불법 모금이란 법인, 다른 조직 또는 개인이 국가금융관리법 규정을 위반하고 사회 대중 (단위와 개인 포함) 에 자금을 흡수하는 행위를 말한다. 불법 모금 행위는 불법성, 공개성, 유인성, 사회성의 네 가지 특징을 동시에 갖추어야 한다. 특히 관련 감독부의 법적 승인 없이 사회에 자금을 모으는 것이다. 승인 없이 사회 자금을 흡수하는 경우 승인 없이 주식, 채권 등을 공개, 비공개로 발행하다. 두 번째는 미디어, 홍보, 전단지, 휴대폰 문자 메시지, 지인 추천 등을 통해 사회에 공개적으로 홍보하는 것이다. 셋째, 일정 기간 동안 화폐, 실물, 지분 등으로 원금을 상환하거나 수익을 지불하기로 약속했다. 넷째, 사회 대중, 즉 사회의 불특정 대상에 자금을 흡수하는 것이다. 고정 수익은 원금을 지불하고, 수익을 선불하고, 위험도가 높은 수익을 거둘 수 있는 투자 프로젝트로, 해당 금융 허가뿐만 아니라 해당 투자 제품 허가도 필요합니다. 또한 운영 과정에서 세금, 규정 준수, 법적 위험의 식별 및 예방에 주의를 기울여야 합니다. 그렇지 않으면 불법 모금 혐의를 받을 수 있다.