은행 또는 금융 기관은 자금 이체의 출처를 감사하여 자금 이체의 합법성과 규정 준수를 보장하고 자금 세탁 및 기타 불법 자금 흐름을 방지합니다.
우리나라 외환관리 규정에 따르면 일부 구체적인 자금 이체는 이전 금액, 이전 목적 및 관련 업종에 따라 관련 감독부의 사전 승인을 받아야 한다.