제 2 조이 조치에서 언급 된 은행 금융 기관 (이하 금융 기관) 은 중화 인민 공화국 내에 설립 된 상업 은행, 농촌 협동 조합 은행, 마을 은행, 농촌 신용 협동 조합, 농촌 신용 협동 조합, 외국 은행 지점 및 기타 금융 기관 및 정책 은행을 의미합니다.
금융자산관리회사, 신탁회사, 기업그룹 재무회사, 금융임대회사, 자동차금융회사, 통화매니지먼트사, 소비금융회사, 대출회사, 농촌신용사, 성 (자치구) 농촌신용사, 농촌자금보조사, 외자금융기관 주중 대표처, 감독기관의 비준을 받은 기타 금융기관의 이사 (이사)
제 3 조이 조치에서 언급 된 "고위 경영진" 은 금융 기관 본부 및 지점의 기관 운영 관리 및 위험 통제에 대한 의사 결정권 또는 중대한 영향력을 가진 다양한 유형의 관리자를 의미합니다.
은행업 금융기관 이사 (이사) 와 고위 경영진은 반드시 감독부의 승인을 받아야 하며, 구체적인 인원 범위는' 중국은행업감독관리위원회 행정허가조례' 와' 중화인민공화국 외자은행관리조례 시행세칙' 에 따라 집행된다.
제 4 조이 조치에서 언급 된 "재직 자격 관리" 란 감독 부서가 재직 자격 조건을 규정하고, 재직 자격을 승인 및 종료하며, 금융 기관을 감독하고, 이사 (이사) 및 고위 경영진의 재직 관리를 강화하고, 이사 (이사) 및 고위 경영진이 재직 자격 조건을 충족하는지 확인하는 전 과정을 말합니다.
제 5 조이 조치에서 언급 된 "규제 기관" 이란 국무원 은행 규제 기관 (이하 은감회) 과 그 파견 기관을 말한다.
은감회와 그 파출기구의 직무 자격 관리 방면의 책임 분담은 은감회의 관련 규정에 따라 집행된다.
제 6 조 금융기관은 이사 (이사) 와 고위 경영진이 임직 및 임직 기간 동안 항상 해당 임직 조건을 충족하고 해당 임직 자격을 갖추도록 해야 한다.
이사 (이사) 또는 고위 경영진이 재직 기간 동안 재직 조건을 충족하지 못하는 경우, 금융기관은 기한 내에 재직을 수정하거나 중지하고 관련 상황을 규제 기관에 보고하도록 명령해야 한다. 제 7 조이 조치에서 언급 된 재직 자격은 금융 기관의 의임과 현직 이사 (이사) 및 고위 경영진이 행동, 평판, 지식, 경험, 능력, 재무 상태 및 독립성 측면에서 충족시켜야 할 규제 요구 사항을 의미합니다.
제 8 조 금융기관의 의임과 현직 이사 (이사) 및 고위 임원의 기본 자격은 다음과 같다.
(a) 완전한 민사 행위 능력을 가지고있다.
(2) 좋은 준법 준수 기록을 가지고 있다.
(3) 좋은 품행과 신용을 가지고 있다.
(4) 금융 기관의 이사 (이사) 및 고위 경영진을 담당하는 데 필요한 관련 지식, 경험 및 능력을 갖추고 있습니다.
(5) 좋은 경제 및 재무 기록을 가지고 있다.
(6) 개인 및 가족 재정 안정성;
(7) 금융기관의 이사 (이사) 와 고위 임원을 맡는 데 필요한 독립성을 갖추고 있다.
(8) 금융기관에 대한 충성과 근면 의무를 이행하다.
제 9 조 금융기관의 의임, 현직 이사 (이사) 및 고위 경영진은 이 방법 제 8 조 (2), (3), (5) 항의 규정에 부합하지 않는 것으로 간주된다.
(a) 의도적 또는 중대한 과실 범죄 기록이 있습니다.
(2) 사회 공덕을 위반하는 나쁜 행위가 있어 나쁜 영향을 끼친다.
(3) 원래 기관의 위법 경영 활동이나 중대한 손실에 대해 개인적 책임이나 직접적인 책임을 지고, 줄거리가 심각하다.
(4) 인수, 취소, 파산 선언 또는 영업 허가증 해지를 맡은 기관의 이사 (이사) 또는 고위 임원을 맡고 있거나, 본인이 인수, 취소, 파산 선언 또는 영업 허가증 취소에 대한 책임을 지지 않는다는 것을 증명할 수 있는 경우는 예외입니다.
(5) 직업윤리, 성실성 또는 심각한 직무상 과실로 인해 중대한 손실이나 악영향을 끼친다.
(6) 법에 따라 감독하거나 사건 조사에 협조하지 않는 기관을 지시하거나 참여한다.
(7) 이사 (이사) 또는 고위 임원 자격을 종신취소당하거나 규제 기관이나 기타 금융관리부에 의해 두 번 이상 처벌된다.
(8) 본 방법에 규정된 자질을 갖추지 않고 부당한 수단으로 자질을 비준한 것이다.
제 10 조 금융기관의 의임, 현직 이사 (이사) 및 고위 경영진은 이 방법 제 8 조 (6) 항 및 제 (7) 항에 규정된 조건에 부합하지 않는 것으로 간주된다.
(1) 본인 또는 배우자는 본 금융기관의 연체 대출을 포함하여 상환할 수 없는 연체 채무가 많습니다.
(2) 본인과 가까운 친척이 이 금융기관의 지분 5% 이상을 공동으로 보유하고 있으며, 이 금융기관으로부터 받은 총 신용총액은 자신이 보유한 금융기관 주식의 순액보다 훨씬 큽니다.
(3) 본인과 본인이 통제하는 주주 단위 합계는 이 금융기관의 지분 5% 이상을 보유하고 있으며, 이 금융기관으로부터 받은 신용총액은 본인이 보유한 금융기관의 지분 순액보다 현저히 높다.
(4) 본인 또는 배우자는 해당 금융기관의 지분 5% 이상을 보유한 주주단위에서 근무하고 있으며, 해당 주주기관이 해당 금융기관에서 수여한 총 신용총액은 해당 금융기관이 보유한 해당 금융기관의 주식 순가치를 크게 초과합니다. 단, 해당 신용이 본인이나 배우자와 무관하다는 것을 증명할 수 있는 경우는 예외입니다.
전항의 규정은 기업그룹 금융회사에는 적용되지 않는다.
(5) 금융기관에서 의임이나 현직과 뚜렷한 이해충돌이 있거나 금융기관에서 직무를 수행하는 시간과 정력을 크게 분산시키는 다른 직무가 있다.
이 방법은 배우자, 부모, 자녀, 형제자매, 조부모, 외조부모, 손자녀, 외손자 자녀 등 근친이라고 불린다.
제 11 조 제 9 조와 제 10 조에 열거된 경우를 제외하고 금융기관의 의임과 현직 독립이사는 다음과 같은 상황을 가질 수 없다.
(1) 본인과 가까운 친척이 금융기관 1% 이상의 주식 또는 지분을 공동 보유하고 있습니다.
(2) 본인 또는 가까운 친척이 해당 금융기관의 65,438+0% 이상을 보유한 주주기관에서 근무한다.
(3) 본인이나 가까운 친척이 금융기관이나 금융기관이 통제하거나 실질적으로 통제하는 기관에서 근무한다.
(4) 본인 또는 가까운 친척이 기일 내에 금융기관의 대출금을 상환할 수 없는 기관에서 일한다.
(5) 본인 또는 가까운 친족이 근무하는 기관과 의직 (현직) 하는 금융기관은 법률 회계 감사 관리 컨설팅 담보협력 등에 업무관계나 채권채무 방면에 이익관계가 있어 독립적으로 직무를 수행하는 것을 방해한다.
(6) 본인 또는 가까운 친척은 해당 금융기관의 주요 주주 및 고위 경영진에 의해 통제되거나 중대한 영향을 받아 독립적으로 직무를 수행하는 다른 상황을 방해할 수 있습니다.
제 12 조 금융기관의 의임이나 현직 이사 (이사) 와 고위 임원은 법률, 행정법규에 규정된 규제기관이 규정한 임직자격 요건을 충족하지 못하는 것으로 간주되는 기타 상황에서 금융기관 이사 (이사) 와 고위 임원을 맡을 수 없다.
제 13 조 각종 금융기관의 의임과 현직 이사 (이사) 와 고위 임원이 요구하는 학력과 근로연수는 은감회' 행정허가 규정' 과' 중화인민공화국 외자은행 관리 규정 시행 세칙' 에 따라 집행된다. 제 14 조 금융기관의 이사 (이사) 와 고위 경영진은 재직 전에 임직자격 승인을 받아야 하며, 임직자격 승인을 받을 때까지 직무를 수행해서는 안 된다.
제 15 조 금융기관은 이사, 고위 경영진 또는 관련자를 임명하여 이사, 고위 경영진의 직무를 수행하기 전에 재직 자격을 확인하고 감독부에 재직 자격 신청을 제출해야 한다.
제 16 조 각종 금융기관이 일자리 자격 신청을 제출하는 자료와 절차는 은감회' 행정허가조례' 와' 중화인민공화국 외자은행 관리조례 시행 세칙' 에 따라 집행된다.
제 17 조: 금융 기관이 제출 한 자격 신청 자료를 검토하는 것 외에도 규제 기관은 다음과 같은 방법으로 후보자의 자격 여부를 검토하고 금융 기관에 자격 승인 또는 미승인 서면 결정을 내릴 수 있습니다.
(1) 감독 정보 시스템에서 의임자나 의임자가 일한 기관에 대한 정보를 조회한다.
(2) 감독 서류를 검토하고 의임자나 의임자가 일한 기관에 대한 정보를 조회한다.
(3) 관련 규제 기관이나 기타 행정 부서의 의견을 구한다.
(4) 관련 국가기관, 징신기관, 후보자가 일한 기관 등을 통해 후보자에 대한 정보를 확인한다.
(e) 수험생의 전문 지식과 능력을 시험한다.
제 18 조 의임자는 금융기관 회장 (이사) 또는 고위 임원을 맡았으며, 지원자는 재직 자격 신청 자료를 제출할 때 의임자의 퇴임 감사 보고서도 제출해야 한다.
퇴임 감사 보고서는 일반적으로 퇴임 후 60 일 이내에 퇴임 기관의 소재지 감독 기관에 제출해야 한다. 같은 법인 내 병행 전근은 인원 이임 후 30 일 이내에 현지 감독부에 신고해야 한다.
제 19 조 금융기관 회장 (이사) 퇴임 감사 보고서에는 최소한 다음과 같은 상황과 책임 (리더십과 직접책임 포함) 에 대한 평가 결론이 포함되어야 한다.
(a) 국내법, 규정 및 규정을 시행한다.
(2) 주관 기관이나 부서의 내부 통제 및 위험 관리가 유효한지 여부
(3) 주관 기관이나 부서에 중대한 사건, 중대한 손실 또는 중대한 위험이 있는지 여부
(4) 본인이 근무하는 기관의 경영에 중대한 관련 거래가 관련되어 있는지, 중대 관련 거래가 법에 따라 공개되는지 여부
(5) 이사회의 운영이 합법적이고 유효한지 여부. 퇴임 감사 보고서에는 감사대상자의 불법, 위반 또는 징계 행위 여부, 처분, 처벌 등 불량 기록에 대한 정보도 포함되어야 합니다.
제 20 조 금융 기관의 고위 경영진 퇴임 감사 보고서에는 최소한 다음과 같은 상황 및 책임 (리더십 책임 및 직접 책임 포함) 에 대한 평가 결론이 포함되어야 합니다.
(a) 국내법, 규정 및 규정을 시행한다.
(2) 주관 기관이나 부서의 경영이 합법적으로 준수되는지 여부
(3) 주관 기관이나 부서의 내부 통제 및 위험 관리가 유효한지 여부
(4) 주관 기관이나 부서에 중대한 사건, 중대한 손실 또는 중대한 위험이 있는지 여부
(5) 본인이 본 기관이나 주관 부서의 경영에 참여하는 중대 관련 거래에 참여하는지, 중대 관련 거래가 법에 따라 공개되는지 여부.
퇴임 감사 보고서에는 감사대상자의 불법, 위반 또는 징계 행위 여부, 처분, 처벌 등 불량 기록에 대한 정보도 포함되어야 합니다.
제 21 조 금융기관의 고위 경영진이 같은 법인 내에서 동시에 직위를 조정하거나 낮은 직위로 변동하는 경우, 일자리 재직 자격을 재신청할 필요가 없다. 의임인이 임직하기 전에 의임지 은감회 파출기관에 이임감사보고서 및 관련 임직자료를 제출해야 한다. 타지에서 근무하는 사람은 임직지 은감회 파견 기관이 원래 임직지 은감회 파견 기관의 감독 평가 의견을 구해야 한다.
다음 상황 중 하나인 경우, 의임지 은감회 파출기구는 의임지 금융기관에 재임자격 신청을 서면으로 통지해야 한다.
(1) 재직 전에 이임 감사 보고서 및 관련 재직 자료를 제출하지 않은 경우
(2) 이임감사보고의 결론은 거짓이거나, 그 인선이 새로운 직무를 맡기에 적합하지 않을 수 있다는 것을 보여준다.
(3) 의임자 원임지 은감회 파출기구의 규제 평가 의견에 따르면 의임자는 본법 임용 조건에 맞지 않는 상황이 있을 수 있다.
(d) 중단됨 1 년 이상.
제 22 조 금융기관 회장 (이사), 행장 (사장, 이사), 지점장 (총지배인, 이사) 이 결석할 경우 금융기관은 정관 등 규정에 따라 관련자를 대신하여 직무를 수행하도록 지정하고 지정 후 3 일 이내에 감독부에 보고해야 한다.
금융기관은 직무를 대행하는 사람이 본 방법에 규정된 자격 조건을 충족하는지 확인해야 한다.
제 23 조 감독기관은 직무를 대행하는 인원이 재직 조건에 맞지 않는 것으로 밝혀졌으므로 금융기관에 기한 내에 임무를 수행하는 인원을 조정할 것을 명령해야 한다.
은감회를 대표하여 직무를 수행하는 시간은 은감회 관련 행정허가규정에 규정된 기한을 초과할 수 없다. 금융기관은 기한 내에 임직 자격을 취득하는 사람을 선발하여 정식으로 초빙해야 한다.
제 24 조 금융기관은 감독부의 승인을 받거나 임직자격을 승인하지 않는 서면 결정을 받은 후 즉시 임직자격심사 결과를 수험생에게 알려야 한다. 제 25 조 다음 상황 중 하나인 경우, 규제 기관은 직무 자격 승인 결정을 철회해야 한다.
(1) 규제 기관 직원들이 직권을 남용하고, 직무를 소홀히 하고, 직권을 초월하며, 법정 절차를 위반하여 자격이 없는 사람의 자격을 비준한다.
(2) 금융기관 이사 (이사) 와 고위 경영진은 재직 자격 요건을 충족하지 못하며, 감사에서 발견되지 않았지만, 임직자격을 승인한 후 발견한 것이다.
(3) 직무 임직자격의 기본 요구 사항을 충족하지 못하는 사람은 부적절한 수단으로 이사 (이사), 고위 관리직 임직자격을 얻는다.
(4) 법에 따라 직무 자격 승인 결정을 철회해야 하는 기타 상황.
제 26 조 재직 자격을 갖춘 의임이나 현직 이사 (이사) 와 고위 경영진은 다음 상황 중 하나가 있으며, 그 임직 자격은 무효이며, 금융기관은 즉시 규제기관에 관련 상황을 보고해야 한다.
(1) 규제 기관이 직무 자격 승인 서류를 발급한 지 3 개월 이내에 실제 직무를 수행하지 못하고 규제 기관에 정당한 이유를 제공하지 않았다.
(2) 사망, 실종 또는 민사행위 능력 상실로 금융기관은 이사 (이사) 또는 고위 관리직을 정지한다.
(3) 자진사퇴, 금융기관에 의해 해고 또는 리콜, 퇴직 또는 신체원인, 더 이상 금융기관 이사, 고위 관리직을 맡지 않는다.
(4) 금융기관의 이사 (이사) 또는 고위 경영진은 권력기관에 의해 개인의 자유를 제한하거나 형사책임을 추궁당하여 직무를 정지한다.
(5) 같은 법인 내 직무조정으로 이사 (이사) 또는 고위 임원직을 1 년 이상 맡지 않는다.
제 27 조 금융기관은 다음과 같은 상황 중 하나를 가지고 있으며, 규제 기관은 상황의 경중과 결과에 따라 직접 책임을 지는 이사 (이사) 와 고위 경영진 1 년 (5 년 이하) 의 재직 자격을 취소할 수 있다.
(a) 위반 작업, 상황이 심각하거나 큰 손실을 초래합니다.
(2) 내부 관리 통제 제도가 건전하지 않거나 규제가 부적절하여 큰 손실이나 큰 금융범죄 사건이 발생한 경우
(3) 신중한 경영 규칙을 위반하여 큰 손실을 초래하거나 큰 금융범죄를 초래한다.
(4) 규정에 따라 규제 기관에 보고서, 보고서 등의 서류나 자료를 제공하지 않고 규제 기관의 서면 독촉을 거쳐 시정을 거부한다.
(5) 규정에 따라 정보를 공개하지 않고 규제 기관의 서면 힌트를 거쳐 시정을 거부한다.
(6) 법에 따라 감독하는 것을 거부, 방해 또는 대항한다. 줄거리가 심각하다.
(7) 중대 형사사건이나 중대 돌발사건이 발생한 후 제때에 보고하고 보고하지 않고, 손실을 통제하기 위한 적절한 조치를 취하지 않고, 관련 부서에 적극적으로 협조하지 않거나 돌발사건을 처리하지 않는다.
(8) 휴업 정비, 인수, 재편성 기간 동안 감독부의 요구에 따라 조치를 취하지 않았다.
제 28 조 금융기관은 다음과 같은 상황 중 하나를 가지고 있으며, 규제 기관은 상황의 경중과 그 결과에 따라 직접 책임지는 이사 (이사) 와 고위 임원의 5 년 이상 재직 10 년 이하의 자격을 취소할 수 있다.
(1) 불법 경영, 줄거리가 심각하거나 막대한 손실을 초래한 것;
(2) 내부 관리 통제 제도가 건전하지 않거나 규제가 부실하여 막대한 손실을 초래하거나 중대한 금융범죄를 초래한다.
(3) 신중한 경영 규칙을 심각하게 위반하여 막대한 손실이나 중대한 금융범죄를 초래한다.
(4) 규제 기관에 허위 보고서, 보고서 및 기타 문서, 자료를 제공하거나 중요한 사실을 숨기는 것
(5) 허위 정보를 공개하고 예금자 및 기타 고객의 합법적 권익을 훼손한다.
(6) 법에 따라 감독하는 것을 거부, 방해 또는 대항한다. 줄거리가 심각하다.
(7) 폐업 정돈, 인수정리 기간 동안 불법적으로 재산을 양도하거나 양도하거나 재산에 다른 권리를 설정하는 것.
제 29 조 금융기관은 다음과 같은 상황 중 하나를 가지고 있으며, 규제 기관은 상황의 경중과 그 결과에 따라 직접 책임지는 이사 (이사) 와 고위 경영진 재직 10 년 이상 종신 자격을 취소할 수 있다.
(a) 불법 경영, 줄거리가 특히 심각하거나 손실액이 엄청나다.
(2) 내부 관리 통제 제도가 건전하지 않거나 집행 규제가 부실하여 특히 중대한 손실이나 특히 중대한 금융범죄 사건이 발생한 경우
(3) 신중한 관리 규칙을 심각하게 위반하여 특히 큰 손실이나 특히 중대한 금융범죄를 초래한다.
(4) 규제 기관에 허위 보고서, 보고서 등의 서류와 자료를 제공하거나 중요한 사실을 숨기는 것은 특히 심각하다.
(5) 허위 정보를 공개하고 예금자 및 기타 고객의 합법적 권익을 심각하게 손상시킨다.
(6) 방해, 거부, 또는 법적 감독에 대항하여 줄거리가 특히 심각하다.
(7) 철회, 파산 선언, 또는 지역, 체계적인 재정적 위험을 야기한다.
제 30 조 금융기관 이사 (이사) 와 고위 경영진은 다음 상황 중 하나가 있어 재량에 따라 처벌을 경감하거나 면제할 수 있다.
(1) 이사 (이사) 와 고위 경영진이 근면하다는 충분한 증거가 있다.
(2) 이사 (이사) 와 고위 경영진은 돌발 사건이나 중대한 위험에 대해 적극적으로 시정 조치를 취해 손실과 악영향을 효과적으로 통제한다.
(3) 발생한 손실이나 불리한 결과에 대해 집단 의사결정 과정에서 반대를 분명히 하고 서면 기록이 있다.
(4) 상급 제도, 결정 또는 명확한 지시로 인한 손실이나 불량의 결과 (상급자의 위법 결정을 집행하는 경우는 제외);
(5) 법에 따라 처벌을 가볍게 하거나 경감하거나 면제할 수 있는 기타 상황. 제 31 조 금융기관은 이사 (이사) 와 고위 경영진의 임직 관리 제도를 제정하고 즉시 감독부에 보고해야 한다.
제 32 조 금융기관은 이사, 고위 임원을 임용하거나 임명하기 전에 의임자가 임직자격 요건에 부합하는지 여부를 조사하고 조사 과정과 결과를 기록한 서류를 임직자격 신청 자료에 포함시켜야 한다.
제 33 조 금융기관은 이사 (이사) 와 고위 경영진이 재직 자격이 없음을 확인할 때 재직을 중단하고 규제 기관에 서면으로 보고해야 한다.
이사 (이사) 와 고위 경영진이 제 10 조, 제 11 조에 열거된 자격 조건을 충족시키는 경우, 금융기관은 기한 내에 시정하도록 명령해야 한다. 기한이 지나도 시정되지 않은 사람은 직무를 중지하고 3 일 이내에 규제 기관에 서면으로 보고해야 한다.
제 34 조 다음 상황 중 하나인 금융기관은 3 일 이내에 규제기관에 서면 보고서를 제출해야 한다.
(1) 감독기관이 재직 자격 승인 서류를 발급한 지 3 개월 이내에 관련 후보자가 실제로 직무에 도착하여 의무를 이행하지 못했다.
(2) 이사 (이사) 및 고위 경영진의 사임
(3) 금융기관이 이사 (이사) 와 고위 임원을 해임하다.
(4) 같은 법인 내부 이사 (이사) 또는 고위 관리직 조정
(5) 금융기관은 이사 (이사) 와 고위 임원을 처벌한다.
제 35 조 다음과 같은 직무 수행이 발생할 경우 금융기관은 관련 이사 (이사) 와 고위 경영진의 직무를 즉시 중단하고 3 일 이내에 감독 부서에 서면으로 보고해야 한다.
(1) 이사 (이사) 및 고위 경영진이 재직 중 사망, 실종 또는 민사행위 능력을 상실한다.
(2) 이사 (이사) 및 고위 경영진은 권한있는 기관에 의해 임명을 제한한다.
(3) 이사 (이사), 고위 경영진은 형사책임을 추궁받는다.
제 36 조 금융기관은 감독기관이 이사 (이사) 와 고위 임원의 재직 자격을 철회하거나 취소하기로 한 결정을 받았으며, 해당 사람의 이사 (이사) 와 고위 임원직을 즉각 중단해야 하며, 이를 동급 또는 동급 이상의 직위로 조정해서는 안 된다.
제 37 조 금융기관은 본 방법 및 기타 관련 규정에 따라 해당 이임 회장 (회장) 및 고위 경영진의 이임 감사 보고서를 규제 기관에 제출해야 합니다. 제 38 조 규제 기관은 금융기관이 제정한 이사와 고위 경영진 관리 제도를 평가하고 지도하여 상술한 제도가 효과적으로 집행되었는지 점검해야 한다.
제 39 조 감독기관은 현장 검사와 오프사이트 감독 등을 통해 이사 (이사) 와 고위 경영진의 직무 수행 상황을 감독할 수 있다.
제 40 조 규제 기관은 자격 후 규제 정보 시스템을 구축하고 유지 관리하며 자격 후 감독 파일을 정리하고 보존해야 한다.
제 41 조 금융기관 이사 (이사) 와 고위 임원의 임직자격은 법에 따라 취소, 취소 또는 무효가 되며, 감독기관은 임직자격감독정보시스템에서 임직자격을 취소해야 한다.
제 42 조 금융 기관은 감독 기관에 이사 (이사) 및 고위 경영진의 서면 자료를 보고하고, 규제 기관은 해당 정보를 적시에 자격 감독 정보 시스템에 입력합니다.
금융기관은 제 33 조 제 2 항, 제 34 조 제 (5) 항, 제 35 조 제 (3) 항에 의해 보고된 정보에 근거하여, 감독기관이 임직자격감독정보시스템에 해당 인원의 불량기록에 기재한다.
제 43 조 규제 기관이 금융 기관에 대한 현장 검사 및 오프사이트 감독을 실시할 때, 금융 기관의 위법 위반, 신중한 업무 규칙 위반, 비협조적 규제, 내부 관리 통제가 미비하거나 규제가 미흡하여 불리한 결과를 초래할 경우, 이러한 상황을 직접 책임을 지고 있는 이사 (이사) 및 고위 경영진의 불량 기록으로 재직 자격 감독 정보 시스템에 기록해야 합니다.
제 44 조 제 43 조에 기재된 이사 (이사) 와 고위 경영진의 불량 기록에 대해 규제 기관은 임면이사 (이사) 와 고위 임원의 기관이나 조직을 제때 통보해야 한다.
제 45 조 금융 기관의 이사 (이사) 및 고위 경영진은 다음 상황 중 하나를 가지고 있으며, 규제 기관은 재직 자격 규제 정보 시스템에 사실대로 기록해야 한다.
(1) 이사 (이사) 및 고위 경영진의 재직 자격은 규제 기관이나 기타 금융관리부에 의해 취소되거나 취소된다.
(2) 다른 재무 관리 부서에서 이사 (이사) 또는 고위 임원으로 쓰기에 적합하지 않다고 서면으로 판단한 경우
(3) 행정처벌, 행정처분 또는 규율처분을 받는다.
(4) 위법, 위반, 규율을 위반한 불량 기록이 있다.
(e) 규제 기관이 기록해야한다고 생각하는 기타 상황. 제 46 조 금융기관이 규정을 위반하여 이사 (이사) 와 고위 임원을 임명하거나 임명한 경우, 그 임명이나 위임은 무효이다.
제 47 조 금융기관이 본 조치 규정을 위반하고, 다음 상황 중 하나인 경우, 감독기관은 중화인민공화국 은행업감독관리법 제 46 조, 제 47 조, 제 48 조에 따라 처벌할 수 있다.
(1) 재직 자격 심사 없이 이사 (이사) 및 고위 임원을 임명한다.
(2) 임직된 인원의 직무를 제때에 조정하지 못한 경우;
(3) 다른 직무에 상응하는 재직 자격이 없는 사람을 임명하여 이사, 고위 임원의 직권을 실질적으로 이행할 수 있도록 권한을 부여한다.
(4) 허위 일자리 자격 신청 자료를 제출하거나 고의로 관련 상황을 숨기는 것
(5) 제출 된 퇴임 감사 보고서는 심각하게 부정확하다.
(6) 본 조치 규정에 따라 보고해야 할 상황을 보고하지 않았다. 제 48 조 금융기관 해외 지사와 자회사가 현지에서 채용한 이사 (이사) 와 고위 경영진은 이 방법을 적용하지 않는다.
제 49 조 금융기관이 회장 (회장) 과 고위 경영진에 대한 연간 감사를 수행하는 경우 회장 (회장) 과 고위 경영진의 재직 기간 동안의 연간 감사 보고서는 퇴임 감사 보고서로 간주될 수 있다.
국유 및 국유지주금융기구 회장 (회장) 과 고위 경영진 임기 경제책임 감사 보고서는 퇴임 감사 보고서로 볼 수 있다.
외자금융기관 회장과 고위 경영진의 사퇴 평가나 원기구가 발행한 재직 기간 실적 평가는 사퇴 감사 보고서로 볼 수 있다.
위의 감사 보고서에는 제 19 조와 제 20 조에 규정된 이임 감사 보고서의 기본 내용이 포함되어야 합니다. 그렇지 않으면 이임 감사 보고서로 사용할 수 없습니다.
제 50 조이 조치에서 언급 된 다른 금융 관리 부서는 중국 인민 은행, 국가 외환 관리국, 중국 증권 감독위원회, 중국 보험 감독위원회 및 해외 금융 관리 부서를 지칭한다.
제 51 조 본 방법 중 "위" 는 본수나 본급을 포함하고, "이하" 는 본수나 본급을 포함하지 않는다.
이 방법의 "일" 은 근무일을 의미합니다.
제 52 조이 조치가 시행 된 후, "금융 기관의 고위 경영진 자격 관리 조치" (중국 인민 은행 명령 [2000] 제 1 호) 는 더 이상 금융 기관의 이사 및 고위 관리자 자격 관리에 적용되지 않습니다.
제 53 조이 조치는 CBRC 가 해석한다.