환환죄를 도피하다
외환구매죄를 사취하다
불법 어음 수락, 지불, 보증죄
금융 티켓 위반 발행
고객 자금을 흡수하여 불입금죄.
대출 불법 발행
자금 불법 사용죄
신탁사용 위탁재산죄 위반
증권 선물 시장 조작 범죄
투자자를 유인하여 증권 선물 계약을 매매하는 죄.
증권 선물 거래에 대한 허위 정보 범죄를 조작하고 보급하다.
미공개 정보를 이용한 거래죄
내부자 거래 및 내부자 정보 유출 범죄
주식, 회사, 회사채 무단 발행
위조, 주식 변경, 회사, 회사채 범죄
국가 증권을 위조하고 변조한 죄
신용 카드 정보를 도용, 구매 또는 불법적으로 제공하는 범죄
신용카드 관리죄를 방해하다
금융 티켓 위조, 변조죄
공공 예금의 불법 흡수
대출, 어음 수락 및 금융 어음 사기
고리대금죄
금융 기관의 경영 허가증 및 비준 서류를 위조, 변경 또는 양도하다.
무단으로 금융기관을 설립한 죄.
환전죄
위조지폐 소지, 사용죄
금융직원들은 위폐를 구입하고 위폐를 화폐죄로 환전했다
위조 화폐 판매, 구매, 운송 범죄
화폐위조죄
첫째, 화폐위조죄
제 170 조 위조화폐는 3 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다. 다음 상황 중 하나가 10 년 이상 징역, 무기징역 또는 사형, 그리고 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금이나 재산 몰수:
(a) 위조 화폐 그룹의 주요 분자;
(2) 위조 화폐 금액은 특히 크다.
(c) 다른 특히 심각한 줄거리가 있습니다.
둘째, 위조 지폐의 판매, 구매 및 운송
제 171 조 위조 화폐를 판매, 구매 또는 위조한 화폐인 줄 알고 운송하는 금액이 큰 것으로 알고 3 년 이하의 징역 또는 구속, 그리고 2 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 어마하여 3 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고, 2 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다. 줄거리가 비교적 가볍고, 3 년 이하의 징역이나 구속, 병행 또는 단벌금 1 만원 이상 10 만원 이하에 처한다.
화폐를 위조하고 위조된 화폐를 판매 운송하는 사람은 본법 제 170 조의 규정에 따라 중처벌에서 유죄 판결을 받았다.
금융 기관의 영업 허가증을 위조, 변경, 양도하는 죄
제 174 조 상업 은행, 증권 거래소, 선물 거래소, 증권 회사, 선물 중개 회사, 보험 회사 또는 기타 금융 기관의 무단 설립, 심각한 상황, 3 년 이상 10 년 이하의 징역, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금에 처한다.
상업은행, 증권거래소, 선물거래소, 증권회사, 선물소속사, 보험회사 또는 기타 금융기관의 업무허가증이나 승인서류를 위조, 변경, 양도하는 것은 전항의 규정에 따라 처벌한다.
제 175 조는 대출을 목적으로 금융기관으로부터 신용자금을 빌려서, 고리대금을 다른 사람에게 빌려주고, 위법소득액이 비교적 크며, 3 년 이하의 징역이나 구속, 위법소득의 두 배 이상 5 배 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 어마해서 3 년 이상 7 년 이하의 징역을 선고받고 위법소득의 두 배 이상 5 배 이하의 벌금을 부과한다.
본 죄의 대상은 국가 신용자금 관리 질서이다. 본죄는 객관적으로 금융기관에서 신용자금을 인출하고 고리대금을 다른 사람에게 빌려 대량의 불법 소득을 창출하는 행위로 나타났다. 이 범죄의 객관적 측면은 다음 두 가지 요소로 구성됩니다.
(1) 행위자는 고리대금 대출 방식을 채택하여 금융기관에서 신용자금을 빌려 다른 사람에게 빌려준다. 이른바' 사기' 란 행위자가 대출 조건을 충족하지 않고 허위 대출 사유나 대역폭 조건으로 금융기관에 대출을 신청해 정상적인 절차로는 얻을 수 없는 대역폭을 얻는 것을 말한다. 이른바' 신용자금' 이란 금융기관이 법에 따라 사용할 수 있는 저축기업의 정책적 대출과 사회대중의 기타 자금을 엄격하게 비준해 회사, 기업, 사업 단위, 개인에게 사용할 수 있는 것을 말한다. 이른바' 고금리 대출 타인' 이란 행위자가 신용자금을 확보한 후 확보한 신용자금을 은행이나 다른 금융기관이 중국 인민은행 금리 규정에 따라 확정한 대출금리를 다른 사람에게 빌려 불법적인 이익을 취하는 것을 말한다.
(2) 가해자의 불법 소득 금액이 더 큽니다. 구체적인 기준에 대해서는 최고인민검찰원, 공안부 20 10 년 5 월 7 일 발표된' 공안기관이 형사사건 입건 기소 기준에 관한 규정 (2)' 제 26 조에 명확한 규정이 있다. 본 죄의 주체는 만 16 세, 형사책임능력을 가진 자연인과 부서를 포함한다. 주관적으로, 본죄는 고의적이며, 대출을 통해 이윤을 챙기는 목적을 가지고 있다.
넷째, 공공 예금의 불법 흡수
제 176 조 공공 예금의 불법 흡수 또는 위장 흡수 공공 예금 흡수, 금융 질서 파괴, 3 년 이하의 징역 또는 구속, 그리고 20 만 위안 이하의 단일 처벌 금 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 사람은 3 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다.
5. 금융 어음 위조 및 변경 범죄
제 177 조 다음 상황 중 하나인 위조, 금융티켓 변경, 3 년 이하의 징역 또는 구속, 그리고 20 만원 이하의 단벌금 2 만원 이상 20 만원 이하; 줄거리가 심각하여, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고, 5 만 원 이상 50 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 줄거리가 특히 심각하여 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다.
(a) 위조, 환어음 변경, 약속 어음, 수표;
(2) 위탁 수금 증명서, 송금 증명서, 은행 예금 증명서 등 기타 은행 결제 증명서를 위조하고 변조한다.
(3) 신용장을 위조, 변경 또는 동봉한 서류, 서류;
(4) 신용카드 위조.
6. 국가 증권을 위조하고 변조하는 범죄; 위조, 주식 변경, 회사, 회사채 범죄
제 178 조 위조, 국채권 변경, 국가가 발행한 기타 증권, 액수가 큰 경우, 3 년 이하의 징역 또는 구속, 그리고 20 만 원 이하의 단벌금 2 만 원 이상 20 만 원 이하; 액수가 어마하여 3 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 너무 커서 10 년 이상 징역이나 무기징역에 처하고 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금이나 재산 몰수에 처한다.
위조, 회사 변경, 기업의 주식 또는 채권, 액수가 큰 경우, 3 년 이하의 징역 또는 구속, 그리고 1 만 원 이상 10 만 원 이하의 단벌금 액수가 어마해서 3 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 2 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과한다.
단위는 처음 두 가지 범죄를 저질렀고, 단위에 벌금을 부과하고, 직접 책임을 지는 임원과 기타 직접책임자에 대해서는 앞의 두 가지 규정에 따라 처벌한다.
일곱째, 주식, 회사, 회사채 범죄의 무단 발행
제 179 조 국가 관련 주관부의 승인 없이 주식 또는 회사, 회사채, 액수가 거대하거나, 결과가 심각하거나, 기타 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이하의 징역이나 구속, 그리고 불법 모금액의 1% 이상 5% 이하의 벌금을 부과한다.
본죄의 대상은 국가가 주식, 회사, 기업채권을 발행하는 관리질서이다. 본죄의 대상은 주식, 회사, 기업채권이다. 본죄는 객관적으로 국가 관련 주관부의 승인 없이 주식 또는 회사채를 무단으로 발행하여 액수가 어마하고 결과가 심각하거나 다른 심각한 줄거리가 있는 것으로 나타났다. 이 범죄의 객관적 측면은 다음 두 가지 요소로 구성됩니다.
(1) 행위자는 국가 관련 주관부의 승인 없이 주식이나 회사, 회사채를 발행한다. 무단 발행에는 주식 또는 회사채 무단 발행, 적법한 자격을 갖추고 있지만 증권법 위반 등 법령에 따라 주식 또는 회사채 발행이 포함됩니다.
(2) 위의 행위는 액수가 크거나, 결과가 심각하거나, 기타 심각한 줄거리의 세 가지 상황 중 하나이다. 구체적인 기준에 대해서는 최고인민법원, 공안부 20 10 년 5 월 7 일 발표된' 공안기관이 형사사건 입건 기소 기준에 관한 규정 (2)' 제 34 조에 명확한 규정이 있다.
여덟, 내부자 거래, 내부자 정보 유출 범죄
제 180 조 증권, 선물 거래 내막 정보 또는 증권, 선물 거래 내막 정보를 불법적으로 입수한 사람은 증권, 증권, 선물 거래 또는 증권, 선물 거래 가격에 중대한 영향을 미치는 기타 정보가 공개되기 전에 증권을 매매하거나 그 내막 정보와 관련된 선물 거래에 종사하거나, 그 정보를 누설하거나, 다른 사람이 상술한 거래 활동에 종사한다는 것을 명시, 암시하거나, 줄거리가 심각하다. 줄거리가 특히 심각하여, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고, 위법소득의 두 배 이상 5 배 이하의 벌금을 부과한다.
내막 정보의 범위는 법률 행정 법규의 규정에 따라 결정된다.
알 수 있는 사람의 범위는 법률, 행정 법규의 규정에 따라 결정된다.
증권거래소, 선물거래소, 증권사, 선물소속사, 펀드관리회사, 상업은행, 보험사 등 금융기관 종사자, 관련 규제부서나 산업협회 직원, 직무편의를 이용해 얻은 내막 정보 이외의 비공개 정보, 규정 위반, 해당 정보와 관련된 증권, 선물거래활동, 또는 다른 사람이 관련 거래활동에 종사하고 있음을 명시, 암시한다
9. 거래에서 허위 정보죄와 매매증권죄를 지어내고 전파한다.
제 181 조는 증권, 선물 거래에 영향을 미치는 허위 정보를 조작하여 증권, 선물 거래 시장을 교란시켰다.
증권거래소, 선물거래소, 증권사, 선물소속사 종사자, 증권업협회, 선물업협회 또는 증권선물감독관리부의 직원들은 의도적으로 허위 정보를 제공하거나, 거래 기록을 위조, 변경, 파기하고, 투자자를 유인해 증권선물계약을 매매하도록 유인해 심각한 결과를 초래한 경우, 5 년 이하의 징역 또는 구속, 10,000 원 이상을 처분한다 줄거리가 특히 열악하여, 5 년 이상 10 년 이하의 징역에 처하고, 동시에 2 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과한다.
X. 증권 거래 가격 조작 범죄
제 182 조 증권, 선물 거래가격을 조작하고 부당한 이익을 취하거나 위험을 전가하는데, 다음 상황 중 하나가 심각하다. 5 년 이하의 징역 또는 구속, 그리고 불법 소득의 두 배 이상 5 배 이하의 벌금을 부과한다.
(a) 단독 또는 담합, 자금 우세 집중, 주식 보유 또는 보유, 또는 정보 우세를 이용하여 연합이나 연속 매매를 통해 증권 선물 거래가격을 조작한다.
(2) 다른 사람과 결탁하여 미리 약속한 시간, 가격, 방식으로 서로 증권, 선물 거래 또는 서로 보유하지 않은 증권을 매매하여 증권, 선물 거래 가격 또는 거래량에 영향을 미친다.
(3) 증권 소유권을 이전하지 않고 증권을 스스로 매매하거나 선물 계약을 스스로 매매하여 증권, 선물 거래가격 또는 거래량에 영향을 미친다.
(4) 다른 수단으로 증권 선물 거래가격을 조작하다.
제 183 조 보험회사의 직원들은 직무상의 편리함을 이용하여, 발생하지 않은 보험사고를 일부러 꾸며 허위 배상을 하였다.
보험금을 사취하는 것은 개인 소유이며 본법 제 271 조의 규정에 따라 유죄 판결을 받고 처벌한다.
국유보험회사 직원과 국유보험회사가 비국유보험회사에 공무를 맡도록 임명한 인원은 전액의 행위가 있으며 본법 제 382 조, 제 383 조의 규정에 따라 유죄 판결을 받고 처벌한다.
제 184 조 은행이나 기타 금융기관의 직원들은 금융업무활동에서 타인의 재물을 요구하거나 불법으로 수수하거나, 타인을 위해 이익을 챙기거나, 국가 규정을 위반하고, 각종 명목의 리베이트, 수수료, 개인 소유를 받고, 본법 제 163 조의 규정에 따라 유죄 판결을 받고 처벌한다.
국유금융기관의 직원과 국유금융기관이 비국유금융기관에 공무를 맡도록 임명한 인원은 전액의 행위가 있으며 본법 제 385 조, 제 386 조의 규정에 따라 유죄 판결을 받고 처벌한다.
제 185 조 상업은행, 증권거래소, 선물거래소, 증권회사, 선물소속사, 보험회사 또는 기타 금융기관의 직원들은 직무상의 편리를 이용하여 본 단위나 고객자금을 유용하며 본법 제 272 조의 규정에 따라 유죄 판결을 받고 처벌한다.
국유상업은행, 증권거래소, 선물거래소, 증권회사, 선물소속사, 보험회사 또는 기타 국유금융기관의 직원들, 국유상업은행, 증권거래소, 증권회사, 선물소속사, 보험회사 또는 기타 국유금융기관이 전항에 규정된 비국유기관에 공무를 맡긴 사람은 본법 제 384 조의 규정에 따라 유죄 판결을 받고 처벌한다.
11. 관련 당사자에게 불법적으로 대출죄를 발행하고 불법적으로 대출을 지급한다.
제 186 조 은행이나 기타 금융기관의 직원들은 법률, 행정법규의 규정을 위반하여 다른 차용인의 동류 대출보다 우수한 조건으로 관련 당사자에게 신용대출을 지급하거나 담보대출을 제공하여 큰 손실을 초래한 경우, 5 년 이하의 징역이나 구속, 그리고 1 만원 이상 10 만원 이하의 벌금을 부과한다. 중대한 손실을 초래한 사람은 5 년 이상 징역을 선고받고 2 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과한다.
은행이나 기타 금융기관의 직원들은 법률, 행정법규를 위반하고, 당사자 이외의 사람에게 대출을 지급하며, 중대한 손실을 초래하고, 5 년 이하의 징역이나 구속, 그리고 만 원 이상 10 만원 이하의 벌금을 부과한다. 특히 중대한 손실을 초래한 사람은 5 년 이상 징역을 선고받고 2 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과한다.
관련 당사자의 범위는' 중화인민공화국 상업은행법' 및 관련 금융법규에 따라 결정된다.
12, 오프 밸런스 시트 고객 자금의 불법 대출 범죄의 사용.
제 187 조 은행이나 기타 금융기관의 직원들은 영리를 목적으로 고객 자금을 흡수하고, 기록하지 않고, 이 자금을 사용하여 불법적으로 대출을 대출하거나, 큰 손실을 초래한 경우, 5 년 이하의 징역이나 구속, 그리고 2 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과한다. 특히 중대한 손실을 초래한 사람은 5 년 이상 징역을 선고받고 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다.
제 188 조 은행이나 기타 금융기관의 직원들이 규정을 위반하여 다른 사람에게 신용장이나 기타 보증서, 어음, 예금증서 또는 신용증명서를 발급하여 중대한 손실을 초래한 경우, 5 년 이하의 징역 또는 구금에 처한다. 중대한 손실을 초래한 사람은 5 년 이상 징역에 처한다.
13, 수락, 지불, 불법 어음 보장
제 189 조 은행이나 기타 금융기관의 직원들은 어음 업무에서 어음법 규정을 위반하여 어음을 수락, 지불 또는 보증함으로써 중대한 손실을 초래한 경우 5 년 이하의 징역 또는 구속형을 선고받았다. 특히 중대한 손실을 초래한 사람은 5 년 이상 징역에 처한다.
열네. 환환죄를 도피하다
제 190 조 국유 회사, 기업 또는 기타 국유 단위는 국가 규정을 위반하고, 무단으로 외환을 해외에 예치하거나, 국내 외환을 불법으로 외국으로 이전하고, 상황이 심각하며, 단위에 벌금을 부과하고, 직접 책임지는 임원과 기타 직접책임자에 대해 5 년 이하의 징역이나 구속형을 선고받는다.
15, 돈세탁 범죄
제 191 조는 마약범죄, 조폭 조직범죄, 테러범죄, 밀수범죄의 위법소득과 수익이라는 것을 알면서도 그 출처와 성격을 숨기고, 다음 행위 중 하나인 재산 몰수, 5 년 이하의 징역 또는 구속, 그리고 돈세탁 금액의 5% 이상 20% 이하의 벌금형을 선고받았다. 줄거리가 심각하여 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 돈세탁 금액의 5% 이상 20% 이하의 벌금을 부과한다.
(a) 자본 계정 제공;
(2) 재산을 현금 또는 금융 상품으로 전환하는 것을 지원한다.
(3) 이체 또는 기타 결제 방법을 통해 자금 이체를 지원한다.
(4) 해외 자금 송금을 지원한다.
(5) 다른 방법으로 범죄의 불법 소득과 그 출처와 성격을 숨기고 숨기는 것. 줄거리가 심각하여 5 년 이상 10 년 이하의 징역에 처한다. ""