은행간 외환시장: 중국 인민은행과 국가외환관리국이 승인한 국내 금융기관 (중외자은행과 비은행 금융기관 포함) 이 중국 외환거래센터 ("거래센터") 은행간 외환거래시스템을 통해 위안화와 외환거래를 할 수 있는 시장입니다.
외환: 외환은 역동적이고 정적이라는 두 가지 의미를 가지고 있다.
외환의 동적 의미는 한 국가의 통화를 다른 국가의 통화로 변환하는 국제 교환 행위와 과정, 즉 국제 채권 채무를 청산하는 전문적인 상업 활동을 가리킨다.
외환의 정적인 의미는 외화로 표시된 대외지불에 사용할 수 있는 금융자산을 말한다. 중화인민공화국 외환관리조례 제 3 조 규정: "본 조례에 언급된 외환은 아래와 같이 외화로 표시된 국제결제에 사용할 수 있는 지불 수단과 자산을 가리킨다. (1) 지폐와 동전을 포함한 외화; (2) 어음, 은행 예금 증명서 및 우편 저축 증빙을 포함한 외화 지불 증빙서 국채, 회사채 및 주식을 포함한 외화 유가 증권 (4) 특별 인출권; (e) 기타 외환 자산. 클릭합니다
환율: 서로 다른 국가 통화 간의 변환율입니다. 즉, 한 국가 통화 단위가 다른 국가 통화 단위에서 나타내는 가격입니다.
기준 환율: 중국 인민은행은 매일 은행간 외환시장 위안화 대 달러, 엔, HKD 의 시장거래 중간 가격을 발표한다. 외환지정은행 간, 외환지정은행과 해당 고객 간의 위안화 대 달러, 엔, HKD 기준 환율이다. 은행 외환카드 가격: 각 외환지정은행은 중국 인민은행이 발표한 위안화 대 달러 기준 환율을 기준으로 국제외환시장 시세에 따라 미국 달러, 엔, HKD 이외의 각종 자유환전 통화에 대한 인민폐의 중간 가격을 자율적으로 계산한다. 외환지정은행은 중국 인민은행이 규정한 환율 변동 범위 내에서 상장화폐의 외환매입가격과 판매가격, 현금의 매입가격과 판매가격을 정할 수 있다. 이런 간판가격은 은행의 외환환율이다.
직접 견적: 일정 단위의 외화를 기준으로 얼마나 많은 자국 통화를 계산합니까?
간접 가격책정 방법: 기준 통화 단위를 기준으로 받을 외화 수를 계산합니다.
외환시장: 매매와 환전 시장은 외환을 매매하는 장소로 외환수요자, 외환공급자, 매매 중개기관으로 구성되어 있습니다.
환율제도: 한 나라의 통화당국이 그 나라의 환율 변동의 기본 방식에 대해 한 일련의 안배나 규정을 가리킨다. 자국 통화의 대외가치, 환율의 변동 폭, 자국 통화와 다른 통화의 환율 관계, 영향, 환율 변동에 개입하는 방식 등을 규정한다. 전통적으로 환율제도는 고정환율제도와 변동환율제도로 나뉜다. 1973 이후 환율제도가 다양해지면서 국제통화기금 (International Current Foundation) 은 환율제도를 고정환율제도와 유연환율제도 (변동환율제도 포함) 로 다시 나누었다.
결제 및 판매: 은행 결제 및 판매 시스템은 1994 외환 관리 시스템 개혁에서 시작됩니다. 1994 65438+ 10 월 1 은행 결제 및 판매 시스템 하에서, 결제는 외환 소득 소유자가 외환 지정 은행에 외화를 판매하는 것을 의미하며, 외환 지정 은행은 거래 당일 인민폐 환율에 따라 동등한 인민폐를 지불하는 행위를 말한다. 환매란 외환지정은행이 외환사용자에게 외화를 팔고 거래일 인민폐 환율에 따라 등가인민폐를 받는 행위다. 장기 결제 및 판매 업무: 외환 지정 은행이 국내 기관과 체결한 장기 결제 및 판매 계약을 말하며, 미래 결제의 외환 통화, 금액, 환율 및 기한을 약정합니다. 만기 외환소득이나 지출이 발생할 경우, 장기 결매계약에 규정된 통화, 금액, 환율에 따라 환환 또는 환매를 해야 한다.
결제 및 판매 통합 포지션: 외환 지정 은행 (이하 은행이라고 함) 이 인민폐와 외화 거래로 보유한 외환 포지션을 말하며, 은행이 고객에 대한 외환 거래, 자체 결제 및 외환 시장 거래에 참여하여 형성된다.
자영업 (자영업 거래): 중국 외환거래센터 10 월 4 일 발표된' 중국 외환거래센터 시장거래 잠행규칙' 1956438 에 따르면 자영업은 회원이 자신의 외환업무를 정상적으로 수행하기 위해 하는 외환거래다.
대리업무 (대리거래): 중국외환거래센터 1956438+04 년 6 월 4 일 발표된' 중국외환거래센터 시장거래규칙' 에 따르면 회원님이 기업에 중개서비스를 제공하는 외환거래입니다. 현물 외환거래는 두 가지 다른 화폐가 쌍방이 약속한 환율로 환전하고, 1 ~ 2 일 영업후에 결산하는 외환거래입니다. 장기 외환 거래: 매매 쌍방이 사전에 장기 외환 매매 계약을 체결하고, 매매의 통화, 금액, 환율, 미래 인도 시간을 약속하고, 매매 쌍방이 약속한 만기일에 약속된 환율에 따라 지급과 인도를 처리하는 외환 거래를 말한다.
외화 거래 업무: 은행간 외환시장 전자거래 청산 플랫폼을 통해 국내 금융기관의 외화 간 거래와 청산을 용이하게 하는 안배를 말합니다. 이번에 내놓은 외화 거래 시스템은 외화 대 외화 현물 거래에 대한 거래와 청산을 제공하는 시스템이며 인민폐 대 외화는 포함되지 않는다. 금융 파생 상품: ISDA (International Interchange and Exchange Tools Association): "파생 상품은 거래자가 현금 흐름을 교환하고 위험을 이체하는 양자 계약입니다. 계약이 만료될 때 거래자가 상대방에게 빚진 금액은 기초상품, 증권 또는 지수의 가격에 의해 결정된다. " 파생 상품은 하나 이상의 기본 자산 또는 지수에 따라 가치가 달라지는 금융 계약입니다. 계약의 기본 유형에는 미래, 선물, 스왑 및 옵션이 포함됩니다. 파생물에는 장기, 선물, 스왑 및 옵션 중 하나 이상의 특징을 가진 구조적 금융 상품도 포함됩니다.
견적 요청 거래: 견적 요청 거래는 상호 신용 관계를 가진 외환 거래 주체가 거래 통화의 통화, 금액, 환율, 미래 인도 시간 등에 대해 직접 견적 요청, 협상, 합의 후 거래를 확인하는 거래 방법입니다.
입찰 거래: 거래 시스템은 각각 매입 견적과 판매 견적을 분류하여 가격 우선 순위와 시간 우선 원칙에 따라 거래를 진행한다.
은행간 외환시장 마켓 마켓 메이커: 국가외환관리국의 승인을 받아 중국은행간 외환시장에서 인민폐와 외화거래를 할 때 시장 회원에게 매입과 판매가격 의무를 지속적으로 제공하는 은행간 외환시장 회원입니다.
금융기관: 중국 내에 법에 따라 설립된 각종 중자 금융기관과 외자금융기관 (보험회사 제외) 을 가리킨다.
비은행 금융기관은 중국 인민은행의 비준을 거쳐 중화인민공화국에 등록된 중자신탁투자회사, 금융임대회사, 금융회사, 증권회사, 보험회사 및 기타 금융회사를 말한다.
외자금융기관은 중화인민공화국의 관련 법규에 따라 중국 내에 설립되어 운영되도록 비준된 다음 금융기관을 말한다. 본사가 중국 내에 있는 외자은행이다. 중국의 외국 은행 지점; 외국 금융기관과 중국 내 금융기관이 중국 내 합자경영한 은행. 중국에 본사를 둔 외자 금융 회사; 외국 금융기관과 중화금융기관이 중국 내에서 공동으로 운영하는 금융회사.
중자 금융기관 해외 지사: 중자 금융기관이 현지 법률에 따라 해외에 설립한 비독립법인 지사를 가리킨다.
은행 간 현물 외환 시장 회원: 관련 조건에 따라 거래 센터에 서면 신청서를 제출하고 거래 센터에서 제공하는 거래 시스템 내에서 현물 거래에 종사하는 은행, 비은행 금융 기관 또는 비금융 기업을 승인합니다.
국제수지: 한 경제 (보통 한 국가 또는 지역) 가 일정 기간 동안 세계 다른 경제국과의 각종 경제 거래를 가리킨다. 이 가운데 경제거래는 주민과 비거주자 간의 거래다. 경제 거래는 흐름으로서 경상수지 거래, 자본 및 금융 계좌 거래, 국제 비축 자산의 변동을 포함한 경제적 가치의 창조, 이전, 교환, 이전 또는 감소를 반영합니다.
경상 항목: 수출입 상품, 수출입 서비스, 대외 미수금 소득, 다른 국가와의 대등수익이 없는 경제적 가치의 정기 이전을 포함한 물리적 자원의 흐름을 말합니다. 자본 및 금융 프로젝트: 자본 프로젝트 하에서의 자본 이전, 비생산/비금융 자산 거래 및 경제의 대외 자산 및 부채를 변화시키는 기타 모든 금융 프로젝트를 나타냅니다. 자본 이전은 고정 자산 소유권 변경 및 채권 채무 감면과 관련하여 거래자 또는 쌍방의 자산 재고가 변경되는 이전 항목으로, 주로 고정 자산 양도, 채무 감면, 이민 이전 및 투자 기부를 포함합니다. 비생산적/비금융자산거래란 비생산적 유형자산 (토지와 지하자산) 과 무형자산 (특허권, 저작권, 상표권, 발행권 등) 의 구매와 포기를 말한다. 금융 프로젝트에는 직접 투자, 증권 투자 및 기타 투자 프로젝트가 포함됩니다.
은행간 외환거래시스템: 거래센터 (중국 외환거래센터 상해본부, 베이징후원센터 등분센터 포함) 가 회원 간 외환거래와 자금 청산을 위한 전자시스템을 말한다.
외환 거래: 인민폐와 외환 사이의 현물 매매를 가리킨다.
회원: 거래센터의 승인을 받아 거래시스템 내에서 외환거래에 종사할 수 있는 국내 금융기관을 말합니다.
현물외환거래: 현물외환거래는 서로 다른 두 통화가 쌍방이 약속한 환율로 환전하고, 1 ~ 2 일 영업후에 결산하는 외환거래입니다.
장기 외환 거래: 매매 쌍방이 사전에 장기 외환 매매 계약을 체결하고, 매매의 통화, 금액, 환율, 미래 인도 시간을 약속하고, 매매 쌍방이 약속한 만기일에 약속된 환율에 따라 지급과 인도를 처리하는 외환 거래를 말한다.
견적 요청 거래: 견적 요청 거래는 상호 신용 관계를 가진 외환 거래 주체가 거래 통화의 통화, 금액, 환율, 미래 인도 시간 등에 대해 직접 견적 요청, 협상, 합의 후 거래를 확인하는 거래 방법입니다.
집중 입찰: 외환거래 집중 경매는 시장의 여러 거래주체 간에 동시에 하나의 거래체계나 플랫폼을 통해 일정한 입찰 규칙에 따라 외환거래를 진행하는 방식이다. 예를 들어, 현재 우리나라 은행간 외환시장의 거래 모델은 시간 우선 순위와 가격 우선 입찰 규칙에 기반을 두고 있다.
집중 신용: 외환시장의 조직자는 각 거래주체가 소유한 거래자금의 양에 따라 거래에 참여하는 모든 거래주체에게 일정한 거래액을 부여하고, 각 거래주체도 중앙청산부에 일정한 거래액을 부여한다.
쌍방 신용: 외환시장에서 거래 쌍방이 직접 상대방에게 특정 거래 신용 한도를 부여하는 행위.
양자청산: 장내 거래주체가 외환거래에 도달한 후 자금은 청산기관을 거치지 않고 상대 지정 계좌로 직접 입금한다.