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개인계좌에 입금된 금액을 모니터링합니다.

현행 규정에서는 보증금 5만 위안을 신고해야 하며, 경제가 발달한 지역에서는 보증금이 5만 위안인 경우에만 수입원 증명이 필요합니다. 법률 및 규정에 따라 소득원 증명을 제출해도 소득이 공개되지 않습니다. 합법적으로 돈을 얻는 한, 감시를 받아도 문제가 되지 않습니다.

'금융 기관의 고액 및 의심 거래 보고 관리 방법' 제2장

제5조 금융 기관은 다음과 같은 고액 거래를 보고해야 합니다.

(1) 현금 예금, 현금 인출, 현금 외화 결제 및 판매, 50,000위안(50,000위안 포함) 이상 단일 또는 누적 거래 및 미국 달러 10,000달러(10,000위안 포함) 상당의 외화 거래 미국달러) 당일 현금교환, 현금송금, 현금지급, 기타 형태의 현금영수증 및 지급이 가능합니다.

(2) 비자연인 고객의 은행 계좌와 기타 은행 계좌 간의 당일 단일 또는 누적 거래가 200만 위안(200만 위안 포함) 및 이에 상응하는 외화를 초과합니다. US$200,000(RMB 200,000 USD 포함)을 초과하는 경우.

(3) 자연인 고객의 은행 계좌 간에 RMB 500,000(RMB 500,000 포함)을 초과하고 US$100,000(US$100,000 포함)에 상응하는 외화 거래가 발생한 단일 또는 누적 거래 당일 타은행계좌) 국내송금.

(4) 자연인 고객의 은행 계좌 간에 RMB 200,000(RMB 200,000 포함)을 초과하는 단일 또는 누적 거래 및 US$10,000(US$10,000 포함)에 상당하는 외화 거래가 발생하는 경우 당일 다른 은행 계좌로) 국경 간 자금 이체.

누적 거래 금액은 고객 기준이며, 펀드 수입이나 지출을 일방적으로 계산하여 보고합니다. 중국인민은행이 달리 명시하지 않는 한.

중국인민은행은 필요에 따라 본 조 제1항에 규정된 대규모 거래 보고 기준을 조정할 수 있습니다.

제6조: 2개 이상의 고액거래기준을 동시에 충족하는 거래에 대하여 금융기관은 별도의 고액거래보고서를 제출하여야 한다.

제7조: 금융기관은 거래가 없거나 의심스러운 행위가 발견되지 않는 경우 다음 조건 중 하나를 충족하는 대규모 거래를 보고할 수 없습니다.

(1) 정기예금 만기 이후, 직접 출금이나 이체가 이루어지지 않으며, 원금 또는 원금과 이자의 전부 또는 일부를 갱신하여 동일 금융기관에 개설된 동일 명의의 다른 계좌로 입금합니다. 요구불예금의 원금 또는 원금에 이자 전부 또는 일부를 더한 금액을 동일 금융기관에 개설된 동일계좌의 다른 계좌에 정기예금으로 전환하는 방식입니다.

정기예금의 원금 또는 원금에 이자의 전부 또는 일부를 더한 금액을 동일 금융기관에 개설된 동일계좌의 다른 계좌에 당좌예금으로 전환하는 것입니다.

(2) 자연인의 실제 외환 매입 및 매각 거래 중 서로 다른 외화 간 변환.

(3) 거래 당사자 중 하나는 당 기관, 국가 권력 기관, 행정 기관, 사법 기관, 군사 기관, 인민 정치 협의체 기관, 인민 해방군 및 각급 무장 경찰입니다. 단, 다양한 유형의 부하 기업 및 기관은 포함되지 않습니다.

(4) 금융 기관의 은행 간 대출 및 은행 간 채권 시장에서의 채권 거래.

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