첫 번째 부분: 개요.
최근 은행 카드 동결에 대한 문의를 많이 받았습니다. 기본적으로 고객의 대금을 받은 후 당사자의 은행 카드가 공안기관에 의해 타지에서 동결되어 유동성 체인이 순식간에 끊어졌다. 심지어 자신의 이름으로 불리는 다른 주택 융자 카드, 후카, 각종 자료를 준비하여 외지' 여행' 을 강행하고, 자신의 죄를 자증하고, 많은 정력, 시간, 숙박비를 소비하고, 생활과 일을 모두 혼란시켰다. 그런 초조함, 무력함, 억울함.
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양석명 변호사는 여러분을 위해 간단하게 총결하고, 참고서를 제공하고, 알 수 없는 공포와 의혹을 줄여 필요한 자료를 제때에 준비하고, 운영계좌 관리 업무를 더 잘 할 수 있도록 합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 예술명언)
2 부: 동결 유형
실제로 은행 카드가 동결되는 데에는 여러 가지 이유가 있는데, 단순한 은행 동결과 비교적 복잡한 사법동결이 있다. 생활에 불편과 번거로움을 주는 것은 주로 사법동결로 법원 동결과 공안동결을 포함한다.
I. 은행 동결
1. 은행 카드에 오프사이트 대량거래 지불, 의심되는 사기 계좌로 자금 이체, 계좌 이상행위 등 비정상적인 거래가 발생했다. 이때 은행 백그라운드 감시 시스템에 의해 발견되었다. 고객의 이익을 손실로부터 보호하기 위해 은행은 때때로 잠시 지불을 중지하고 계좌를 동결하기도 한다. 그러나 이런 동결은 지출만 동결하고 예금은 동결하지 않는다. 이때 고객이 은행에 연락해서 쌍방 소통이 명확해지면 동결 상태를 해제할 수 있다.
고객 신용 카드가 심각하게 연체되어 상환을 거부합니다. 이때 은행은 신용 카드 사용을 동결할 수도 있고 신용 카드와 연관된 상환 저축 카드 사용을 동결할 수도 있다. 이때 고객은 은행을 찾아야 하고, 쌍방은 상환 방안을 소통할 수 있고, 합의에 도달한 후 해동할 수 있다.
3. 고객의 잘못된 작동으로 인해 일시적으로 동결되었습니다. 예를 들어 잘못된 은행 카드 비밀번호를 여러 번 입력하는 것이 가장 흔한 현상이다. 은행 시스템은 자동으로 은행 계좌를 동결한다. 나는 은행에 신분을 확인해야 해동할 수 있다.
4. 은행카드는 다년간 잔액이 낮거나 0 으로 장기간 사용하지 않습니다. 이런 상황에서 은행카드가 불법분자에 의해 이용되는 것을 막기 위해 은행은 보호 동결 조치를 취할 것이다. 사용자는 스스로 은행에 가서 재활성화할 수 있다.
둘째, 법원이 동결됐다
이 상황은 주로 민사분쟁이 다른 사람에게 기소됐고, 법원이 재산보전조치를 취해 은행 계좌와 부동산, 차량 등 동산을 포함한 재산이 동결되었다. 이런 상황에서 상대방과 화해하여 분쟁을 해결하고 상대방이 고소를 철회하도록 할 수 있다. 조정이 이루어지지 않으면 동등한 가치의 다른 재산을 동결 재산의 해동에 대한 보증으로 제출할 수도 있다.
셋째, 치안이 동결되었다
공안기관이 형사사건 절차 규정을 처리하다
제 237 조 공안기관은 범죄 수사의 필요에 따라 범죄 용의자의 예금, 송금, 증권거래결제자금, 선물보증금 등 자금과 채권, 주식, 펀드 점유율 등 증권과 지분, 보험증서권익 등 투자권익을 조회, 동결할 수 있으며 관련 기관과 개인의 협조를 요구할 수 있다. ""
제 243 조 예금, 송금, 증권거래 결제자금과 선물보증금을 동결하는 기한은 6 개월이다. 각 동결의 최대 기간은 6 개월을 초과 할 수 없습니다. 중대하고 복잡한 사건의 경우 시급 이상 공안기관 책임자의 비준을 거쳐 예금, 송금, 증권거래 결제자금, 선물보증금 등의 재산을 동결하는 기간은 1 년이 될 수 있다. 각 동결의 최대 기간은 1 년을 초과할 수 없습니다.
제 244 조 채권, 주식, 펀드 점유율 등 증권을 동결하는 기한은 2 년이다. 매번 동결할 수 있는 최대 기한은 2 년을 초과할 수 없다.
제 245 조 지분, 정책권 또는 투자권 동결 기한은 6 개월이다. 각 동결의 최대 기간은 6 개월을 초과 할 수 없습니다.
상술한 법률에 따르면 공안기관은 범죄 수사의 필요에 따라 은행 계좌를 동결할 권리가 있다. 동결 기간은 최대 반년을 넘지 않으며, 만료 전에 계속될 수 있으며, 동결 횟수는 제한이 없습니다. 일부 중대한 검은 관련 사건이나 중대하고 복잡한 탈출 범죄 사건으로 인해 사건을 조사하는 데 몇 년이 걸릴 수 있습니다.
세 번째 부분: 동결의 이유
은행 동결의 일반적인 원인은 작동 이상 및 암호 오류입니다. 법원 동결은 재산 보전에서 흔히 볼 수 있습니다. 가장 복잡한 것은 치안 동결이다.
실제로 은행카드가 공안기관에 의해 동결되는 주된 이유는 은행카드와 그 안의 자금이 형사사건과 관련이 있기 때문이다. 공안 수사 사건은 사건 관련 장물을 발견할 때 일반적으로 사건 관련 장물을 압수하고 압류하고 동결하는 것이다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 공안, 공안, 공안, 수사, 수사, 수사, 수사) 구체적으로 용의자의 부동산, 자동차, 은행 카드, 주식, 증권, 지분 등의 재산을 포함한다.
이렇게 하면 사건의 사실을 규명하고 법원이 정확하게 유죄 판결을 내리게 할 수 있다. 동시에 벌금, 재산 몰수 등 처벌의 집행이나 위법소득의 추징도 용이하다. 필요하다면 범죄 용의자 친족의 재산 일부를 함께 압수해 범죄 용의자가 재산을 옮기는 것을 막을 수 있다.
일반적인 행동 원인은 다음과 같습니다.
(1) 사기 사건, 즉 통신 사기, 인터넷 사기, 금융투자 사기, 금연 등 범죄 행위.
(2) 카지노 사건, 즉 인터넷 도박, 위챗 그룹 빨간 봉투, 게임 도박 등을 개설한다.
(3)' 카드 파기' 행동안, 즉 매매, 임대카드 또는 전화카드, 이를테면 정보사이버 범죄범죄, 은폐, 은폐, 범죄, 신용카드 관리죄 방해, 절도, 매수, 신용카드 정보제공죄, 정보인터넷 불법 이용죄, 시민 개인정보침해, 불법경영죄 등이 있다.
(4) 돈세탁 사건: 중국 인민은행은 거액의 자금을 이체한 후 돈세탁 혐의를 이유로 계좌를 동결했다. 형법에 따르면 돈세탁 범죄에는 주로 조폭 성격의 조직범죄, 테러 활동 범죄, 밀수범죄, 횡령 뇌물 범죄, 금융관리질서 파괴 범죄, 금융사기 범죄 및 기타 형사범죄가 포함된다. 예를 들어 인터넷 도박 플랫폼은 돈세탁단의 은행 계좌를 이용해 계좌를 청산하는 경우가 많기 때문에 은행 카드가 동결되기 쉽다.
구체적인 예:
통신 사기에서 범행자는 일반적으로 친지 신분증이 있는 대량의 은행 카드를 사용하여 수금하거나 이체한다. 공안기관이 입건한 후 사건 은행 카드 자금을 모두 동결하여 자금 이체를 피할 것이다.
사건 처리 기관은 피해자가 직접 송금한 계좌를 출처로 조회하며, 여기서 분류한 관련 계좌라면 동결의 위험에 노출된다. 일반적으로 유통중인 4 급 계정으로 동결되지만 일부는 7 급 또는 8 급으로 동결됩니다 (레벨이 작을수록 위험이 적을수록). 그래서 당신의 계좌도 같은 사건에 직면할 수도 있지만 외지 공안국에 의해 동결될 수도 있습니다.
예를 들어 피해자의 돈은 은행 계좌 A 로, 은행 계좌 B 로, 은행 계좌 C 로, 나중에 D, E, F E, F 로 확장되었다. 그러면 A, B, C, D, E, F 가 모두 동결되고 B, C, D, E, F 는 이 자금의 출처를 모를 수 있다.
범죄자들이 실제로 자금을 이체한다는 인식이 강하기 때문에 관련된 자금이 복잡하고 수량이 많다. 몇 가지 단서가 많지 않은 사건에서 공안기관은 최선을 다해 사건을 해결하고 장부를 회수하기 위해, 차라리 오살할지언정, 단서를 놓지 않으면 가짜 봉인으로 이어질 수 있다.
만약 당신이 정직하다면, 당신의 가까운 친척은 범죄 혐의를 받지 않고 공안기관에 의해 입건되지 않았습니다. 귀하의 은행 카드는 항상 자신의 사용, 법적 규정 준수, 결코 법을 위반하지 않았습니다. 이때 이미 공안기관에 의해 동결되었다. 이런 상황은 잘못 막혔을 가능성이 높다. 이때 너는 아무것도 걱정할 필요가 없다. 조사에 협조하기만 하면 괜찮다.
위험 예방
공안기관이 법에 따라 사건과 관련된 재물을 압수하고 동결하는 것은 합법적이며 필연적이다. 그러나 우리는 우리 자신의 행동을 규범화하고, 압류 동결 가능성을 줄이고, 압수된 후 생활과 일에 미치는 영향을 줄일 수 있다.
양석명 변호사는 다음과 같이 제안했다.
1, 인터넷 도박은 불법이니, 운놀이를 시도하지 마세요.
2. 알 수 없는 웹사이트와 링크를 방문하지 말고 계좌 정보를 작성하지 마세요.
은행 카드 또는 신용 카드를 매매하거나 임대하지 마십시오.
4. 모르는 사람을 도와 위챗 계정을 해봉하지 마세요.
5. 결제 사용을 최소화한다.
6. 거래 과정에서 해외 계좌 또는 제 3 자 지급을 받지 않도록 지불 정보에 주의를 기울여야 합니다.
7. 특별카드를 위해 여러 은행 카드 계좌를 준비합니다. 예를 들어, 주로 임금 지급, 세금 납부, 대금 지불에 사용되는 계좌는 독립적이며, 심지어 특수 고객에게도 특별카드를 사용한다. 어떤 고객의 자금이 당신과 관련이 있는지 알 수 없기 때문에, 큰 고객과 흩어진 고객은 신규 고객과 단골 고객을 구별하여 돈을 받아야 합니다.
8. 업무 회전율카드를 대량으로 보관하지 말고 제때에 공급자에게 지불하거나 공급자 계좌를 직접 고객에게 지불하십시오. 최근 일부 고객의 핵심 계좌가 동결되면서 업무에 큰 영향을 미치고, 공급업체의 돈을 지불할 수 없고, 직원의 임금과 생활비에도 문제가 생겼다.
결론적으로, 우리의 계좌 사용을 규범화하고, 우리의 합법적인 신분을 규범화하고, 가능한 수입의 증거사슬을 보완한다. 한마디로 요약하면, 자금은 보통이고 증거는 완벽하다는 것이다.
결론
인터넷 서비스 응용이 확대됨에 따라 인터넷 사기와 통신 사기가 갈수록 만연하고 있다. 카드 파기 작전' 은 통신사기의 기본 범죄 수단을 엄중히 단속하여, 부계 유급으로, 통신사기 사건의 수를 크게 줄였다. 그러나' 카드 파손 행동' 이나 관련 형사사건은 종종 사건 관련 재물을 압수하고 동결해야 하며, 무고한 군중을 쉽게 연루시킬 수 있다.