“왜 누군가가 그들에게 속는지 이해하지 못하는 사람들이 많다”고 나이지리아 사기를 연구하는 경제 범죄 전문가 피터 레일은 “사실 이것은 일반적인 사기 사건이 아니라, 전문 사기꾼들이 계획한 잘 조직된 사기 집단."
석유 사업가들이 사기로 전환
나이지리아 사기의 원인은 중장기 유가 급락과 관련이 있다. -1980년대. 석유는 나이지리아의 가장 큰 외환 수입원이며, 가격의 급격한 하락은 석유 거래에 종사하는 많은 사업가들에게 큰 타격을 입혔습니다.
그래서 고등 교육을 받고 영어에 능통한 전문가들은 국제 무역에 대한 친숙함을 이용하여 또 다른 유형의 초국적 비즈니스, 즉 국제 사기에 참여했습니다.
그들이 고안한 나이지리아 사기는 처음에는 영국, 미국 등 서구 국가의 중소기업 소유자를 대상으로 하여 막대한 금액을 사취했습니다. 최근에는 인터넷이 대중화되면서 이러한 사기가 러시아, 뉴질랜드 및 기타 아시아 국가로 급속히 확산되었으며, 점차 "나이지리아 사기"에서 "짐바브웨 사기", "시에라리온 사기" 등으로 진화하고 있습니다. 코트디부아르와 같은 아프리카 국가 사기.
이메일 피싱 사용
가해자는 인터넷을 사용하여 특정 국가의 인터넷 카페에서 전 세계 곳곳으로 수천 통의 이메일을 보내는 경우가 많습니다. 중소기업 소유자라면 이메일 계정이 있는 사람이라면 누구나 이러한 사기성 이메일을 받을 수 있습니다.
이러한 이메일의 외형은 다양하다. 일부는 아프리카 국가의 정부 부서에서 보낸 것으로 보이고, 일부는 대형 변호사가 보낸 것으로 보이며, 일부는 심지어 미국의 대형 대학에서 보낸 것으로 보인다. 영국 런던 은행. 그러나 배경이 어떻게 변하든 그 중심 내용은 나이지리아나 다른 아프리카 국가에서 송금하려는 막대한 금액과 관련이 있습니다. 가장 일반적인 이메일 중 하나는 해당 국가에서 일한다고 주장하는 공무원이 보낸 것입니다. 나이지리아 정부 부서에서는 보통 미화 1천만 달러가 넘는 막대한 양의 재산을 나이지리아에서 이전해야 합니다.
사기꾼들이 미끼를 물려고 유혹하는 이유
이 거대한 재산에 대해 지방 정부에서 50의 세금을 부과해야 하기 때문에 이를 지방 정부로 이전해야 한다고 말할 것입니다. 세금을 회피하기 위해 귀하의 이름으로 된 해외 계좌. 귀하의 도움에 대한 감사의 표시로 그는 작업 완료 후 귀하에게 20~25위안의 보상금을 지급할 용의가 있습니다. 또한 편지에는 현재 돈이 위치한 나이지리아 은행의 계좌 번호도 포함되어 있으므로 이를 확인하는 것이 좋습니다.
이 편지는 종종 잘 표현되어 있으며 일부는 나이지리아 정부 부서의 인감이나 웹 사이트 주소도 가지고 있습니다. 이 편지의 주요 기능은 수신자가 이것을 생각하게 만드는 것입니다. 일생에 한 번뿐인 기회, 이길 수는 있지만 질 수는 없는 좋은 기회입니다. 통계에 따르면, 이러한 이메일을 받은 사람 중 10%는 감동을 받아 상황에 대해 더 많은 정보를 요청하는 답장을 보내고, 1%는 최종적으로 이에 협조하겠다고 동의합니다. 일단 협력하기로 동의하면 속는 운명을 피할 수 있는 사람은 거의 없습니다.
미화 2,700만 달러의 인터넷 미끼
플로리다 주 템퍼 시티에 거주하는 가정의인 가스미와 그의 아내는 2년 전 나이지리아 사기꾼으로부터 30만 달러를 사기당했습니다. 과거 42세 가스미 부인은 눈물을 흘리며 온몸을 떨었다.
2년 전 가스미 부부는 나이지리아 정부로부터 가스미 씨의 친척이 나이지리아에서 사망해 2,700만 달러에 달하는 거액의 유산을 남겼다는 내용의 이메일을 친척 변호사에게 문의했다. 가능한 한 빨리.
가스미 씨는 자신에게 그런 친척이 있다는 사실을 기억하지 못했다. 하지만 여전히 이메일에 나와 있는 전화번호로 나이지리아에 전화를 걸어 소위 사망한 친척의 변호사를 찾았다. 자신을 윌리엄스라고 부르는 변호사는 가스미 부인에게 그 친척이 오랫동안 헤어진 친척이라고 말한 다음 정부 인장이 찍힌 몇 가지 공식 문서를 가스미 부인에게 팩스로 보내 그녀의 모든 의심을 풀었습니다.
미국 가스미 부부는 속았다
물론 가스미 부부는 변호사에게 최대한 빨리 돈을 미국 은행으로 이체해달라고 요청했다. 변호사는 먼저 그들에게 변호사 비용과 처리 비용으로 7,240달러를 송금하라고 요청했습니다. 가스미 부부는 아무 말도 없이 그 요청에 즉각 응했다.
그런 다음 그들은 Williams 변호사로부터 유산세로 27,000달러를 납부해야 한다는 이메일을 받았습니다. Jasmi 부부는 다시 수많은 전신 송금을 했습니다. 그 변호사는 자신이 세금을 잘못 계산했으며 그 수치가 너무 높기 때문에 정부가 63,250달러의 추가 세금을 부과할 것이라고 설명하는 또 다른 이메일을 썼습니다. Jasmi 부부는 이를 악물고 돈을 Williams에게 송금했습니다.
이틀 뒤 가스미 부부는 미국 애틀랜타 출신으로 영어를 유창하게 구사하는 남성으로부터 전화를 받았다. 그 남자는 애틀랜타에 본사를 둔 나이지리아 은행의 대표라고 주장했습니다. 그는 Gasmi 부부에게 돈이 애틀랜타에 도착했으며 직접 서명하려면 애틀랜타로 가야 한다고 알렸습니다. 동시에 그는 가스미 부부에게 송금 비용으로 추가로 11,500달러를 가져오라고 상기시켰다.
가스미 부부는 행복하게 애틀랜타로 날아가 호텔에 투숙했다. 깔끔한 양복을 입은 세 명의 나이지리아 은행 직원이 그들을 만나러 달려왔습니다. 그들은 먼저 송금 수수료 11,500달러를 징수한 후 가스미 부부에게 즉시 돈을 보내겠다고 말했습니다. 두 시간 후, 세 남자는 두 개의 큰 상자를 들고 호텔로 돌아왔습니다.
미국 달러가 담긴 큰 상자 2개
상자를 열기 전 가스미 부부에게 나이지리아 정부가 결제를 잘못했다는 사실을 알리고 상자 안에는 모두 현금으로 줬다. . 이 엄청난 양의 현금을 미국으로 가져오기 위해 그들은 그 돈을 검게 칠하고 세관에서 숨겨야 했습니다.
두 사람은 이야기를 나누며 상자를 열었는데, 그 안에는 100달러짜리 지폐만한 검은색 종이 조각들이 가득 들어 있었다. 자스미 부부는 검은 종이 더미를 의심했고, 남자 중 한 명이 무작위로 몇 장을 고르자고 제안했습니다. 가스미씨는 상자 중앙과 하단에 있는 지폐 몇 장을 가뿐하게 꺼냈다. 남자가 돈을 수도꼭지 아래에 넣고 1분간 헹구자 과연 100달러 지폐의 '진실'이 드러났다.
가스미 부부는 이들에게 모든 돈을 세탁해 미국 은행계좌에 입금하라고 지시했다. 세 사람은 돈세탁이 가능한데 이렇게 큰 돈을 세탁하려면 특수한 화학약품이 필요하고, 이 비용은 18만5000달러가 추가된다고 말했다. 가스미 부부는 수수료가 너무 비싸서 다시 생각해봐야 한다고 말했다.
집으로 돌아온 가스미 부부는 곧바로 나이지리아 출신 변호사 윌리엄스에게 전화를 걸어 무슨 일이 있었는지 알렸다. 윌리엄스는 자신이 아는 한 이 화학 용액은 실제로 매우 비쌌으며, 세탁할 금액이 너무 높았기 때문에 가스미 부부에게 돈을 지불하라고 조언했고 문제는 끝났다고 말했다. 가스미 부부는 이미 10만 달러 이상을 갚았다면 이 금액을 내지 않으면 '거대한 유산'을 받지 못할 것이라고 생각했다. 그래서 그들은 집을 저당잡히고 185,000달러를 지불했습니다.
자스미 부부는 범행을 신고했다
의도하게도 며칠 뒤 애틀랜타로부터 또 한 통의 전화를 받았다. 돈이 세탁돼 자스미 부부의 은행계좌에 입금됐다는 내용이었다. 계좌를 개설하기 전에 US$350,000의 추가 입금 수수료가 필요합니다. 절망에 빠진 가스미 부부는 플로리다에 있는 미국 변호사에게 해결책을 요청할 수밖에 없었다. 변호사는 즉각 미국 경제정보국(Economic Intelligence Service)에 연락하자고 제안했다.
그제서야 가스미 부부는 자신들이 나이지리아 사기의 피해자가 되었음을 깨달았다. 알고 보니 '거대한 유산'은 전혀 없었고, 관련 서류도 모두 위조됐고, 연락한 사람들도 있었다. 그들은 모두 사기 조직의 일원이었고, 그들이 수행한 돈세탁 장면도 이 사기의 일반적인 수법입니다. 상자에 들어 있는 돈은 세탁 가능한 잉크로 코팅된 가짜 지폐입니다...