그룹 자금 관리의 7가지 모델은 다음과 같습니다.
1. 통합 수익 및 통합 지출 모델: 이 모델은 기업의 모든 현금 수집 및 지불 활동이 집중되어 있음을 의미합니다. 기업의 재무 부서 각 지점이나 자회사는 별도의 계정을 설정하지 않습니다. 모든 현금 수령은 재무 부서로 직접 전달되며 모든 현금 지출은 재무 부서를 통해 이루어집니다.
2. 예비비 배분 모델: 예비비 배분 모델은 기업이 특정 기간에 따라 특정 금액의 현금을 지점 및 자회사에 할당하는 것을 의미합니다. 각 지점 또는 자회사가 예비비를 보충하기 위해 환급을 위해 관련 증서를 제출할 때까지 기다립니다.
3. 정산 센터 모델: 정산 센터는 일반적으로 기업 그룹 내에 설립되어 내부 구성원이나 지점의 현금 수집 및 정산 업무를 처리합니다.
4. 내부 은행 모델: 기업 그룹은 지폐 운송 은행의 관리 방법을 기업 내부 관리에 도입하여 기업 그룹의 지폐 운송 지점을 은행과 유사한 내부 은행으로 전환합니다. .
5. 금융회사 모델: 금융회사는 대기업 그룹이 100% 소유한 유한책임회사이며 비은행 금융기관입니다.
6. 현금 풀 모델: 현금 풀 사업은 주로 두 부분으로 구성됩니다. 하나는 중앙 집중식 계정 관리이고 다른 하나는 두 가지 수익 및 지출 라인입니다.
7. 수입과 지출의 2선 모델: 수입과 지출의 2선 모델은 행정 단위, 공공 기관 및 국유 자산을 보유한 기업(지급 단위라고 함)의 모든 화폐 자본 소득을 의미합니다. )은 반드시 본부 또는 상급기관이 지정한 은행계좌로 직접 입금하여야 하며, 모든 자금지출 역시 본부 또는 상급기관이 지정한 은행계좌에서 이체하여야 합니다.