법적 근거:' 신용정보블랙리스트 관리방법' 제 17 조 상업은행이 신용카드 업무를 신청하려면 다음과 같은 기본 조건을 충족해야 한다.
(a) 기업 지배 구조가 양호하고, 주요 신중한 규제 지표는 중국 은감회의 관련 규정에 부합하며, 업무 발전에 적합한 조직 구조와 규정, 내부 통제, 위험 관리 및 책임 메커니즘이 건전하고 효과적이다.
(2) 신용도가 양호하고 건전하고 효과적인 내부 통제 메커니즘과 사건 예방 체계를 갖추고 있으며, 최근 3 년간 중대한 위법 행위와 중대한 악성 사건이 없었다.
(3) 재직 자격을 갖춘 이사, 고위 경영진 및 자격을 갖춘 종사자가 있다. 고위 경영진은 최소한 1 신용 카드 업무 전문 지식과 관리 경험이 있는 사람, 신용 카드 업무를 수행하는 데 필요한 기술자 및 관리 인력을 보유하고 계층 권한 관리를 전면적으로 구현해야 합니다.
(4) 업무 운영에 적합한 사업장, 관련 시설 및 필요한 정보 기술 자원이 있습니다.
(5) 관련 비즈니스 시스템의 정보 보안 및 운영 품질을 보장하는 기술적 능력을 갖춘 중국 내 법률 및 규정 및 비즈니스 관리 요구 사항을 충족하는 비즈니스 시스템을 구축합니다.
(6) 외화 신용 카드 업무를 개설하려면 국무원 외환관리부에서 승인한 결제 판매 업무 자격과 중국 은행업감독관리위원회가 승인한 외환업무 자격 (또는 외환업무 범위) 을 갖추어야 한다.
(7) 중국 은행업감독관리위원회가 규정한 기타 신중성 조건.