 또는 재산 몰수:
(1) 자금, 프로젝트 등을 도입하기 위한 거짓 이유를 조작하는 행위,
(2) 허위 경제 계약을 이용하는 행위, /p>
(3) 허위 문서를 사용하는 행위,
(4) 허위 재산권 증명서를 보증으로 사용하거나 담보 가치를 초과하는 보증을 반복하는 행위,
(5) 다른 수단을 사용하여 대출을 사취하는 행위.